XML 37 R27.htm IDEA: XBRL DOCUMENT v3.22.2
Non Purchased Loans (Tables)
 6 Months Ended
Jun. 30, 2022
Receivables [Abstract]  
Summary of non-purchased loans and leases
The following is a summary of non purchased loans and leases as of the dates presented:
 
June 30,
2022		December 31, 2021
Commercial, financial, agricultural(1)
$1,405,642 $1,332,962 
Lease financing106,510 80,192 
Real estate – construction:
Residential319,287 300,988 
Commercial801,830 798,914 
Total real estate – construction1,121,117 1,099,902 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary1,976,535 1,682,050 
Home equity443,045 423,108 
Rental/investment279,621 268,245 
Land development150,474 135,070 
Total real estate – 1-4 family mortgage2,849,675 2,508,473 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied1,323,106 1,329,219 
Non-owner occupied2,674,678 2,446,370 
Land development112,887 110,395 
Total real estate – commercial mortgage4,110,671 3,885,984 
Installment loans to individuals103,661 107,565 
Gross loans9,697,276 9,015,078 
Unearned income(5,160)(4,067)
Loans, net of unearned income$9,692,116 $9,011,011 

(1)Includes Paycheck Protection Program (“PPP”) loans of $7,383 and $58,391 as of June 30, 2022 and December 31, 2021, respectively.
The following is a summary of purchased loans as of the dates presented:
 
June 30,
2022		December 31, 2021
Commercial, financial, agricultural$91,630 $90,308 
Real estate – construction:
Residential1,254 1,287 
Commercial3,992 3,707 
Total real estate – construction5,246 4,994 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary108,543 134,070 
Home equity45,003 51,496 
Rental/investment17,915 20,229 
Land development8,947 9,978 
Total real estate – 1-4 family mortgage180,408 215,773 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied210,086 234,132 
Non-owner occupied382,848 410,577 
Land development13,908 18,344 
Total real estate – commercial mortgage606,842 663,053 
Installment loans to individuals27,502 35,775 
Loans$911,628 $1,009,903 
The following is a summary of total non purchased and purchased loans as of the dates presented:
 
June 30,
2022		December 31, 2021
Commercial, financial, agricultural (1)
$1,497,272 $1,423,270 
Lease financing106,510 80,192 
Real estate – construction:
Residential320,541 302,275 
Commercial805,822 802,621 
Total real estate – construction1,126,363 1,104,896 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary2,085,078 1,816,120 
Home equity488,048 474,604 
Rental/investment297,536 288,474 
Land development159,421 145,048 
Total real estate – 1-4 family mortgage3,030,083 2,724,246 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied1,533,192 1,563,351 
Non-owner occupied3,057,526 2,856,947 
Land development126,795 128,739 
Total real estate – commercial mortgage4,717,513 4,549,037 
Installment loans to individuals131,163 143,340 
Gross loans10,608,904 10,024,981 
Unearned income(5,160)(4,067)
Loans, net of unearned income10,603,744 10,020,914 
Allowance for credit losses on loans(166,131)(164,171)
Net loans$10,437,613 $9,856,743 
(1)Includes Paycheck Protection Program (“PPP”) loans of $7,383 and $58,391 as of June 30, 2022 and December 31, 2021, respectively.
