XML 59 R37.htm IDEA: XBRL DOCUMENT v3.24.0.1
Loans (Tables)
 12 Months Ended
Dec. 31, 2023
Receivables [Abstract]  
Summary of loans and leases
The following is a summary of loans and leases, excluding loans held for sale, at December 31: 
20232022
Commercial, financial, agricultural$1,871,821 $1,673,883 
Lease financing122,807 122,167 
Real estate – construction:
Residential269,616 355,500 
Commercial1,063,781 974,837 
Total real estate – construction1,333,397 1,330,337 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary2,422,482 2,222,856 
Home equity522,688 501,906 
Rental/investment373,755 334,382 
Land development120,994 157,119 
Total real estate – 1-4 family mortgage3,439,919 3,216,263 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied1,648,961 1,539,296 
Non-owner occupied3,733,174 3,452,910 
Land development104,415 125,857 
Total real estate – commercial mortgage5,486,550 5,118,063 
Installment loans to individuals103,523 124,745 
Gross loans12,358,017 11,585,458 
Unearned income(6,787)(7,154)
Loans, net of unearned income$12,351,230 $11,578,304 
Schedule of aging of past due and nonaccrual loans
The following tables provide an aging of past due and nonaccrual loans, segregated by class, as of the dates presented:
 Accruing LoansNonaccruing Loans
 30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		Total
Loans
December 31, 2023
Commercial, financial, agricultural$1,098 $483 $1,864,441 $1,866,022 $1,310 $1,296 $3,193 $5,799 $1,871,821 
Lease financing687 — 122,120 122,807 — — — — 122,807 
Real estate – construction:
Residential— — 269,616 269,616 — — — — 269,616 
Commercial— — 1,063,781 1,063,781 — — — — 1,063,781 
Total real estate – construction— — 1,333,397 1,333,397 — — — — 1,333,397 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary33,679 — 2,344,629 2,378,308 9,454 19,394 15,326 44,174 2,422,482 
Home equity3,004 — 516,835 519,839 987 868 994 2,849 522,688 
Rental/investment9 58 371,508 371,575 43 1,786 351 2,180 373,755 
Land development206 — 120,769 120,975 — 19 — 19 120,994 
Total real estate – 1-4 family mortgage36,898 58 3,353,741 3,390,697 10,484 22,067 16,671 49,222 3,439,919 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied4,867 — 1,640,721 1,645,588 131 1,904 1,338 3,373 1,648,961 
Non-owner occupied9,161 — 3,714,239 3,723,400 6,740 — 3,034 9,774 3,733,174 
Land development90 — 104,025 104,115 — 259 41 300 104,415 
Total real estate – commercial mortgage14,118 — 5,458,985 5,473,103 6,871 2,163 4,413 13,447 5,486,550 
Installment loans to individuals1,230 13 101,932 103,175 13 4 331 348 103,523 
Unearned income— — (6,787)(6,787)— — — — (6,787)
Loans, net of unearned income$54,031 $554 $12,227,829 $12,282,414 $18,678 $25,530 $24,608 $68,816 $12,351,230 
 Accruing LoansNonaccruing Loans
 30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		Total
Loans
December 31, 2022
Commercial, financial, agricultural$1,303 $69 $1,660,037 $1,661,409 $18 $2,373 $10,083 $12,474 $1,673,883 
Lease financing— — 122,167 122,167 — — — — 122,167 
Real estate – construction:
Residential49 — 355,374 355,423 — — 77 77 355,500 
Commercial8,525 — 966,312 974,837 — — — — 974,837 
Total real estate – construction8,574 — 1,321,686 1,330,260 — — 77 77 1,330,337 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary28,198 — 2,164,582 2,192,780 6,015 12,503 11,558 30,076 2,222,856 
Home equity5,376 — 494,621 499,997 450 754 705 1,909 501,906 
Rental/investment720 38 332,648 333,406 20 331 625 976 334,382 
Land development174 — 156,863 157,037 46 36 — 82 157,119 
Total real estate – 1-4 family mortgage34,468 38 3,148,714 3,183,220 6,531 13,624 12,888 33,043 3,216,263 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied8,557 219 1,525,240 1,534,016 1,495 2,244 1,541 5,280 1,539,296 
Non-owner occupied3,521 — 3,444,047 3,447,568 5,304 — 38 5,342 3,452,910 
Land development279 — 125,507 125,786 — 40 31 71 125,857 
Total real estate – commercial mortgage12,357 219 5,094,794 5,107,370 6,799 2,284 1,610 10,693 5,118,063 
Installment loans to individuals2,001 5 122,481 124,487 38 100 120 258 124,745 
Unearned income— — (7,154)(7,154)— — — — (7,154)
Loans, net of unearned income$58,703 $331 $11,462,725 $11,521,759 $13,386 $18,381 $24,778 $56,545 $11,578,304 
Schedule of impact of modifications classified as restructured loans
The following table presents the amortized cost basis of loans that were experiencing financial difficulty, modified during the year ended December 31, 2023 and required to be disclosed under ASU 2022-02, by class and by type of modification. The percentage of the amortized cost basis for each class of disclosed modifications as compared to the amortized cost basis of each class of loans is also presented below.
