XML 38 R28.htm IDEA: XBRL DOCUMENT v3.22.2.2
Purchased Loans (Tables)
 9 Months Ended
Sep. 30, 2022
Receivables [Abstract]  
Summary of purchased loans
The following is a summary of non purchased loans and leases as of the dates presented:
 
September 30,
2022		December 31, 2021
Commercial, financial, agricultural(1)
$1,435,275 $1,332,962 
Lease financing108,517 80,192 
Real estate – construction:
Residential359,367 300,988 
Commercial848,941 798,914 
Total real estate – construction1,208,308 1,099,902 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary2,041,885 1,682,050 
Home equity456,765 423,108 
Rental/investment306,165 268,245 
Land development151,986 135,070 
Total real estate – 1-4 family mortgage2,956,801 2,508,473 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied1,368,196 1,329,219 
Non-owner occupied2,963,631 2,446,370 
Land development120,026 110,395 
Total real estate – commercial mortgage4,451,853 3,885,984 
Installment loans to individuals104,246 107,565 
Gross loans10,265,000 9,015,078 
Unearned income(5,160)(4,067)
Loans, net of unearned income$10,259,840 $9,011,011 
(1)Includes Paycheck Protection Program (“PPP”) loans of $5,476 and $58,391 as of September 30, 2022 and December 31, 2021, respectively.
The following is a summary of purchased loans as of the dates presented:
 
September 30,
2022		December 31, 2021
Commercial, financial, agricultural$77,816 $90,308 
Real estate – construction:
Residential387 1,287 
Commercial6,361 3,707 
Total real estate – construction6,748 4,994 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary102,234 134,070 
Home equity42,861 51,496 
Rental/investment16,679 20,229 
Land development9,314 9,978 
Total real estate – 1-4 family mortgage171,088 215,773 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied194,756 234,132 
Non-owner occupied356,485 410,577 
Land development13,571 18,344 
Total real estate – commercial mortgage564,812 663,053 
Installment loans to individuals24,700 35,775 
Loans$845,164 $1,009,903 
The following is a summary of total non purchased and purchased loans as of the dates presented:
 
September 30,
2022		December 31, 2021
Commercial, financial, agricultural (1)
$1,513,091 $1,423,270 
Lease financing108,517 80,192 
Real estate – construction:
Residential359,754 302,275 
Commercial855,302 802,621 
Total real estate – construction1,215,056 1,104,896 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary2,144,119 1,816,120 
Home equity499,626 474,604 
Rental/investment322,844 288,474 
Land development161,300 145,048 
Total real estate – 1-4 family mortgage3,127,889 2,724,246 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied1,562,952 1,563,351 
Non-owner occupied3,320,116 2,856,947 
Land development133,597 128,739 
Total real estate – commercial mortgage5,016,665 4,549,037 
Installment loans to individuals128,946 143,340 
Gross loans11,110,164 10,024,981 
Unearned income(5,160)(4,067)
Loans, net of unearned income11,105,004 10,020,914 
Allowance for credit losses on loans(174,356)(164,171)
Net loans$10,930,648 $9,856,743 
(1)Includes Paycheck Protection Program (“PPP”) loans of $5,476 and $58,391 as of September 30, 2022 and December 31, 2021, respectively.