Aging of past due and nonaccrual loans
The following tables provide an aging of past due accruing and nonaccruing loans, segregated by class, as of the dates presented:
 Accruing LoansNonaccruing Loans 
 30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		Total
Loans
June 30, 2022
Commercial, financial, agricultural$879 $165 $1,402,638 $1,403,682 $— $1,863 $97 $1,960 $1,405,642 
Lease financing— — 106,510 106,510 — — — — 106,510 
Real estate – construction:
Residential152 — 319,135 319,287 — — — — 319,287 
Commercial— — 801,830 801,830 — — — — 801,830 
Total real estate – construction152 — 1,120,965 1,121,117 — — — — 1,121,117 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary4,095 — 1,954,904 1,958,999 2,743 9,263 5,530 17,536 1,976,535 
Home equity1,166 — 440,508 441,674 99 674 598 1,371 443,045 
Rental/investment1,264 314 277,377 278,955 129 409 128 666 279,621 
Land development1,190 — 148,686 149,876 — 416 182 598 150,474 
Total real estate – 1-4 family mortgage7,715 314 2,821,475 2,829,504 2,971 10,762 6,438 20,171 2,849,675 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied1,444 — 1,317,391 1,318,835 — 3,894 377 4,271 1,323,106 
Non-owner occupied2,305 — 2,666,808 2,669,113 — — 5,565 5,565 2,674,678 
Land development397 — 112,411 112,808 — 43 36 79 112,887 
Total real estate – commercial mortgage4,146 — 4,096,610 4,100,756 — 3,937 5,978 9,915 4,110,671 
Installment loans to individuals657 — 102,766 103,423 25 29 184 238 103,661 
Unearned income— — (5,160)(5,160)— — — — (5,160)
Loans, net of unearned income$13,549 $479 $9,645,804 $9,659,832 $2,996 $16,591 $12,697 $32,284 $9,692,116 
 
 Accruing LoansNonaccruing Loans 
 30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		Total
Loans
December 31, 2021
Commercial, financial, agricultural$3,325 $103 $1,323,774 $1,327,202 $1,669 $2,665 $1,426 $5,760 $1,332,962 
Lease financing— — 80,181 80,181 — 11 — 11 80,192 
Real estate – construction:
Residential1,077 — 299,911 300,988 — — — — 300,988 
Commercial— — 798,914 798,914 — — — — 798,914 
Total real estate – construction1,077 — 1,098,825 1,099,902 — — — — 1,099,902 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary14,785 389 1,652,940 1,668,114 1,920 8,195 3,821 13,936 1,682,050 
Home equity1,468 — 420,695 422,163 182 546 217 945 423,108 
Rental/investment401 445 266,353 267,199 — 771 275 1,046 268,245 
Land development431 — 134,382 134,813 — 65 192 257 135,070 
Total real estate – 1-4 family mortgage17,085 834 2,474,370 2,492,289 2,102 9,577 4,505 16,184 2,508,473 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied720 36 1,325,776 1,326,532 163 822 1,702 2,687 1,329,219 
Non-owner occupied260 89 2,440,513 2,440,862 — — 5,508 5,508 2,446,370 
Land development476 — 109,575 110,051 — 292 52 344 110,395 
Total real estate – commercial mortgage1,456 125 3,875,864 3,877,445 163 1,114 7,262 8,539 3,885,984 
Installment loans to individuals978 12 106,318 107,308 30 95 132 257 107,565 
Unearned income— — (4,067)(4,067)— — — — (4,067)
Loans, net of unearned income$23,921 $1,074 $8,955,265 $8,980,260 $3,964 $13,462 $13,325 $30,751 $9,011,011 
The following tables provide an aging of past due accruing and nonaccruing loans, segregated by class, as of the dates presented:
 Accruing LoansNonaccruing Loans 
 30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		Total
Loans
June 30, 2022
Commercial, financial, agricultural$22 $— $87,534 $87,556 $— $2,307 $1,767 $4,074 $91,630 
Real estate – construction:
Residential— — 1,254 1,254 — — — — 1,254 
Commercial— — 3,992 3,992 — — — — 3,992 
Total real estate – construction— — 5,246 5,246 — — — — 5,246 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary617 — 103,022 103,639 393 2,018 2,493 4,904 108,543 
Home equity126 — 44,166 44,292 — 155 556 711 45,003 
Rental/investment109 — 17,752 17,861 24 — 30 54 17,915 
Land development69 — 8,878 8,947 — — — — 8,947 
Total real estate – 1-4 family mortgage921 — 173,818 174,739 417 2,173 3,079 5,669 180,408 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied1,556 36 206,810 208,402 — 136 1,548 1,684 210,086 
Non-owner occupied— 59 382,783 382,842 — — 6 6 382,848 
Land development267 — 13,534 13,801 70 37 — 107 13,908 
Total real estate – commercial mortgage1,823 95 603,127 605,045 70 173 1,554 1,797 606,842 
Installment loans to individuals595 43 26,791 27,429 4 1 68 73 27,502 
Loans, net of unearned income$3,361 $138 $896,516 $900,015 $491 $4,654 $6,468 $11,613 $911,628 
 Accruing LoansNonaccruing Loans 
 30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		Total
Loans
December 31, 2021
Commercial, financial, agricultural$122 $— $82,918 $83,040 $42 $1,618 $5,608 $7,268 $90,308 
Real estate – construction:
Residential— — 1,287 1,287 — — — — 1,287 
Commercial— — 3,707 3,707 — — — — 3,707 
Total real estate – construction— — 4,994 4,994 — — — — 4,994 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary1,042 36 127,820 128,898 257 2,225 2,690 5,172 134,070 
Home equity149 — 50,573 50,722 — 373 401 774 51,496 
Rental/investment20 — 20,105 20,125 26 — 78 104 20,229 
Land development— — 9,978 9,978 — — — — 9,978 
Total real estate – 1-4 family mortgage1,211 36 208,476 209,723 283 2,598 3,169 6,050 215,773 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied1,511 323 230,305 232,139 — 289 1,704 1,993 234,132 
Non-owner occupied— — 407,639 407,639 — — 2,938 2,938 410,577 
Land development— — 18,218 18,218 — — 126 126 18,344 
Total real estate – commercial mortgage1,511 323 656,162 657,996 — 289 4,768 5,057 663,053 
Installment loans to individuals839 8 34,690 35,537 15 11 212 238 35,775 
Loans, net of unearned income$3,683 $367 $987,240 $991,290 $340 $4,516 $13,757 $18,613 $1,009,903 
Impact of modifications classified as restructured loans
The tables below illustrate the impact of modifications classified as restructured loans which were made during the periods presented and held on the Consolidated Balance Sheets at the respective period end.
