XML 53 R36.htm IDEA: XBRL DOCUMENT v3.22.0.1
Non Purchased Loans (Tables)
 12 Months Ended
Dec. 31, 2021
Receivables [Abstract]  
Summary of non-purchased loans and leases
The following is a summary of non purchased loans and leases at December 31: 
20212020
Commercial, financial, agricultural$1,332,962 $2,360,471 
Lease financing80,192 80,022 
Real estate – construction:
Residential300,988 243,814 
Commercial798,914 583,338 
Total real estate – construction1,099,902 827,152 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary1,682,050 1,536,181 
Home equity423,108 432,768 
Rental/investment268,245 264,436 
Land development135,070 123,179 
Total real estate – 1-4 family mortgage2,508,473 2,356,564 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied1,329,219 1,334,765 
Non-owner occupied2,446,370 2,194,739 
Land development110,395 120,125 
Total real estate – commercial mortgage3,885,984 3,649,629 
Installment loans to individuals107,565 149,862 
Gross loans9,015,078 9,423,700 
Unearned income(4,067)(4,160)
Loans, net of unearned income$9,011,011 $9,419,540 
The following is a summary of purchased loans at December 31: 
20212020
Commercial, financial, agricultural$90,308 $176,513 
Real estate – construction:
Residential1,287 2,859 
Commercial3,707 28,093 
Total real estate – construction4,994 30,952 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary134,070 214,770 
Home equity51,496 80,392 
Rental/investment20,229 31,928 
Land development9,978 14,654 
Total real estate – 1-4 family mortgage215,773 341,744 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied234,132 323,041 
Non-owner occupied410,577 552,728 
Land development18,344 29,454 
Total real estate – commercial mortgage663,053 905,223 
Installment loans to individuals35,775 59,675 
Loans$1,009,903 $1,514,107 
The following is a summary of non purchased and purchased loans and leases at December 31: 
20212020
Commercial, financial, agricultural$1,423,270 $2,536,984 
Lease financing80,192 80,022 
Real estate – construction:
Residential302,275 246,673 
Commercial802,621 611,431 
Total real estate – construction1,104,896 858,104 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary1,816,120 1,750,951 
Home equity474,604 513,160 
Rental/investment288,474 296,364 
Land development145,048 137,833 
Total real estate – 1-4 family mortgage2,724,246 2,698,308 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied1,563,351 1,657,806 
Non-owner occupied2,856,947 2,747,467 
Land development128,739 149,579 
Total real estate – commercial mortgage4,549,037 4,554,852 
Installment loans to individuals143,340 209,537 
Gross loans10,024,981 10,937,807 
Unearned income(4,067)(4,160)
Loans, net of unearned income10,020,914 10,933,647 
Allowance for credit losses on loans(164,171)(176,144)
Net loans$9,856,743 $10,757,503 
Aging of past due and nonaccrual loans The following tables provide an aging of past due and nonaccrual loans, segregated by class, as of the dates presented:
 Accruing LoansNonaccruing Loans
 30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		Total
Loans
December 31, 2021
Commercial, financial, agricultural$3,325 $103 $1,323,774 $1,327,202 $1,669 $2,665 $1,426 $5,760 $1,332,962 
Lease financing— — 80,181 80,181 — 11 — 11 80,192 
Real estate – construction:
Residential1,077 — 299,911 300,988 — — — — 300,988 
Commercial— — 798,914 798,914 — — — — 798,914 
Total real estate – construction1,077 — 1,098,825 1,099,902 — — — — 1,099,902 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary14,785 389 1,652,940 1,668,114 1,920 8,195 3,821 13,936 1,682,050 
Home equity1,468 — 420,695 422,163 182 546 217 945 423,108 
Rental/investment401 445 266,353 267,199 — 771 275 1,046 268,245 
Land development431 — 134,382 134,813 — 65 192 257 135,070 
Total real estate – 1-4 family mortgage17,085 834 2,474,370 2,492,289 2,102 9,577 4,505 16,184 2,508,473 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied720 36 1,325,776 1,326,532 163 822 1,702 2,687 1,329,219 
Non-owner occupied260 89 2,440,513 2,440,862 — — 5,508 5,508 2,446,370 
Land development476 — 109,575 110,051 — 292 52 344 110,395 
Total real estate – commercial mortgage1,456 125 3,875,864 3,877,445 163 1,114 7,262 8,539 3,885,984 
Installment loans to individuals978 12 106,318 107,308 30 95 132 257 107,565 
Unearned income— — (4,067)(4,067)— — — — (4,067)
Loans, net of unearned income$23,921 $1,074 $8,955,265 $8,980,260 $3,964 $13,462 $13,325 $30,751 $9,011,011 