Aging of past due and nonaccrual loans
The following tables provide an aging of past due accruing and nonaccruing loans, segregated by class, as of the dates presented:
 Accruing LoansNonaccruing Loans 
 30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		Total
Loans
September 30, 2022
Commercial, financial, agricultural$10,754 $64 $1,423,095 $1,433,913 $— $934 $428 $1,362 $1,435,275 
Lease financing— — 108,517 108,517 — — — — 108,517 
Real estate – construction:
Residential179 — 358,956 359,135 153 79 — 232 359,367 
Commercial507 — 848,433 848,940 — 1 — 1 848,941 
Total real estate – construction686 — 1,207,389 1,208,075 153 80 — 233 1,208,308 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary6,207 29 2,016,242 2,022,478 2,730 10,105 6,572 19,407 2,041,885 
Home equity2,116 — 453,351 455,467 119 636 543 1,298 456,765 
Rental/investment542 44 304,407 304,993 — 587 585 1,172 306,165 
Land development57 — 150,481 150,538 100 1,302 46 1,448 151,986 
Total real estate – 1-4 family mortgage8,922 73 2,924,481 2,933,476 2,949 12,630 7,746 23,325 2,956,801 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied1,041 — 1,361,701 1,362,742 — 3,534 1,920 5,454 1,368,196 
Non-owner occupied256 — 2,951,655 2,951,911 — — 11,720 11,720 2,963,631 
Land development397 — 119,572 119,969 — 17 40 57 120,026 
Total real estate – commercial mortgage1,694 — 4,432,928 4,434,622 — 3,551 13,680 17,231 4,451,853 
Installment loans to individuals605 — 103,460 104,065 13 64 104 181 104,246 
Unearned income— — (5,160)(5,160)— — — — (5,160)
Loans, net of unearned income$22,661 $137 $10,194,710 $10,217,508 $3,115 $17,259 $21,958 $42,332 $10,259,840 
 
 Accruing LoansNonaccruing Loans 
 30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		Total
Loans
December 31, 2021
Commercial, financial, agricultural$3,325 $103 $1,323,774 $1,327,202 $1,669 $2,665 $1,426 $5,760 $1,332,962 
Lease financing— — 80,181 80,181 — 11 — 11 80,192 
Real estate – construction:
Residential1,077 — 299,911 300,988 — — — — 300,988 
Commercial— — 798,914 798,914 — — — — 798,914 
Total real estate – construction1,077 — 1,098,825 1,099,902 — — — — 1,099,902 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary14,785 389 1,652,940 1,668,114 1,920 8,195 3,821 13,936 1,682,050 
Home equity1,468 — 420,695 422,163 182 546 217 945 423,108 
Rental/investment401 445 266,353 267,199 — 771 275 1,046 268,245 
Land development431 — 134,382 134,813 — 65 192 257 135,070 
Total real estate – 1-4 family mortgage17,085 834 2,474,370 2,492,289 2,102 9,577 4,505 16,184 2,508,473 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied720 36 1,325,776 1,326,532 163 822 1,702 2,687 1,329,219 
Non-owner occupied260 89 2,440,513 2,440,862 — — 5,508 5,508 2,446,370 
Land development476 — 109,575 110,051 — 292 52 344 110,395 
Total real estate – commercial mortgage1,456 125 3,875,864 3,877,445 163 1,114 7,262 8,539 3,885,984 
Installment loans to individuals978 12 106,318 107,308 30 95 132 257 107,565 
Unearned income— — (4,067)(4,067)— — — — (4,067)
Loans, net of unearned income$23,921 $1,074 $8,955,265 $8,980,260 $3,964 $13,462 $13,325 $30,751 $9,011,011 
The following tables provide an aging of past due accruing and nonaccruing loans, segregated by class, as of the dates presented:
 Accruing LoansNonaccruing Loans 
 30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		Total
Loans
September 30, 2022
Commercial, financial, agricultural$379 $— $73,564 $73,943 $— $2,059 $1,814 $3,873 $77,816 
Real estate – construction:
Residential— — 387 387 — — — — 387 
Commercial— — 6,361 6,361 — — — — 6,361 
Total real estate – construction— — 6,748 6,748 — — — — 6,748 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary1,163 — 95,377 96,540 1,359 2,468 1,867 5,694 102,234 
Home equity658 — 41,659 42,317 95 119 330 544 42,861 
Rental/investment26 — 16,629 16,655 — — 24 24 16,679 
Land development62 — 9,252 9,314 — — — — 9,314 
Total real estate – 1-4 family mortgage1,909 — 162,917 164,826 1,454 2,587 2,221 6,262 171,088 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied439 1,432 191,217 193,088 33 152 1,483 1,668 194,756 
Non-owner occupied— — 356,480 356,480 — — 5 5 356,485 
Land development— — 13,535 13,535 — 36 — 36 13,571 
Total real estate – commercial mortgage439 1,432 561,232 563,103 33 188 1,488 1,709 564,812 
Installment loans to individuals715 18 23,865 24,598 1 45 56 102 24,700 
Loans, net of unearned income$3,442 $1,450 $828,326 $833,218 $1,488 $4,879 $5,579 $11,946 $845,164 
 Accruing LoansNonaccruing Loans 
 30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		Total
Loans
December 31, 2021
Commercial, financial, agricultural$122 $— $82,918 $83,040 $42 $1,618 $5,608 $7,268 $90,308 
Real estate – construction:
Residential— — 1,287 1,287 — — — — 1,287 
Commercial— — 3,707 3,707 — — — — 3,707 
Total real estate – construction— — 4,994 4,994 — — — — 4,994 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary1,042 36 127,820 128,898 257 2,225 2,690 5,172 134,070 
Home equity149 — 50,573 50,722 — 373 401 774 51,496 
Rental/investment20 — 20,105 20,125 26 — 78 104 20,229 
Land development— — 9,978 9,978 — — — — 9,978 
Total real estate – 1-4 family mortgage1,211 36 208,476 209,723 283 2,598 3,169 6,050 215,773 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied1,511 323 230,305 232,139 — 289 1,704 1,993 234,132 
Non-owner occupied— — 407,639 407,639 — — 2,938 2,938 410,577 
Land development— — 18,218 18,218 — — 126 126 18,344 
Total real estate – commercial mortgage1,511 323 656,162 657,996 — 289 4,768 5,057 663,053 
Installment loans to individuals839 8 34,690 35,537 15 11 212 238 35,775 
Loans, net of unearned income$3,683 $367 $987,240 $991,290 $340 $4,516 $13,757 $18,613 $1,009,903 
Impact of modifications classified as restructured loans
The tables below illustrate the impact of modifications classified as restructured loans which were made during the periods presented and held on the Consolidated Balance Sheets at the respective period end.
