Boletín del Inversionista: Cómo investigar a su profesional financiero

La Office of Investor Education and Advocacy de la SEC publica este boletín del inversionista para brindarles recursos a los inversionistas de modo de que puedan verificar los antecedentes de un profesional financiero.

Incluso si un amigo cercano o un miembro de la familia recomiendan a un profesional financiero, debe comprobar a esa persona para detectar signos de posibles problemas.  Antes de convertirse en un cliente, tómese el tiempo para mirar el estado de inscripción y antecedentes de cualquier empresa o profesional financiero que esté considerando.  También debería poder averiguar si el individuo está actualmente registrado o cuenta con una autorización (licencia) o si ha sido suspendido, así como también su calificación profesional e historial de empleo.  Estos registros están disponibles a través de la SEC, la FINRA y reguladores de mercados de valores estatales. 

Programa BrokerCheck de la FINRA

Los antecedentes de un agente individual o una firma de corretaje están disponibles a través del informe BrokerCheck de la FINRA.  Los informes BrokerCheck son gratuitos y no se les notifica a los profesionales o empresas de inversión sobre las búsquedas realizadas. 

Los informes BrokerCheck de la FINRA para individuos, incluyen un listado de registros o licencias del corredor, exámenes de la industria que el corredor ha aprobado e información sobre el empleo previo del corredor, litigios con clientes y acciones disciplinarias o reglamentarias.  Los informes BrokerCheck de la FINRA para empresa incluyen, entre otras cosas, el historial de la empresa (incluyendo fusiones, adquisiciones o cambios de nombre), un listado de registros y licencias activas, laudos arbitrales contra la empresa y acciones disciplinarias o reglamentarias.

Una posible señal de alerta a causa de faltas profesionales es el empleo previo en una o más empresas que han sido expulsadas de la industria de valores.  Para determinar si esta señal de alerta es aplicable a un corredor en particular, revise el informe BrokerCheck del corredor y revise las empresas enumeradas en la sección de “Historial de registro”.  A continuación, ejecute por separado un informe BrokerCheck para cada una de las empresas enumeradas. 

Puede obtener un informe BrokerCheck de la FINRA de cualquiera de las siguientes maneras:

• Visite BrokerCheck, en www.finra.org/brokercheck;
• Llame a la línea telefónica gratuita de BrokerCheck al (800) 289-9999;
• Presente una solicitud a la FINRA por correo o por fax.  La dirección postal y número de fax de BrokerCheck aparece a continuación:

       FINRA BrokerCheck
       P.O. Box 9495
       Gaithersburg, MD 20898-9495
       Fax: (240) 386-4750

Sitio web de la Investment Adviser Public Disclosure (IAPD)

Podría ser obligatorio para ciertas empresas o profesionales financieros, tales como los gerentes, asesores de inversión y planificadores financieros que se registren ante la SEC o el regulador de valores de su estado como asesores de inversión. 

• En el caso de los asesores de inversión o sus representantes registrados en la SEC, la información relacionada con la descripción de sus prácticas empresariales, honorarios, conflictos de interés e historial disciplinario, generalmente se encuentra disponible en el sitio web de la IAPD de la SEC: http://www.adviserinfo.sec.gov/IAPD/Content/Search/iapd_Search.aspx.
• En el caso de los asesores de inversión o sus representantes registrados en el estado, la información sobre la descripción de sus prácticas empresariales, honorarios, conflictos de interés e historial disciplinario, se encuentra disponible, generalmente, de parte de su regulador de valores estatal. Puede encontrar información sobre cómo comunicarse con su regulador de valores estatal en la sección “Reguladores de valores estatales” de este boletín del inversionista. 

Reguladores de valores estatales

Los reguladores de valores estatales también cuentan con información sobre corredores y asesores de inversión registrados en el estado. En particular, los reguladores de valores estatales pueden, en ciertos casos, brindar información adicional, diferente de la que puede encontrarse en un informe BrokerCheck o en el sitio de Internet de la IAPD de la SEC. 

• Para obtener la información de contacto de su regulador estatal de valores, puede llamar a la North American Securities Administrators Association (NASAA) al (202) 737-0900 o visitar el sitio web de la NASAA en http://www.nasaa.org/about-us/contact-us/contact-your-regulator/.  

Recursos adicionales:

• Boletín del Inversionista de la SEC: “Top Tips for Selecting a Financial Professional” [Mejores consejos para seleccionar a un profesional de servicios financieros] en: www.sec.gov/investor/alerts/ib_top_tips.pdf
• Publicación de la FINRA: “Selecting Investment Professionals” [Selección de profesionales de inversión] en http://www.finra.org/Investors/SmartInvesting/GettingStarted/SelectingInvestmentProfessional/
• Alerta NASAA:  “Informed Investor Advisory: Financial Service Providers” [Proveedores de servicios financieros] en  http://www.nasaa.org/22870/informed-investor-advisory-financial-service-providers/

La Office of Investor Education and Advocacy ofrece esta información como un servicio para los inversionistas.  En ningún caso se trata de una interpretación jurídica ni constituye la política de la SEC.  Si tiene preguntas sobre el significado o la aplicación de una ley o reglamento, consulte a un abogado que se especialice en derecho de valores.