 Accruing LoansNonaccruing Loans
 30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		Total
Loans
December 31, 2020
Commercial, financial, agricultural$1,124 $231 $2,354,716 $2,356,071 $164 $1,804 $2,432 $4,400 $2,360,471 
Lease financing— — 79,974 79,974 — 48 — 48 80,022 
Real estate – construction:
Residential— — 243,317 243,317 — 497 — 497 243,814 
Commercial— — 583,338 583,338 — — — — 583,338 
Total real estate – construction— — 826,655 826,655 — 497 — 497 827,152 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary11,889 1,754 1,513,716 1,527,359 1,865 2,744 4,213 8,822 1,536,181 
Home equity1,152 360 430,702 432,214 66 111 377 554 432,768 
Rental/investment663 210 263,064 263,937 61 194 244 499 264,436 
Land development97 — 123,051 123,148 — — 31 31 123,179 
Total real estate – 1-4 family mortgage13,801 2,324 2,330,533 2,346,658 1,992 3,049 4,865 9,906 2,356,564 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied779 795 1,330,155 1,331,729 — 2,598 438 3,036 1,334,765 
Non-owner occupied922 127 2,191,440 2,192,489 — 2,197 53 2,250 2,194,739 
Land development113 115 119,820 120,048 44 29 4 77 120,125 
Total real estate – commercial mortgage1,814 1,037 3,641,415 3,644,266 44 4,824 495 5,363 3,649,629 
Installment loans to individuals896 191 148,620 149,707 4 117 34 155 149,862 
Unearned income— — (4,160)(4,160)— — — — (4,160)
Loans, net of unearned income$17,635 $3,783 $9,377,753 $9,399,171 $2,204 $10,339 $7,826 $20,369 $9,419,540 
The following tables provide an aging of past due and nonaccrual loans, segregated by class, as of the dates presented:
 Accruing LoansNonaccruing Loans
 30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		Total
Loans
December 31, 2021
Commercial, financial, agricultural$122 $— $82,918 $83,040 $42 $1,618 $5,608 $7,268 $90,308 
Real estate – construction:
Residential— — 1,287 1,287 — — — — 1,287 
Commercial— — 3,707 3,707 — — — — 3,707 
Total real estate – construction— — 4,994 4,994 — — — — 4,994 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary1,042 36 127,820 128,898 257 2,225 2,690 5,172 134,070 
Home equity149 — 50,573 50,722 — 373 401 774 51,496 
Rental/investment20 — 20,105 20,125 26 — 78 104 20,229 
Land development— — 9,978 9,978 — — — — 9,978 
Total real estate – 1-4 family mortgage1,211 36 208,476 209,723 283 2,598 3,169 6,050 215,773 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied1,511 323 230,305 232,139 — 289 1,704 1,993 234,132 
Non-owner occupied— — 407,639 407,639 — — 2,938 2,938 410,577 
Land development— — 18,218 18,218 — — 126 126 18,344 
Total real estate – commercial mortgage1,511 323 656,162 657,996 — 289 4,768 5,057 663,053 
Installment loans to individuals839 8 34,690 35,537 15 11 212 238 35,775 
Loans, net of unearned income$3,683 $367 $987,240 $991,290 $340 $4,516 $13,757 $18,613 $1,009,903 
 Accruing LoansNonaccruing Loans
 30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		Total
Loans
December 31, 2020
Commercial, financial, agricultural$818 $101 $163,658 $164,577 $74 $2,024 $9,838 $11,936 $176,513 
Real estate – construction:
Residential— — 2,859 2,859 — — — — 2,859 
Commercial— — 28,093 28,093 — — — — 28,093 
Total real estate – construction— — 30,952 30,952 — — — — 30,952 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary2,394 74 206,635 209,103 687 2,799 2,181 5,667 214,770 
Home equity294 43 78,739 79,076 4 674 638 1,316 80,392 
Rental/investment180 14 30,931 31,125 — 724 79 803 31,928 
Land development109 — 14,231 14,340 — — 314 314 14,654 
Total real estate – 1-4 family mortgage2,977 131 330,536 333,644 691 4,197 3,212 8,100 341,744 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied2,511 — 317,997 320,508 193 447 1,893 2,533 323,041 
Non-owner occupied207 — 544,694 544,901 7,682 — 145 7,827 552,728 
Land development112 — 28,962 29,074 — 164 216 380 29,454 
Total real estate – commercial mortgage2,830 — 891,653 894,483 7,875 611 2,254 10,740 905,223 
Installment loans to individuals2,026 35 57,339 59,400 31 136 108 275 59,675 
Loans, net of unearned income$8,651 $267 $1,474,138 $1,483,056 $8,671 $6,968 $15,412 $31,051 $1,514,107 
Impact of modifications classified as restructured loans The following table illustrates the impact of modifications classified as restructured loans held on the Consolidated Balance Sheets and still performing in accordance with their restructured terms at period end, segregated by class, as of the periods presented.