Number of
Loans		Pre-
Modification
Amortized
Cost		Post-
Modification
Amortized
Cost
Three months ended June 30, 2022
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary5 $844 $853 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied1 246 246 
Total6 $1,090 $1,099 
Three months ended June 30, 2021
Commercial, financial, agricultural6 $5,228 $5,228 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary9 1,371 1,377 
Total15 $6,599 $6,605 
Number of
Loans		Pre-
Modification
Amortized
Cost		Post-
Modification
Amortized
Cost
Six months ended June 30, 2022
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary12 $1,710 $1,726 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied1 246 246 
Non-owner occupied1 6,500 6,500 
Total real estate – commercial mortgage2 6,746 6,746 
Total14 $8,456 $8,472 
Six months ended June 30, 2021
Commercial, financial, agricultural6 $5,228 $5,228 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary12 1,803 1,812 
Real estate – commercial mortgage:
Non-owner occupied1 837 810 
Total19 $7,868 $7,850 
The tables below illustrate the impact of modifications classified as restructured loans which were made during the periods presented and held on the Consolidated Balance Sheets at the respective period end. No loans were restructured during the three months ended June 30, 2022.
Number of
Loans		Pre-
Modification
Amortized Cost		Post-
Modification
Amortized Cost
Three months ended June 30, 2021
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary1 $862 $862 
Total1 $862 $862 
Number of
Loans		Pre-
Modification
Amortized Cost		Post-
Modification
Amortized Cost
Six months ended June 30, 2022
Real estate – 1-4 family mortgage:
Land development3 $98 $94 
Six months ended June 30, 2021
Commercial, financial, agricultural1 $135 $135 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary1 862 862 
Total2 $997 $997 
Changes in restructured loans
Changes in the Company’s restructured loans are set forth in the table below:
 
Number of
Loans		Amortized Cost
Totals at January 1, 202297 $14,650 
Additional advances or loans with concessions14 8,502 
Reclassified as performing restructured loan2 1,116 
Reductions due to:
Reclassified as nonperforming(9)(1,372)
Paid in full(10)(632)
Principal paydowns— (244)
Totals at June 30, 202294 $22,020 
Changes in the Company’s restructured loans are set forth in the table below:
 
Number of
Loans		Recorded
Investment
Totals at January 1, 202238 $5,609 
Additional advances or loans with concessions3 197 
Reclassified as performing restructured loan8 4,064 
Reductions due to:
Reclassified to nonperforming loans(4)(128)
Paid in full(3)(1,634)
Principal paydowns— (103)
Totals at June 30, 202242 $8,005 
Loan portfolio by risk-rating grades
The following tables present the Company’s loan portfolio by year of origination and internal risk-rating grades as of the dates presented:
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20222021202020192018PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
June 30, 2022
Commercial, Financial, Agricultural$207,639 $268,284 $167,306 $71,193 $35,260 $16,060 $601,104 $2,405 $1,369,251 
Pass205,223 267,363 160,848 70,577 33,777 15,590 590,070 1,597 1,345,045 
Special Mention1,639 — — 178 264 — 7,724 — 9,805 
Substandard777 921 6,458 438 1,219 470 3,310 808 14,401 
Lease Financing Receivables$37,223 $22,328 $20,736 $13,009 $5,928 $2,126 $— $— $101,350 
Pass37,223 22,328 20,736 13,009 5,928 1,703 — — 100,927 
Special Mention— — — — — 423 — — 423 
Substandard— — — — — — — — — 
Real Estate - Construction$323,530 $455,927 $160,222 $73,544 $— $— $7,545 $— $1,020,768 
Residential133,008 82,497 2,203 — — — 1,230 — 218,938 
Pass133,008 82,344 2,203 — — — 1,230 — 218,785 
Special Mention— 153 — — — — — — 153 
Substandard— — — — — — — — — 
Commercial190,522 373,430 158,019 73,544 — — 6,315 — 801,830 