Number of
Loans		Pre-
Modification
Amortized
Cost		Post-
Modification
Amortized
Cost
Three months ended September 30, 2022
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary3 $436 $442 
Total3 $436 $442 
Three months ended September 30, 2021
Commercial, financial, agricultural1 $30 $30 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary11 1,518 1,538 
Total12 $1,548 $1,568 

Number of
Loans		Pre-
Modification
Amortized
Cost		Post-
Modification
Amortized
Cost
Nine months ended September 30, 2022
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary15 $2,146 $2,168 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied1 246 246 
Non-owner occupied1 6,500 6,500 
Total real estate – commercial mortgage2 6,746 6,746 
Total17 $8,892 $8,914 
Nine months ended September 30, 2021
Commercial, financial, agricultural7 $5,258 $5,258 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary23 3,321 3,350 
Real estate – commercial mortgage:
Non-owner occupied1 837 810 
Total31 $9,416 $9,418 
The tables below illustrate the impact of modifications classified as restructured loans which were made during the periods presented and held on the Consolidated Balance Sheets at the respective period end. No loans were restructured during the three months ended September 30, 2022.
Number of
Loans		Pre-
Modification
Amortized Cost		Post-
Modification
Amortized Cost
Three months ended September 30, 2021
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary1 $164 $164 
Total1 $164 $164 
Number of
Loans		Pre-
Modification
Amortized Cost		Post-
Modification
Amortized Cost
Nine months ended September 30, 2022
Real estate – 1-4 family mortgage:
Land development3 $98 $94 
Nine months ended September 30, 2021
Commercial, financial, agricultural1 $135 $135 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary2 1,026 1,026 
Total3 $1,161 $1,161 
Changes in restructured loans
Changes in the Company’s restructured loans are set forth in the table below:
 
Number of
Loans		Amortized Cost
Totals at January 1, 202297 $14,650 
Additional advances or loans with concessions17 8,944 
Reclassified as performing restructured loan3 1,226 
Reductions due to:
Reclassified as nonperforming(12)(1,845)
Paid in full(13)(1,907)
Charge-offs— — 
Transfer to other real estate owned— — 
Principal paydowns— (416)
Lapse of concession period— — 
Totals at September 30, 202292 $20,652 
Changes in the Company’s restructured loans are set forth in the table below:
 
Number of
Loans		Recorded
Investment
Totals at January 1, 202238 $5,609 
Additional advances or loans with concessions3 206 
Reclassified as performing restructured loan8 4,064 
Reductions due to:
Reclassified to nonperforming loans(6)(231)
Paid in full(6)(2,064)
Principal paydowns— (568)
Totals at September 30, 202237 $7,016 
Loan portfolio by risk-rating grades
The following tables present the Company’s loan portfolio by year of origination and internal risk-rating grades as of the dates presented:
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20222021202020192018PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
September 30, 2022
Commercial, Financial, Agricultural$278,691 $229,188 $157,408 $65,049 $26,542 $13,316 $626,010 $2,961 $1,399,165 
Pass277,634 228,252 150,963 64,457 24,154 13,278 617,768 2,246 1,378,752 
Special Mention594 — — 162 256 — 6,993 — 8,005 
Substandard463 936 6,445 430 2,132 38 1,249 715 12,408 
Lease Financing Receivables$44,088 $20,889 $19,530 $11,785 $5,208 $1,857 $— $— $103,357 
Pass40,708 20,889 16,898 9,982 3,682 1,462 — — 93,621 
Special Mention— — — — — 395 — — 395 
Substandard3,380 — 2,632 1,803 1,526 — — — 9,341 
Real Estate - Construction$447,899 $459,751 $122,418 $47,829 $— $— $18,516 $— $1,096,413 
Residential198,849 42,847 593 — — — 5,183 — 247,472 