Interest Rate ReductionTerm ExtensionPayment DelayInterest Rate Reduction and Payment DelayTerm Extension and Payment DelayInterest Rate Reduction and Term ExtensionTotal% Total Loans by Class
Commercial, financial, agricultural$— $1,339 $220 $— $— $— $1,559 0.08 %
Lease financing— — — — — — — — 
Real estate – construction:
Residential— 3,018 — — — — 3,018 1.12 
Commercial— — — — — — — — 
Total real estate – construction— 3,018 — — — — 3,018 0.23 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary218 31 786 85 153 — 1,273 0.05 
Home equity18 14 — — — — 32 0.01 
Rental/investment— 235 16 — — — 251 0.07 
Land development— — — — — — — — 
Total real estate – 1-4 family mortgage236 280 802 85 153 — 1,556 0.05 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied11,540 727 — — — — 12,267 0.74 
Non-owner occupied999 14,003 — — 15,323 — 30,325 0.81 
Total real estate – commercial mortgage12,539 14,730 — — 15,323 — 42,592 0.78 
Installment loans to individuals— — 22 — 6 20 48 0.05 
Loans, net of unearned income$12,775 $19,367 $1,044 $85 $15,482 $20 $48,773 0.39 %
The following table presents the weighted average financial effect of loan modifications requiring disclosure under ASU 2022-02 by class of financing receivable for which there was one type of modifications for the year ended December 31, 2023.

Interest Rate Reduction (in basis points)Term Extension (in months)Payment Delay (in months)
Commercial, financial, agricultural— 5.0 31.3 
Real estate – construction:
Residential— 4.7 — 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary25 7.0 45.2 
Home equity345 49.0 — 
Rental/investment— 7.2 17.0 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied41 8.0 3.0 
Non-owner occupied12 7.9 — 
Installment loans to individuals— — 12.0 
Schedule of loan portfolio by risk-rating grades
The following tables present the Company’s loan portfolio by year of origination and internal risk-rating grades as of the dates presented:
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20232022202120202019PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
December 31, 2023
Commercial, Financial, Agricultural$312,902 $289,264 $162,535 $98,894 $51,162 $38,518 $883,302 $19,440 $1,856,017 
Pass311,312 288,249 161,902 97,771 50,936 32,169 870,792 19,338 1,832,469 
Special Mention893 364 10 294 — 291 914 63 2,829 
Substandard697 651 623 829 226 6,058 11,596 39 20,719 
Lease Financing Receivables$32,842 $49,628 $12,317 $13,553 $5,969 $1,700 $— $— $116,009 
Pass32,842 47,050 12,317 11,735 5,443 1,395 — — 110,782 
Watch— 2,578 — 1,818 526 305 — — 5,227 
Substandard— — — — — — — — — 
Real Estate - Construction$320,889 $581,201 $308,442 $16,066 $— $1,823 $1,225 $— $1,229,646 
Residential$149,399 $12,883 $1,989 $— $— $369 $1,225 $— $165,865 
Pass146,535 10,147 1,989 — — 369 1,225 — 160,265 
Special Mention2,415 — — — — — — — 2,415 
Substandard449 2,736 — — — — — — 3,185 
Commercial$171,490 $568,318 $306,453 $16,066 $— $1,454 $— $— $1,063,781 
Pass142,917 568,318 306,453 16,066 — 1,454 — — 1,035,208 
Special Mention28,573 — — — — — — — 28,573 
Substandard— — — — — — — — — 
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$145,568 $176,724 $100,757 $41,542 $19,753 $30,783 $30,889 $1,834 $547,850 