Pass190,522 373,430 158,019 73,544 — — 6,315 — 801,830 
Special Mention— — — — — — — — — 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20222021202020192018PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
Substandard— — — — — — — — — 
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$144,239 $164,601 $57,407 $36,119 $20,905 $19,562 $27,553 $651 $471,037 
Primary12,620 10,565 6,452 2,880 3,258 3,539 4,478 — 43,792 
Pass12,413 10,536 6,452 2,865 3,258 3,533 4,468 — 43,525 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard207 29 — 15 — 6 10 — 267 
Home Equity95 1,311 — 40 125 — 14,209 9 15,789 
Pass95 1,311 — 40 125 — 14,209 9 15,789 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Rental/Investment74,104 91,864 46,599 24,955 17,371 15,870 7,999 642 279,404 
Pass74,040 91,689 46,481 23,938 16,951 15,314 7,999 642 277,054 
Special Mention44 — — — — 35 — — 79 
Substandard20 175 118 1,017 420 521 — — 2,271 
Land Development57,420 60,861 4,356 8,244 151 153 867 — 132,052 
Pass56,419 60,861 4,068 8,222 151 153 867 — 130,741 
Special Mention1,001 — — — — — — — 1,001 
Substandard— — 288 22 — — — — 310 
Real Estate - Commercial Mortgage$759,581 $1,057,568 $787,076 $604,445 $274,382 $485,653 $113,273 $16,281 $4,098,259 
Owner-Occupied190,595 300,801 271,836 191,148 133,995 191,753 38,899 3,945 1,322,972 
Pass190,236 297,814 269,517 189,576 132,265 178,778 38,899 3,945 1,301,030 
Special Mention— 1,174 1,039 337 — — — — 2,550 
Substandard359 1,813 1,280 1,235 1,730 12,975 — — 19,392 
Non-Owner Occupied539,925 721,677 503,605 404,190 135,480 291,376 66,059 12,336 2,674,648 
Pass539,678 712,391 503,605 390,890 119,856 219,436 66,059 12,336 2,564,251 
Special Mention— — — 11,291 15,624 24,459 — — 51,374 
Substandard247 9,286 — 2,009 — 47,481 — — 59,023 
Land Development29,061 35,090 11,635 9,107 4,907 2,524 8,315 — 100,639 
Pass29,061 35,048 11,307 9,107 4,829 2,524 8,315 — 100,191 
Special Mention— 42 — — — — — — 42 
Substandard— — 328 — 78 — — — 406 
Installment loans to individuals$— $— $— $32 $— $— $— $— $32 
Pass— — — 32 — — — — 32 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Total loans subject to risk rating$1,472,212 $1,968,708 $1,192,747 $798,342 $336,475 $523,401 $749,475 $19,337 $7,060,697 
Pass1,467,918 1,955,115 1,183,236 781,800 317,140 437,031 738,431 18,529 6,899,200 
Special Mention2,684 1,369 1,039 11,806 15,888 24,917 7,724 — 65,427 
Substandard1,610 12,224 8,472 4,736 3,447 61,453 3,320 808 96,070 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20212020201920182017PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
December 31, 2021
Commercial, Financial, Agricultural$300,748 $245,940 $122,350 $44,533 $15,384 $11,103 $557,628 $2,757 $1,300,443 
Pass299,731 245,657 120,102 43,042 14,603 8,605 553,541 2,002 1,287,283 
Special Mention— 136 1,798 281 605 1,196 651 — 4,667 
Substandard1,017 147 450 1,210 176 1,302 3,436 755 8,493 
Real Estate - Construction$461,370 $371,694 $174,369 $14,813 $— $— $3,769 $2,428 $1,028,443 
Residential210,734 12,598 — — — — 3,769 2,428 229,529 
Pass210,734 12,598 — — — — 3,769 2,428 229,529 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Commercial250,636 359,096 174,369 14,813 — — — — 798,914 
Pass250,636 359,096 174,369 14,813 — — — — 798,914 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20212020201920182017PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$205,137 $83,038 $60,240 $30,044 $28,340 $8,846 $25,534 $941 $442,120 
Primary15,599 7,698 3,662 5,985 4,150 1,066 4,727 — 42,887 
Pass15,599 7,698 3,496 5,985 4,066 1,057 4,716 — 42,617 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — 166 — 84 9 11 — 270 
Home Equity1,318 — 42 131 — — 13,615 10 15,116 
Pass1,318 — 42 131 — — 13,615 10 15,116 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Rental/Investment111,006 61,801 33,734 23,520 23,890 7,469 5,554 931 267,905 
Pass110,987 60,855 32,733 23,246 23,708 7,098 5,554 931 265,112 