Pass198,849 42,694 593 — — — 5,183 — 247,319 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— 153 — — — — — — 153 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20222021202020192018PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
Commercial249,050 416,904 121,825 47,829 — — 13,333 — 848,941 
Pass249,050 416,904 121,825 47,829 — — 13,333 — 848,941 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$203,241 $155,577 $52,387 $25,732 $18,635 $14,716 $29,166 $733 $500,187 
Primary13,310 9,906 6,089 2,513 2,959 2,329 5,781 108 42,995 
Pass11,071 9,906 6,089 2,498 2,959 2,329 5,781 108 40,741 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard2,239 — — 15 — — — — 2,254 
Home Equity228 1,201 — 39 121 — 15,032 8 16,629 
Pass228 1,201 — 39 121 — 15,032 8 16,629 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Rental/Investment111,564 90,875 44,333 22,974 15,408 12,311 7,755 617 305,837 
Pass111,456 90,708 44,311 22,065 15,256 11,644 7,472 584 303,496 
Special Mention— — — — — 33 — — 33 
Substandard108 167 22 909 152 634 283 33 2,308 
Land Development78,139 53,595 1,965 206 147 76 598 — 134,726 
Pass77,138 53,595 1,664 206 147 76 598 — 133,424 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard1,001 — 301 — — — — — 1,302 
Real Estate - Commercial Mortgage$1,218,578 $1,065,547 $797,002 $558,703 $252,272 $424,024 $107,234 $15,780 $4,439,140 
Owner-Occupied259,980 317,839 264,207 178,756 124,945 173,537 45,455 3,345 1,368,064 
Pass259,492 314,960 261,115 177,213 117,283 158,319 45,197 3,345 1,336,924 
Special Mention— 1,157 1,024 327 — — — — 2,508 
Substandard488 1,722 2,068 1,216 7,662 15,218 258 — 28,632 
Non-Owner Occupied912,598 718,884 521,624 373,079 122,806 248,669 53,702 12,240 2,963,602 
Pass912,363 709,652 521,624 359,844 105,306 179,055 53,702 12,240 2,853,786 
Special Mention— — — 11,266 17,500 24,294 — — 53,060 
Substandard235 9,232 — 1,969 — 45,320 — — 56,756 
Land Development46,000 28,824 11,171 6,868 4,521 1,818 8,077 195 107,474 
Pass46,000 28,783 10,850 6,868 4,445 1,818 8,077 195 107,036 
Special Mention— 41 — — — — — — 41 
Substandard— — 321 — 76 — — — 397 
Installment loans to individuals$61 $— $— $28 $— $— $— $— $89 
Pass61 — — 28 — — — — 89 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Total loans subject to risk rating$2,192,558 $1,930,952 $1,148,745 $709,126 $302,657 $453,913 $780,926 $19,474 $7,538,351 
Pass2,184,050 1,917,544 1,135,932 691,029 273,353 367,981 772,143 18,726 7,360,758 
Special Mention594 1,198 1,024 11,755 17,756 24,722 6,993 — 64,042 
Substandard7,914 12,210 11,789 6,342 11,548 61,210 1,790 748 113,551 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20212020201920182017PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
December 31, 2021
Commercial, Financial, Agricultural$300,748 $245,940 $122,350 $44,533 $15,384 $11,103 $557,628 $2,757 $1,300,443 
Pass299,731 245,657 120,102 43,042 14,603 8,605 553,541 2,002 1,287,283 
Special Mention— 136 1,798 281 605 1,196 651 — 4,667 
Substandard1,017 147 450 1,210 176 1,302 3,436 755 8,493 
Real Estate - Construction$461,370 $371,694 $174,369 $14,813 $— $— $3,769 $2,428 $1,028,443 
Residential210,734 12,598 — — — — 3,769 2,428 229,529 
Pass210,734 12,598 — — — — 3,769 2,428 229,529 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Commercial250,636 359,096 174,369 14,813 — — — — 798,914 
Pass250,636 359,096 174,369 14,813 — — — — 798,914 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20212020201920182017PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$205,137 $83,038 $60,240 $30,044 $28,340 $8,846 $25,534 $941 $442,120 
Primary15,599 7,698 3,662 5,985 4,150 1,066 4,727 — 42,887 
Pass15,599 7,698 3,496 5,985 4,066 1,057 4,716 — 42,617 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — 166 — 84 9 11 — 270 
Home Equity1,318 — 42 131 — — 13,615 10 15,116 
Pass1,318 — 42 131 — — 13,615 10 15,116 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Rental/Investment111,006 61,801 33,734 23,520 23,890 7,469 5,554 931 267,905 