Primary$8,512 $8,729 $6,194 $3,943 $1,792 $8,573 $3,272 $915 $41,930 
Pass8,134 8,511 5,859 3,943 1,781 8,140 3,272 915 40,555 
Special Mention183 — — — — 34 — — 217 
Substandard195 218 335 — 11 399 — — 1,158 
Home Equity$1,107 $10 $996 $— $— $16 $20,628 $74 $22,831 
Pass1,107 10 996 — — 1 20,628 — 22,742 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — 15 — 74 89 
Rental/Investment$89,760 $129,241 $75,457 $37,171 $17,817 $18,721 $4,678 $845 $373,690 
Pass89,135 128,939 74,330 35,388 16,670 18,109 4,678 583 367,832 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20232022202120202019PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
Special Mention63 47 256 4 50 42 — — 462 
Substandard562 255 871 1,779 1,097 570 — 262 5,396 
Land Development$46,189 $38,744 $18,110 $428 $144 $3,473 $2,311 $— $109,399 
Pass46,151 38,744 18,110 409 144 3,372 2,311 — 109,241 
Special Mention— — — — — 101 — — 101 
Substandard38 — — 19 — — — — 57 
Real Estate - Commercial Mortgage$716,844 $1,572,099 $1,111,564 $717,571 $429,783 $723,344 $176,617 $26,252 $5,474,074 
Owner-Occupied$264,589 $336,491 $321,491 $214,365 $164,931 $283,517 $60,200 $3,247 $1,648,831 
Pass260,831 325,575 318,391 212,368 159,552 275,088 56,453 2,977 1,611,235 
Special Mention562 1,147 890 107 3,385 2,953 25 — 9,069 
Substandard3,196 9,769 2,210 1,890 1,994 5,476 3,722 270 28,527 
Non-Owner Occupied$432,769 $1,195,500 $776,264 $499,290 $260,355 $434,541 $111,609 $22,821 $3,733,149 
Pass428,740 1,194,864 761,476 494,971 223,264 398,188 111,609 13,774 3,626,886 
Special Mention1,339 454 14,422 4,111 14,001 12,677 — — 47,004 
Substandard2,690 182 366 208 23,090 23,676 — 9,047 59,259 
Land Development$19,486 $40,108 $13,809 $3,916 $4,497 $5,286 $4,808 $184 $92,094 
Pass18,996 36,479 13,567 3,775 4,479 5,046 4,776 184 87,302 
Special Mention432 3,334 36 — — — — — 3,802 
Substandard58 295 206 141 18 240 32 — 990 
Installment loans to individuals$— $— $— $— $3 $— $— $— $3 
Pass— — — — 3 — — — 3 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Total loans subject to risk rating$1,529,045 $2,668,916 $1,695,615 $887,626 $506,670 $796,168 $1,092,033 $47,526 $9,223,599 
Pass1,486,700 2,646,886 1,675,390 876,426 462,272 743,331 1,075,744 37,771 9,004,520 
Special Mention34,460 7,924 15,614 6,334 17,962 16,403 939 63 99,699 
Substandard7,885 14,106 4,611 4,866 26,436 36,434 15,350 9,692 119,380 

 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20222021202020192018PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
December 31, 2022
Commercial, Financial, Agricultural$460,604 $209,964 $142,790 $63,164 $25,099 $35,142 $717,422 $3,522 $1,657,707 
Pass450,559 209,580 141,712 62,370 21,963 28,014 704,491 2,384 1,621,073 
Special Mention719 — 1,010 383 678 — 11,616 80 14,486 
Substandard9,326 384 68 411 2,458 7,128 1,315 1,058 22,148 
Lease Financing Receivables$61,424 $18,379 $18,318 $10,628 $4,557 $1,707 $— $— $115,013 
Pass58,204 18,379 15,846 9,060 3,269 1,353 — — 106,111 
Watch— — — — — 354 — — 354 
Substandard3,220 — 2,472 1,568 1,288 — — — 8,548 
Real Estate - Construction$595,185 $476,190 $109,705 $8,525 $381 $6,858 $13,757 $424 $1,211,025 
Residential$214,386 $16,483 $589 $— $381 $— $3,925 $424 $236,188 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20222021202020192018PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