Special Mention— 249 — — — — — — 249 
Substandard19 697 1,001 274 182 371 — — 2,544 
Land Development77,214 13,539 22,802 408 300 311 1,638 — 116,212 
Pass74,818 13,539 22,769 408 300 311 1,638 — 113,783 
Special Mention2,396 — — — — — — — 2,396 
Substandard— — 33 — — — — — 33 
Real Estate - Commercial Mortgage$1,168,118 $836,549 $680,506 $344,089 $298,644 $376,652 $147,446 $21,644 $3,873,648 
Owner-Occupied312,031 305,686 220,057 164,345 140,265 117,767 59,126 9,748 1,329,025 
Pass310,736 304,555 218,447 161,521 134,410 109,577 59,126 8,036 1,306,408 
Special Mention1,210 1,131 — — 1,733 328 — 1,712 6,114 
Substandard85 — 1,610 2,824 4,122 7,862 — — 16,503 
Non-Owner Occupied809,784 511,803 449,409 173,123 155,175 256,133 79,016 11,896 2,446,339 
Pass800,348 503,009 436,062 165,843 102,446 242,665 79,016 11,896 2,341,285 
Special Mention9,235 8,794 11,356 7,280 33,176 8,024 — — 77,865 
Substandard201 — 1,991 — 19,553 5,444 — — 27,189 
Land Development46,303 19,060 11,040 6,621 3,204 2,752 9,304 — 98,284 
Pass46,034 17,030 11,040 6,569 3,204 2,752 9,304 — 95,933 
Special Mention44 — — — — — — — 44 
Substandard225 2,030 — 52 — — — — 2,307 
Installment loans to individuals$— $— $42 $— $— $— $— $— $42 
Pass— — 42 — — — — — 42 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Total loans subject to risk rating$2,135,373 $1,537,221 $1,037,507 $433,479 $342,368 $396,601 $734,377 $27,770 $6,644,696 
Pass2,120,941 1,524,037 1,019,102 421,558 282,737 372,065 730,279 25,303 6,496,022 
Special Mention12,885 10,310 13,154 7,561 35,514 9,548 651 1,712 91,335 
Substandard1,547 2,874 5,251 4,360 24,117 14,988 3,447 755 57,339 

The following tables present the performing status of the Company’s loan portfolio not subject to risk rating as of the dates presented:
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20222021202020192018PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
June 30, 2022
Commercial, Financial, Agricultural$— $— $— $— $— $10,281 $26,110 $— $36,391 
Performing Loans— — — — — 10,281 26,110 — 36,391 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - Construction$18,906 $75,677 $3,939 $1,827 $— $— $— $— $100,349 
Residential18,906 75,677 3,939 1,827 — — — — 100,349 
Performing Loans18,906 75,677 3,939 1,827 — — — — 100,349 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Commercial— — — — — — — — — 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$439,743 $554,701 $374,439 $169,810 $131,844 $281,734 $423,690 $2,677 $2,378,638 
Primary433,612 546,647 372,398 169,096 130,391 280,599 — — 1,932,743 
Performing Loans433,035 545,282 370,548 166,229 124,883 275,241 — — 1,915,218 
Non-Performing Loans577 1,365 1,850 2,867 5,508 5,358 — — 17,525 
Home Equity110 111 — 30 223 415 423,690 2,677 427,256 
Performing Loans110 111 — 30 223 345 422,938 2,128 425,885 
Non-Performing Loans— — — — — 70 752 549 1,371 
Rental/Investment— — — — — 217 — — 217 
Performing Loans— — — — — 166 — — 166 
Non-Performing Loans— — — — — 51 — — 51 
Land Development6,021 7,943 2,041 684 1,230 503 — — 18,422 
Performing Loans6,021 7,920 1,952 660 1,230 351 — — 18,134 
Non-Performing Loans— 23 89 24 — 152 — — 288 
Real Estate - Commercial Mortgage$2,527 $4,371 $3,012 $1,489 $719 $294 $— $— $12,412 
Owner-Occupied— — 134 — — — — — 134 
Performing Loans— — 134 — — — — — 134 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Owner Occupied— — 30 — — — — — 30 
Performing Loans— — 30 — — — — — 30 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Land Development2,527 4,371 2,848 1,489 719 294 — — 12,248 
Performing Loans2,527 4,371 2,824 1,470 719 294 — — 12,205 
Non-Performing Loans— — 24 19 — — — — 43 
Installment loans to individuals$26,530 $26,556 $9,704 $17,784 $6,182 $2,849 $13,980 $44 $103,629 
Performing Loans26,421 26,554 9,678 17,742 6,182 2,800 13,977 38 103,392 
Non-Performing Loans109 2 26 42 — 49 3 6 237 