Pass110,987 60,855 32,733 23,246 23,708 7,098 5,554 931 265,112 
Special Mention— 249 — — — — — — 249 
Substandard19 697 1,001 274 182 371 — — 2,544 
Land Development77,214 13,539 22,802 408 300 311 1,638 — 116,212 
Pass74,818 13,539 22,769 408 300 311 1,638 — 113,783 
Special Mention2,396 — — — — — — — 2,396 
Substandard— — 33 — — — — — 33 
Real Estate - Commercial Mortgage$1,168,118 $836,549 $680,506 $344,089 $298,644 $376,652 $147,446 $21,644 $3,873,648 
Owner-Occupied312,031 305,686 220,057 164,345 140,265 117,767 59,126 9,748 1,329,025 
Pass310,736 304,555 218,447 161,521 134,410 109,577 59,126 8,036 1,306,408 
Special Mention1,210 1,131 — — 1,733 328 — 1,712 6,114 
Substandard85 — 1,610 2,824 4,122 7,862 — — 16,503 
Non-Owner Occupied809,784 511,803 449,409 173,123 155,175 256,133 79,016 11,896 2,446,339 
Pass800,348 503,009 436,062 165,843 102,446 242,665 79,016 11,896 2,341,285 
Special Mention9,235 8,794 11,356 7,280 33,176 8,024 — — 77,865 
Substandard201 — 1,991 — 19,553 5,444 — — 27,189 
Land Development46,303 19,060 11,040 6,621 3,204 2,752 9,304 — 98,284 
Pass46,034 17,030 11,040 6,569 3,204 2,752 9,304 — 95,933 
Special Mention44 — — — — — — — 44 
Substandard225 2,030 — 52 — — — — 2,307 
Installment loans to individuals$— $— $42 $— $— $— $— $— $42 
Pass— — 42 — — — — — 42 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Total loans subject to risk rating$2,135,373 $1,537,221 $1,037,507 $433,479 $342,368 $396,601 $734,377 $27,770 $6,644,696 
Pass2,120,941 1,524,037 1,019,102 421,558 282,737 372,065 730,279 25,303 6,496,022 
Special Mention12,885 10,310 13,154 7,561 35,514 9,548 651 1,712 91,335 
Substandard1,547 2,874 5,251 4,360 24,117 14,988 3,447 755 57,339 

The following tables present the performing status of the Company’s loan portfolio not subject to risk rating as of the dates presented:
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20222021202020192018PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
September 30, 2022
Commercial, Financial, Agricultural$— $— $— $— $— $16,774 $19,336 $— $36,110 
Performing Loans— — — — — 16,774 19,336 — 36,110 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - Construction$37,074 $72,550 $1,694 $577 $— $— $— $— $111,895 
Residential37,074 72,550 1,694 577 — — — — 111,895 
Performing Loans37,074 72,472 1,694 577 — — — — 111,817 
Non-Performing Loans— 78 — — — — — — 78 
Commercial— — — — — — — — — 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$584,747 $548,163 $364,506 $160,804 $122,688 $236,271 $436,673 $2,762 $2,456,614 
Primary576,169 543,197 362,828 160,212 121,295 235,189 — — 1,998,890 
Performing Loans575,894 541,053 360,179 157,445 115,494 229,418 — — 1,979,483 
Non-Performing Loans275 2,144 2,649 2,767 5,801 5,771 — — 19,407 
Home Equity— 111 — — 223 367 436,673 2,762 440,136 
Performing Loans— 111 — — 223 298 435,952 2,254 438,838 
Non-Performing Loans— — — — — 69 721 508 1,298 
Rental/Investment— — — — — 328 — — 328 
Performing Loans— — — — — 155 — — 155 
Non-Performing Loans— — — — — 173 — — 173 
Land Development8,578 4,855 1,678 592 1,170 387 — — 17,260 
Performing Loans8,578 4,855 1,678 592 1,170 241 — — 17,114 
Non-Performing Loans— — — — — 146 — — 146 
Real Estate - Commercial Mortgage$3,764 $3,992 $2,883 $1,348 $603 $123 $— $— $12,713 
Owner-Occupied— — 132 — — — — — 132 
Performing Loans— — 132 — — — — — 132 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Owner Occupied— — 29 — — — — — 29 
Performing Loans— — 29 — — — — — 29 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Land Development3,764 3,992 2,722 1,348 603 123 — — 12,552 
Performing Loans3,764 3,992 2,700 1,348 603 123 — — 12,530 
Non-Performing Loans— — 22 — — — — — 22 
Installment loans to individuals$35,560 $21,583 $7,661 $15,827 $5,621 $2,260 $15,613 $32 $104,157 
Performing Loans35,535 21,548 7,644 15,787 5,610 2,214 15,613 24 103,975 