Pass214,371 16,483 589 — 381 — 3,925 424 236,173 
Special Mention6 — — — — — — — 6 
Substandard9 — — — — — — — 9 
Commercial$380,799 $459,707 $109,116 $8,525 $— $6,858 $9,832 $— $974,837 
Pass380,799 459,707 109,116 8,525 — 6,858 9,832 — 974,837 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$233,370 $141,066 $48,653 $24,664 $25,604 $35,971 $26,920 $1,238 $537,486 
Primary$12,877 $7,965 $5,068 $2,435 $4,522 $8,723 $4,931 $106 $46,627 
Pass12,616 7,965 5,068 2,421 4,522 8,419 4,931 106 46,048 
Special Mention— — — — — 51 — — 51 
Substandard261 — — 14 — 253 — — 528 
Home Equity$272 $1,187 $— $38 $5 $27 $14,485 $141 $16,155 
Pass272 1,187 — 38 5 27 14,485 7 16,021 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — 134 134 
Rental/Investment$138,481 $85,711 $42,056 $21,997 $14,785 $24,448 $5,972 $787 $334,237 
Pass138,137 85,522 41,604 21,097 14,671 22,899 5,972 482 330,384 
Special Mention231 — — — — 174 — — 405 
Substandard113 189 452 900 114 1,375 — 305 3,448 
Land Development$81,740 $46,203 $1,529 $194 $6,292 $2,773 $1,532 $204 $140,467 
Pass80,514 46,203 1,525 194 6,292 2,723 1,532 204 139,187 
Special Mention1,226 — — — — — — — 1,226 
Substandard— — 4 — — 50 — — 54 
Real Estate - Commercial Mortgage$1,624,197 $1,000,563 $713,303 $531,424 $277,862 $810,919 $121,305 $25,173 $5,104,746 
Owner-Occupied$309,792 $319,174 $239,946 $178,137 $128,452 $302,495 $57,869 $3,300 $1,539,165 
Pass298,851 314,429 237,058 175,262 122,537 282,657 50,640 3,300 1,484,734 
Special Mention9,640 3,047 815 1,670 — 672 4,808 — 20,652 
Substandard1,301 1,698 2,073 1,205 5,915 19,166 2,421 — 33,779 
Non-Owner Occupied$1,256,098 $657,121 $466,703 $346,908 $144,872 $501,863 $57,637 $21,680 $3,452,882 
Pass1,252,484 647,937 466,703 322,997 127,358 418,294 57,637 12,142 3,305,552 
Special Mention506 — — 21,961 17,509 8,975 — — 48,951 
Substandard3,108 9,184 — 1,950 5 74,594 — 9,538 98,379 
Land Development$58,307 $24,268 $6,654 $6,379 $4,538 $6,561 $5,799 $193 $112,699 
Pass58,307 24,228 6,342 6,379 4,465 6,067 5,799 193 111,780 
Special Mention— 40 — — — — — — 40 
Substandard— — 312 — 73 494 — — 879 
Installment loans to individuals$— $— $— $24 $— $— $— $— $24 
Pass— — — 24 — — — — 24 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Total loans subject to risk rating$2,974,780 $1,846,162 $1,032,769 $638,429 $333,503 $890,597 $879,404 $30,357 $8,626,001 
Pass2,945,114 1,831,620 1,025,563 608,367 305,463 777,311 859,244 19,242 8,371,924 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20222021202020192018PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
Special Mention12,328 3,087 1,825 24,014 18,187 10,226 16,424 80 86,171 
Substandard17,338 11,455 5,381 6,048 9,853 103,060 3,736 11,035 167,906 

The following tables present the performing status of the Company’s loan portfolio not subject to risk rating as of the dates presented:
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20232022202120202019PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
December 31, 2023
Commercial, Financial, Agricultural$— $— $— $— $— $15,804 $— $— $15,804 
Performing Loans— — — — — 15,804 — — 15,804 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Lease Financing Receivables$— $— $— $— $— $11 $— $— $11 