Total loans not subject to risk rating$487,706 $661,305 $391,094 $190,910 $138,745 $295,158 $463,780 $2,721 $2,631,419 
Performing Loans487,020 659,915 389,105 187,958 133,237 289,478 463,025 2,166 2,611,904 
Non-Performing Loans686 1,390 1,989 2,952 5,508 5,680 755 555 19,515 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20212020201920182017PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
December 31, 2021
Commercial, Financial, Agricultural$71 $— $— $1 $— $8,983 $23,464 $— $32,519 
Performing Loans71 — — 1 — 8,983 23,464 — 32,519 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Lease Financing Receivables$26,301 $23,270 $15,504 $7,713 $2,169 $1,168 $— $— $76,125 
Performing Loans26,301 23,270 15,504 7,713 2,167 1,159 — — 76,114 
Non-Performing Loans— — — — 2 9 — — 11 
Real Estate - Construction$57,283 $12,561 $1,615 $— $— $— $— $— $71,459 
Residential57,283 12,561 1,615 — — — — — 71,459 
Performing Loans57,283 12,561 1,615 — — — — — 71,459 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Commercial— — — — — — — — — 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$554,483 $419,252 $205,014 $155,535 $117,619 $207,381 $404,293 $2,776 $2,066,353 
Primary542,659 415,863 203,739 153,717 116,689 206,496 — — 1,639,163 
Performing Loans542,053 414,931 201,273 148,649 114,669 203,416 — — 1,624,991 
Non-Performing Loans606 932 2,466 5,068 2,020 3,080 — — 14,172 
Home Equity111 — 79 225 — 508 404,293 2,776 407,992 
Performing Loans111 — 79 225 — 435 403,598 2,599 407,047 
Non-Performing Loans— — — — — 73 695 177 945 
Rental/Investment— — 99 — 23 218 — — 340 
Performing Loans— — 99 — 23 164 — — 286 
Non-Performing Loans— — — — — 54 — — 54 
Land Development11,713 3,389 1,097 1,593 907 159 — — 18,858 
Performing Loans11,688 3,298 1,065 1,593 832 159 — — 18,635 
Non-Performing Loans25 91 32 — 75 — — — 223 
Real Estate - Commercial Mortgage$5,265 $3,584 $2,082 $800 $468 $137 $— $— $12,336 
Owner-Occupied— 136 58 — — — — — 194 
Performing Loans— 136 58 — — — — — 194 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Owner Occupied— 31 — — — — — — 31 
Performing Loans— 31 — — — — — — 31 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Land Development5,265 3,417 2,024 800 468 137 — — 12,111 
Performing Loans5,265 3,417 2,008 800 468 86 — — 12,044 
Non-Performing Loans— — 16 — — 51 — — 67 
Installment loans to individuals$44,302 $15,436 $23,114 $7,717 $1,985 $1,917 $13,016 $36 $107,523 
Performing Loans44,254 15,360 23,035 7,704 1,958 1,890 13,016 36 107,253 
Non-Performing Loans48 76 79 13 27 27 — — 270 
Total loans not subject to risk rating$687,705 $474,103 $247,329 $171,766 $122,241 $219,586 $440,773 $2,812 $2,366,315 
Performing Loans687,026 473,004 244,736 166,685 120,117 216,292 440,078 2,635 2,350,573 
Non-Performing Loans679 1,099 2,593 5,081 2,124 3,294 695 177 15,742 
The following tables present the Company’s loan portfolio by year of origination and internal risk-rating grades as of the dates presented:
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20222021202020192018PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
June 30, 2022
Commercial, Financial, Agricultural$— $— $— $1,004 $6,092 $29,780 $53,839 $915 $91,630 
Pass— — — 1,004 5,538 22,102 52,367 548 81,559 
Special Mention— — — — 231 — — — 231 
Substandard— — — — 323 7,678 1,472 367 9,840 
Real Estate - Construction$— $— $— $— $570 $4,676 $— $— $5,246 
Residential— — — — 570 684 — — 1,254 
Pass— — — — 570 684 — — 1,254 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Commercial— — — — — 3,992 — — 3,992 
Pass— — — — — 3,992 — — 3,992 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$— $— $— $147 $8,790 $28,434 $694 $170 $38,235 
Primary— — — 34 2,244 8,549 154 — 10,981 
Pass— — — 34 2,244 8,013 154 — 10,445 
Special Mention— — — — — 55 — — 55 
Substandard— — — — — 481 — — 481 
Home Equity— — — — — 34 413 170 617 