Non-Performing Loans25 35 17 40 11 46 — 8 182 
Total loans not subject to risk rating$661,145 $646,288 $376,744 $178,556 $128,912 $255,428 $471,622 $2,794 $2,721,489 
Performing Loans660,845 644,031 374,056 175,749 123,100 249,223 470,901 2,278 2,700,183 
Non-Performing Loans300 2,257 2,688 2,807 5,812 6,205 721 516 21,306 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20212020201920182017PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
December 31, 2021
Commercial, Financial, Agricultural$71 $— $— $1 $— $8,983 $23,464 $— $32,519 
Performing Loans71 — — 1 — 8,983 23,464 — 32,519 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Lease Financing Receivables$26,301 $23,270 $15,504 $7,713 $2,169 $1,168 $— $— $76,125 
Performing Loans26,301 23,270 15,504 7,713 2,167 1,159 — — 76,114 
Non-Performing Loans— — — — 2 9 — — 11 
Real Estate - Construction$57,283 $12,561 $1,615 $— $— $— $— $— $71,459 
Residential57,283 12,561 1,615 — — — — — 71,459 
Performing Loans57,283 12,561 1,615 — — — — — 71,459 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Commercial— — — — — — — — — 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$554,483 $419,252 $205,014 $155,535 $117,619 $207,381 $404,293 $2,776 $2,066,353 
Primary542,659 415,863 203,739 153,717 116,689 206,496 — — 1,639,163 
Performing Loans542,053 414,931 201,273 148,649 114,669 203,416 — — 1,624,991 
Non-Performing Loans606 932 2,466 5,068 2,020 3,080 — — 14,172 
Home Equity111 — 79 225 — 508 404,293 2,776 407,992 
Performing Loans111 — 79 225 — 435 403,598 2,599 407,047 
Non-Performing Loans— — — — — 73 695 177 945 
Rental/Investment— — 99 — 23 218 — — 340 
Performing Loans— — 99 — 23 164 — — 286 
Non-Performing Loans— — — — — 54 — — 54 
Land Development11,713 3,389 1,097 1,593 907 159 — — 18,858 
Performing Loans11,688 3,298 1,065 1,593 832 159 — — 18,635 
Non-Performing Loans25 91 32 — 75 — — — 223 
Real Estate - Commercial Mortgage$5,265 $3,584 $2,082 $800 $468 $137 $— $— $12,336 
Owner-Occupied— 136 58 — — — — — 194 
Performing Loans— 136 58 — — — — — 194 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Owner Occupied— 31 — — — — — — 31 
Performing Loans— 31 — — — — — — 31 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Land Development5,265 3,417 2,024 800 468 137 — — 12,111 
Performing Loans5,265 3,417 2,008 800 468 86 — — 12,044 
Non-Performing Loans— — 16 — — 51 — — 67 
Installment loans to individuals$44,302 $15,436 $23,114 $7,717 $1,985 $1,917 $13,016 $36 $107,523 
Performing Loans44,254 15,360 23,035 7,704 1,958 1,890 13,016 36 107,253 
Non-Performing Loans48 76 79 13 27 27 — — 270 
Total loans not subject to risk rating$687,705 $474,103 $247,329 $171,766 $122,241 $219,586 $440,773 $2,812 $2,366,315 
Performing Loans687,026 473,004 244,736 166,685 120,117 216,292 440,078 2,635 2,350,573 
Non-Performing Loans679 1,099 2,593 5,081 2,124 3,294 695 177 15,742 
The following tables present the Company’s loan portfolio by year of origination and internal risk-rating grades as of the dates presented:
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20222021202020192018PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
September 30, 2022
Commercial, Financial, Agricultural$— $— $— $993 $927 $26,235 $48,917 $744 $77,816 
Pass— — — 993 378 19,174 47,121 403 68,069 
Special Mention— — — — 226 — — — 226 
Substandard— — — — 323 7,061 1,796 341 9,521 
Real Estate - Construction$— $— $— $— $387 $6,361 $— $— $6,748 
Residential— — — — 387 — — — 387 
Pass— — — — 387 — — — 387 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Commercial— — — — — 6,361 — — 6,361 
Pass— — — — — 6,361 — — 6,361 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$— $— $— $145 $8,721 $26,322 $335 $157 $35,680 
Primary— — — 33 2,230 7,116 — — 9,379 
Pass— — — 33 2,230 6,683 — — 8,946 
Special Mention— — — — — 54 — — 54 
Substandard— — — — — 379 — — 379 