Performing Loans— — — — — 11 — — 11 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - Construction$48,003 $41,070 $14,158 $— $— $— $490 $30 $103,751 
Residential$48,003 $41,070 $14,158 $— $— $— $490 $30 $103,751 
Performing Loans48,003 41,070 14,158 — — — 490 30 103,751 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Commercial$— $— $— $— $— $— $— $— $— 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$339,406 $731,088 $536,544 $312,015 $133,852 $339,842 $493,515 $5,807 $2,892,069 
Primary$334,103 $727,993 $534,667 $311,199 $133,433 $339,111 $— $46 $2,380,552 
Performing Loans333,751 720,759 528,383 302,065 128,859 322,677 — 46 2,336,540 
Non-Performing Loans352 7,234 6,284 9,134 4,574 16,434 — — 44,012 
Home Equity$— $— $111 $— $— $470 $493,515 $5,761 $499,857 
Performing Loans— — 111 — — 466 491,849 4,584 497,010 
Non-Performing Loans— — — — — 4 1,666 1,177 2,847 
Rental/Investment$— $— $— $— $— $65 $— $— $65 
Performing Loans— — — — — 65 — — 65 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Land Development$5,303 $3,095 $1,766 $816 $419 $196 $— $— $11,595 
Performing Loans5,303 3,095 1,766 816 419 196 — — 11,595 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - Commercial Mortgage$3,640 $2,674 $3,054 $1,890 $902 $316 $— $— $12,476 
Owner-Occupied$— $— $— $126 $— $4 $— $— $130 
Performing Loans— — — 126 — 4 — — 130 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Owner Occupied$— $— $— $25 $— $— $— $— $25 
Performing Loans— — — 25 — — — — 25 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20232022202120202019PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
Land Development$3,640 $2,674 $3,054 $1,739 $902 $312 $— $— $12,321 
Performing Loans3,640 2,383 3,054 1,736 902 312 — — 12,027 
Non-Performing Loans— 291 — 3 — — — — 294 
Installment loans to individuals$35,274 $17,322 $7,121 $2,827 $9,786 $17,276 $13,769 $145 $103,520 
Performing Loans35,112 17,229 7,121 2,824 9,754 17,206 13,769 145 103,160 
Non-Performing Loans162 93 — 3 32 70 — — 360 
Total loans not subject to risk rating$426,323 $792,154 $560,877 $316,732 $144,540 $373,249 $507,774 $5,982 $3,127,631 
Performing Loans425,809 784,536 554,593 307,592 139,934 356,741 506,108 4,805 3,080,118 
Non-Performing Loans514 7,618 6,284 9,140 4,606 16,508 1,666 1,177 47,513 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20222021202020192018PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
December 31, 2022
Commercial, Financial, Agricultural$13 $— $— $— $— $16,163 $— $— $16,176 
Performing Loans13 — — — — 16,163 — — 16,176 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Lease Financing Receivables$— $— $— $— $— $— $— $— $— 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - Construction$57,570 $61,245 $497 $— $— $— $— $— $119,312 
Residential$57,570 $61,245 $497 $— $— $— $— $— $119,312 
Performing Loans57,493 61,245 497 — — — — — 119,235 
Non-Performing Loans77 — — — — — — — 77 
Commercial$— $— $— $— $— $— $— $— $— 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$704,214 $546,256 $351,213 $155,549 $116,951 $319,567 $481,254 $3,773 $2,678,777 
Primary$694,941 $541,801 $350,205 $154,979 $115,876 $318,364 $— $63 $2,176,229 