Pass— — — — — 34 413 — 447 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — 170 170 
Rental/Investment— — — 113 312 17,363 127 — 17,915 
Pass— — — 113 312 16,605 — — 17,030 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — 758 127 — 885 
Land Development— — — — 6,234 2,488 — — 8,722 
Pass— — — — 6,234 1,175 — — 7,409 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — 1,313 — — 1,313 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20222021202020192018PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
Real Estate - Commercial Mortgage$— $— $— $320 $46,274 $543,294 $6,509 $9,804 $606,201 
Owner-Occupied— — — — 10,843 194,695 4,548 — 210,086 
Pass— — — — 10,843 179,855 4,548 — 195,246 
Special Mention— — — — — 364 — — 364 
Substandard— — — — — 14,476 — — 14,476 
Non-Owner Occupied— — — 320 35,398 335,740 1,586 9,804 382,848 
Pass— — — 320 19,018 309,425 1,586 — 330,349 
Special Mention— — — — 16,374 — — — 16,374 
Substandard— — — — 6 26,315 — 9,804 36,125 
Land Development— — — — 33 12,859 375 — 13,267 
Pass— — — — 33 7,122 375 — 7,530 
Special Mention— — — — — 5,025 — — 5,025 
Substandard— — — — — 712 — — 712 
Installment loans to individuals$— $— $— $— $— $— $— $— $— 
Pass— — — — — — — — — 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Total loans subject to risk rating$— $— $— $1,471 $61,726 $606,184 $61,042 $10,889 $741,312 
Pass— — — 1,471 44,792 549,007 59,443 548 655,261 
Special Mention— — — — 16,605 5,444 — — 22,049 
Substandard— — — — 329 51,733 1,599 10,341 64,002 

 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20212020201920182017PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
December 31, 2021
Commercial, Financial, Agricultural$— $— $646 $12,199 $12,247 $25,562 $38,328 $1,326 $90,308 
Pass— — 646 11,612 8,918 18,877 37,555 899 78,507 
Special Mention— — — 246 — — — — 246 
Substandard— — — 341 3,329 6,685 773 427 11,555 
Real Estate - Construction$— $— $— $601 $— $4,393 $— $— $4,994 
Residential— — — 601 — 686 — — 1,287 
Pass— — — 601 — 686 — — 1,287 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Commercial— — — — — 3,707 — — 3,707 
Pass— — — — — 3,707 — — 3,707 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20212020201920182017PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$— $— $152 $10,151 $2,781 $32,841 $1,476 $201 $47,602 
Primary— — 34 2,485 1,367 12,336 161 — 16,383 
Pass— — 34 2,485 1,367 9,408 161 — 13,455 
Special Mention— — — — — 59 — — 59 
Substandard— — — — — 2,869 — — 2,869 
Home Equity— — — — — 42 1,087 201 1,330 
Pass— — — — — 42 717 — 759 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — 370 201 571 
Rental/Investment— — 118 804 1,273 17,806 228 — 20,229 
Pass— — 118 804 1,273 17,035 77 — 19,307 
Special Mention— — — — — 38 — — 38 
Substandard— — — — — 733 151 — 884 
Land Development— — — 6,862 141 2,657 — — 9,660 
Pass— — — 6,862 111 1,249 — — 8,222 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — 30 1,408 — — 1,438 
Real Estate - Commercial Mortgage$— $— $325 $50,519 $123,254 $467,983 $5,912 $14,324 $662,317 
Owner-Occupied— — — 13,344 17,621 200,111 3,056 — 234,132 
Pass— — — 13,344 13,888 182,779 3,056 — 213,067 
Special Mention— — — — 1,553 394 — — 1,947 
Substandard— — — — 2,180 16,938 — — 19,118 
Non-Owner Occupied— — 325 35,887 103,739 254,080 2,222 14,324 410,577 
Pass— — 325 19,510 100,682 222,048 2,222 4,418 349,205 
Special Mention— — — 16,370 — 359 — — 16,729 
Substandard— — — 7 3,057 31,673 — 9,906 44,643 
Land Development— — — 1,288 1,894 13,792 634 — 17,608 
Pass— — — 1,288 1,894 7,904 634 — 11,720 
Special Mention— — — — — 5,141 — — 5,141 
Substandard— — — — — 747 — — 747 
Installment loans to individuals$— $— $— $— $— $— $— $— $— 
Pass— — — — — — — — — 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Total loans subject to risk rating$— $— $1,123 $73,470 $138,282 $530,779 $45,716 $15,851 $805,221 