Home Equity— — — — — 30 333 157 520 
Pass— — — — — 30 333 — 363 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — 157 157 
Rental/Investment— — — 112 308 16,259 — — 16,679 
Pass— — — 112 308 15,550 — — 15,970 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — 709 — — 709 
Land Development— — — — 6,183 2,917 2 — 9,102 
Pass— — — — 6,183 2,866 2 — 9,051 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — 51 — — 51 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20222021202020192018PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
Real Estate - Commercial Mortgage$— $— $— $319 $45,713 $499,483 $8,923 $9,752 $564,190 
Owner-Occupied— — — — 10,461 177,284 7,011 — 194,756 
Pass— — — — 10,461 167,960 7,011 — 185,432 
Special Mention— — — — — 595 — — 595 
Substandard— — — — — 8,729 — — 8,729 
Non-Owner Occupied— — — 319 35,013 309,833 1,568 9,752 356,485 
Pass— — — 319 35,008 287,093 1,568 — 323,988 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — 5 22,740 — 9,752 32,497 
Land Development— — — — 239 12,366 344 — 12,949 
Pass— — — — 239 6,767 344 — 7,350 
Special Mention— — — — — 4,966 — — 4,966 
Substandard— — — — — 633 — — 633 
Installment loans to individuals$— $— $— $— $— $— $— $— $— 
Pass— — — — — — — — — 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Total loans subject to risk rating$— $— $— $1,457 $55,748 $558,401 $58,175 $10,653 $684,434 
Pass— — — 1,457 55,194 512,484 56,379 403 625,917 
Special Mention— — — — 226 5,615 — — 5,841 
Substandard— — — — 328 40,302 1,796 10,250 52,676 

 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20212020201920182017PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
December 31, 2021
Commercial, Financial, Agricultural$— $— $646 $12,199 $12,247 $25,562 $38,328 $1,326 $90,308 
Pass— — 646 11,612 8,918 18,877 37,555 899 78,507 
Special Mention— — — 246 — — — — 246 
Substandard— — — 341 3,329 6,685 773 427 11,555 
Real Estate - Construction$— $— $— $601 $— $4,393 $— $— $4,994 
Residential— — — 601 — 686 — — 1,287 
Pass— — — 601 — 686 — — 1,287 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Commercial— — — — — 3,707 — — 3,707 
Pass— — — — — 3,707 — — 3,707 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20212020201920182017PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$— $— $152 $10,151 $2,781 $32,841 $1,476 $201 $47,602 
Primary— — 34 2,485 1,367 12,336 161 — 16,383 
Pass— — 34 2,485 1,367 9,408 161 — 13,455 
Special Mention— — — — — 59 — — 59 
Substandard— — — — — 2,869 — — 2,869 
Home Equity— — — — — 42 1,087 201 1,330 
Pass— — — — — 42 717 — 759 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — 370 201 571 
Rental/Investment— — 118 804 1,273 17,806 228 — 20,229 
Pass— — 118 804 1,273 17,035 77 — 19,307 
Special Mention— — — — — 38 — — 38 
Substandard— — — — — 733 151 — 884 
Land Development— — — 6,862 141 2,657 — — 9,660 
Pass— — — 6,862 111 1,249 — — 8,222 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — 30 1,408 — — 1,438 
Real Estate - Commercial Mortgage$— $— $325 $50,519 $123,254 $467,983 $5,912 $14,324 $662,317 
Owner-Occupied— — — 13,344 17,621 200,111 3,056 — 234,132 
Pass— — — 13,344 13,888 182,779 3,056 — 213,067 
Special Mention— — — — 1,553 394 — — 1,947 
Substandard— — — — 2,180 16,938 — — 19,118 
Non-Owner Occupied— — 325 35,887 103,739 254,080 2,222 14,324 410,577 
Pass— — 325 19,510 100,682 222,048 2,222 4,418 349,205 
Special Mention— — — 16,370 — 359 — — 16,729 
Substandard— — — 7 3,057 31,673 — 9,906 44,643 
Land Development— — — 1,288 1,894 13,792 634 — 17,608 
Pass— — — 1,288 1,894 7,904 634 — 11,720 
Special Mention— — — — — 5,141 — — 5,141 
Substandard— — — — — 747 — — 747 
Installment loans to individuals$— $— $— $— $— $— $— $— $— 
Pass— — — — — — — — — 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Total loans subject to risk rating$— $— $1,123 $73,470 $138,282 $530,779 $45,716 $15,851 $805,221 