Performing Loans694,221 538,870 345,912 150,821 109,156 307,178 — 63 2,146,221 
Non-Performing Loans720 2,931 4,293 4,158 6,720 11,186 — — 30,008 
Home Equity$— $111 $— $— $— $676 $481,254 $3,710 $485,751 
Performing Loans— 111 — — — 609 480,094 3,026 483,840 
Non-Performing Loans— — — — — 67 1,160 684 1,911 
Rental/Investment$— $— $— $— $— $145 $— $— $145 
Performing Loans— — — — — 145 — — 145 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Land Development$9,273 $4,344 $1,008 $570 $1,075 $382 $— $— $16,652 
Performing Loans9,257 4,344 1,008 570 1,075 319 — — 16,573 
Non-Performing Loans16 — — — — 63 — — 79 
Real Estate - Commercial Mortgage$4,805 $3,518 $2,587 $1,281 $691 $435 $— $— $13,317 
Owner-Occupied$— $— $131 $— $— $— $— $— $131 
Performing Loans— — 131 — — — — — 131 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Owner Occupied$— $— $28 $— $— $— $— $— $28 
Performing Loans— — 28 — — — — — 28 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Land Development$4,805 $3,518 $2,428 $1,281 $691 $435 $— $— $13,158 
Performing Loans4,805 3,518 2,422 1,281 691 435 — — 13,152 
Non-Performing Loans— — 6 — — — — — 6 
Installment loans to individuals$44,255 $15,976 $6,416 $14,252 $17,095 $10,626 $16,062 $39 $124,721 
Performing Loans44,227 15,927 6,389 14,211 17,076 10,532 16,062 35 124,459 
Non-Performing Loans28 49 27 41 19 94 — 4 262 
Total loans not subject to risk rating$810,857 $626,995 $360,713 $171,082 $134,737 $346,791 $497,316 $3,812 $2,952,303 
Performing Loans810,016 624,015 356,387 166,883 127,998 335,381 496,156 3,124 2,919,960 
Non-Performing Loans841 2,980 4,326 4,199 6,739 11,410 1,160 688 32,343 
The following table discloses gross charge-offs by year of origination for the year ended December 31, 2023:

20232022202120202019PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal Charge-offs
Commercial, financial, agricultural$898 $1,909 $235 $131 $635 $4,165 $865 $— $8,838 
Lease financing883 273 248 72 48 — — — 1,524 
Real estate – construction:
Residential— 57 — — — — — — 57 
Commercial— — — — — — — — — 
Total real estate – construction— $57 — — — — — — $57 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary— 17 — — — 92 — — 109 
Home equity— — — — 25 90 — — 115 
Rental/investment— — 91 72 10 20 — — 193 
Total real estate – 1-4 family mortgage— $17 $91 $72 $35 $202 — — $417 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied— — — — — 582 — — 582 
Non-owner occupied— — — — — 4,986 — — 4,986 
Total real estate – commercial mortgage— — — — — $5,568 — — $5,568 
Installment loans to individuals$29 $45 $43 $35 $7 $2,477 — — $2,636 
Loans, net of unearned income$1,810 $2,301 $617 $310 $725 $12,412 $865 $— $19,040 
Schedule of related party loans A summary of the changes in related party loans follows:
Loans at December 31, 2022
$33,011 
New loans and advances280 
Payments received(216)
Changes in related parties(28,012)
Loans at December 31, 2023
$5,063 
Schedule of carrying amount of PCD loans at the acquisition date The carrying amount of purchased credit deteriorated (“PCD”) loans at the acquisition date is detailed below.
Carrying Amount
Purchase price of loans at acquisition$13,654 
Allowance for credit losses at acquisition11,460 
Par value of acquired loans at acquisition$25,114