Pass— — 1,123 56,506 128,133 463,735 44,422 5,317 699,236 
Special Mention— — — 16,616 1,553 5,991 — — 24,160 
Substandard— — — 348 8,596 61,053 1,294 10,534 81,825 
The following tables present the performing status of the Company’s loan portfolio not subject to risk rating by origination date:
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20222021202020192018PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
June 30, 2022
Commercial, Financial, Agricultural$— $— $— $— $— $— $— $— $— 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - Construction$— $— $— $— $— $— $— $— $— 
Residential— — — — — — — — — 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Commercial— — — — — — — — — 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$— $— $— $198 $1,070 $101,019 $38,577 $1,309 $142,173 
Primary— — — 198 530 96,762 — 72 97,562 
Performing Loans— — — 198 385 92,054 — 72 92,709 
Non-Performing Loans— — — — 145 4,708 — — 4,853 
Home Equity— — — — 540 4,032 38,577 1,237 44,386 
Performing Loans— — — — 540 3,980 38,042 1,112 43,674 
Non-Performing Loans— — — — — 52 535 125 712 
Rental/Investment— — — — — — — — — 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Land Development— — — — — 225 — — 225 
Performing Loans— — — — — 225 — — 225 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - Commercial Mortgage$— $— $— $— $143 $498 $— $— $641 
Owner-Occupied— — — — — — — — — 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Owner Occupied— — — — — — — — — 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Land Development— — — — 143 498 — — 641 
Performing Loans— — — — 143 498 — — 641 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Installment loans to individuals$— $— $— $— $15,603 $10,636 $1,219 $44 $27,502 
Performing Loans— — — — 15,558 10,577 1,211 41 27,387 
Non-Performing Loans— — — — 45 59 8 3 115 
Total loans not subject to risk rating$— $— $— $198 $16,816 $112,153 $39,796 $1,353 $170,316 
Performing Loans— — — 198 16,626 107,334 39,253 1,225 164,636 
Non-Performing Loans— — — — 190 4,819 543 128 5,680 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20212020201920182017PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
December 31, 2021
Commercial, Financial, Agricultural$— $— $— $— $— $— $— $— $— 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - Construction$— $— $— $— $— $— $— $— $— 
Residential— — — — — — — — — 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Commercial— — — — — — — — — 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$— $— $202 $1,480 $19,988 $101,060 $44,086 $1,355 $168,171 
Primary— — 202 938 17,505 98,961 — 81 117,687 
Performing Loans— — 202 829 16,902 94,607 — 81 112,621 
Non-Performing Loans— — — 109 603 4,354 — — 5,066 
Home Equity— — — 542 2,441 1,823 44,086 1,274 50,166 
Performing Loans— — — 542 2,441 1,769 43,700 1,141 49,593 
Non-Performing Loans— — — — — 54 386 133 573 
Rental/Investment— — — — — — — — — 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Land Development— — — — 42 276 — — 318 
Performing Loans— — — — 42 276 — — 318 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - Commercial Mortgage$— $— $— $147 $31 $558 $— $— $736 
Owner-Occupied— — — — — — — — — 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Owner Occupied— — — — — — — — — 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Land Development— — — 147 31 558 — — 736 
Performing Loans— — — 147 31 558 — — 736 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Installment loans to individuals$— $— $— $20,581 $9,721 $3,881 $1,558 $34 $35,775 
Performing Loans— — — 20,566 9,714 3,684 1,541 23 35,528 
Non-Performing Loans— — — 15 7 197 17 11 247 
Total loans not subject to risk rating$— $— $202 $22,208 $29,740 $105,499 $45,644 $1,389 $204,682 
Performing Loans— — 202 22,084 29,130 100,894 45,241 1,245 198,796 
Non-Performing Loans— — — 124 610 4,605 403 144 5,886