Pass— — 1,123 56,506 128,133 463,735 44,422 5,317 699,236 
Special Mention— — — 16,616 1,553 5,991 — — 24,160 
Substandard— — — 348 8,596 61,053 1,294 10,534 81,825 
The following tables present the performing status of the Company’s loan portfolio not subject to risk rating by origination date:
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20222021202020192018PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
September 30, 2022
Commercial, Financial, Agricultural$— $— $— $— $— $— $— $— $— 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - Construction$— $— $— $— $— $— $— $— $— 
Residential— — — — — — — — — 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Commercial— — — — — — — — — 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$— $— $— $196 $1,061 $96,323 $36,430 $1,398 $135,408 
Primary— — — 196 523 92,068 — 68 92,855 
Performing Loans— — — 196 378 86,567 — 68 87,209 
Non-Performing Loans— — — — 145 5,501 — — 5,646 
Home Equity— — — — 538 4,043 36,430 1,330 42,341 
Performing Loans— — — — 538 3,992 36,154 1,114 41,798 
Non-Performing Loans— — — — — 51 276 216 543 
Rental/Investment— — — — — — — — — 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Land Development— — — — — 212 — — 212 
Performing Loans— — — — — 212 — — 212 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - Commercial Mortgage$— $— $— $— $141 $481 $— $— $622 
Owner-Occupied— — — — — — — — — 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Owner Occupied— — — — — — — — — 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Land Development— — — — 141 481 — — 622 
Performing Loans— — — — 141 481 — — 622 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Installment loans to individuals$— $— $— $— $13,734 $9,644 $1,272 $50 $24,700 
Performing Loans— — — — 13,721 9,571 1,272 14 24,578 
Non-Performing Loans— — — — 13 73 — 36 122 
Total loans not subject to risk rating$— $— $— $196 $14,936 $106,448 $37,702 $1,448 $160,730 
Performing Loans— — — 196 14,778 100,823 37,426 1,196 154,419 
Non-Performing Loans— — — — 158 5,625 276 252 6,311 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20212020201920182017PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
December 31, 2021
Commercial, Financial, Agricultural$— $— $— $— $— $— $— $— $— 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - Construction$— $— $— $— $— $— $— $— $— 
Residential— — — — — — — — — 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Commercial— — — — — — — — — 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$— $— $202 $1,480 $19,988 $101,060 $44,086 $1,355 $168,171 
Primary— — 202 938 17,505 98,961 — 81 117,687 
Performing Loans— — 202 829 16,902 94,607 — 81 112,621 
Non-Performing Loans— — — 109 603 4,354 — — 5,066 
Home Equity— — — 542 2,441 1,823 44,086 1,274 50,166 
Performing Loans— — — 542 2,441 1,769 43,700 1,141 49,593 
Non-Performing Loans— — — — — 54 386 133 573 
Rental/Investment— — — — — — — — — 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Land Development— — — — 42 276 — — 318 
Performing Loans— — — — 42 276 — — 318 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - Commercial Mortgage$— $— $— $147 $31 $558 $— $— $736 
Owner-Occupied— — — — — — — — — 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Owner Occupied— — — — — — — — — 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Land Development— — — 147 31 558 — — 736 
Performing Loans— — — 147 31 558 — — 736 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Installment loans to individuals$— $— $— $20,581 $9,721 $3,881 $1,558 $34 $35,775 
Performing Loans— — — 20,566 9,714 3,684 1,541 23 35,528 
Non-Performing Loans— — — 15 7 197 17 11 247 
Total loans not subject to risk rating$— $— $202 $22,208 $29,740 $105,499 $45,644 $1,389 $204,682 
Performing Loans— — 202 22,084 29,130 100,894 45,241 1,245 198,796 
Non-Performing Loans— — — 124 610 4,605 403 144 5,886