Number of
Loans		Pre-Modification
Outstanding
Recorded
Investment		Post-Modification
Outstanding
Recorded
Investment
December 31, 2021
Commercial, financial, agricultural7 5,258 5,258 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary34 5,035 5,082 
Real estate – commercial mortgage:
Non-owner occupied1 837 810 
Total42 11,130 11,150 
December 31, 2020
Commercial, financial, agricultural7 1,862 1,859 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary20 3,594 3,659 
Rental/investment3 142 207 
Total real estate – 1-4 family mortgage23 3,736 3,866 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied3 3,019 2,970 
Non-owner occupied2 210 210 
Land development1 189 189 
Total real estate – commercial mortgage6 3,418 3,369 
Installment loans to individuals2 24 21 
Total38 9,040 9,115 
December 31, 2019
Commercial, financial, agricultural2 $187 $185 
Real estate – 1-4 family mortgage5 460 459 
Total7 $647 $644 
The following table illustrates the impact of modifications classified as restructured loans held on the Consolidated Balance Sheets and still performing in accordance with their restructured terms at period end, segregated by class, as of the periods presented.
Number of
Loans		Pre-Modification
Outstanding
Recorded
Investment		Post-Modification
Outstanding
Recorded
Investment
December 31, 2021
Commercial, financial, agricultural1 $135 $135 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary2 1,026 1,026 
Total3 $1,161 $1,161 
December 31, 2020
Commercial, financial, agricultural1 $1,029 $1,031 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary4 334 227 
Home equity1 159 162 
Total real estate – 1-4 family mortgage5 493 389 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied5 3,173 2,913 
Non-owner occupied1 542 544 
Total real estate – commercial mortgage6 3,715 3,457 
Installment loans to individuals1 25 19 
Total13 $5,262 $4,896 
December 31, 2019
Commercial, financial, agricultural2 $2,778 $2,778 
Real estate – 1-4 family mortgage2 73 73 
Real estate – commercial mortgage1 80 76 
Total5 $2,931 $2,927 
Changes in restructured loans
Changes in the Company’s restructured loans are set forth in the table below.
Number of
Loans		Recorded
Investment
Totals at January 1, 202046 $4,679 
Additional advances or loans with concessions38 9,155 
Reclassified as performing3 354 
Reductions due to:
Reclassified as nonperforming(5)(758)
Paid in full(6)(1,409)
Principal paydowns— (260)
Totals at December 31, 202076 $11,761 
Additional advances or loans with concessions42 11,220 
Reclassified as performing4 251 
Reductions due to:
Reclassified as nonperforming(10)(1,639)
Paid in full(15)(6,198)
Principal paydowns— (745)
Totals at December 31, 202197 $14,650 
During the year ended December 31, 2021, the Company had no troubled debt restructurings that subsequently defaulted within twelve months of the restructuring. During the years ended December 31, 2020 and 2019, the Company had $74 and $101, respectively, in troubled debt restructurings that subsequently defaulted within twelve months of the restructuring.
Changes in the Company’s restructured loans are set forth in the table below.
Number of
Loans		Recorded
Investment
Totals at January 1, 202054 $7,275 
Additional advances or loans with concessions13 5,378 
Reclassified as performing1 74 
Reductions due to:
Reclassified as nonperforming(14)(2,563)
Paid in full(5)(978)
Charge-offs(1)(3)
Principal paydowns— (496)
Totals at December 31, 202048 $8,687 
Additional advances or loans with concessions3 1,419 
Reclassified as performing2 115 
Reductions due to:
Reclassified as nonperforming(8)(2,751)
Paid in full(6)(1,388)
Charge-offs(1)(205)
Principal paydowns— (268)
Totals at December 31, 202138 $5,609 
Loan portfolio by risk-rating grades The following tables present the Company’s loan portfolio by year of origination and internal risk-rating grades as of the dates presented:
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20212020201920182017PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
December 31, 2021
Commercial, Financial, Agricultural$300,748 $245,940 $122,350 $44,533 $15,384 $11,103 $557,628 $2,757 $1,300,443 
Pass299,731 245,657 120,102 43,042 14,603 8,605 553,541 2,002 1,287,283 
Special Mention— 136 1,798 281 605 1,196 651 — 4,667 
Substandard1,017 147 450 1,210 176 1,302 3,436 755 8,493 
Real Estate - Construction$461,370 $371,694 $174,369 $14,813 $— $— $3,769 $2,428 $1,028,443 
Residential$210,734 $12,598 $— $— $— $— $3,769 $2,428 $229,529 
Pass210,734 12,598 — — — — 3,769 2,428 229,529 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Commercial$250,636 $359,096 $174,369 $14,813 $— $— $— $— $798,914 
Pass250,636 359,096 174,369 14,813 — — — — 798,914 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$205,137 $83,038 $60,240 $30,044 $28,340 $8,846 $25,534 $941 $442,120 
Primary$15,599 $7,698 $3,662 $5,985 $4,150 $1,066 $4,727 $— $42,887 
Pass15,599 7,698 3,496 5,985 4,066 1,057 4,716 — 42,617 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — 166 — 84 9 11 — 270 
Home Equity$1,318 $— $42 $131 $— $— $13,615 $10 $15,116 
Pass1,318 — 42 131 — — 13,615 10 15,116 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Rental/Investment$111,006 $61,801 $33,734 $23,520 $23,890 $7,469 $5,554 $931 $267,905 
Pass110,987 60,855 32,733 23,246 23,708 7,098 5,554 931 265,112 
Special Mention— 249 — — — — — — 249 
Substandard19 697 1,001 274 182 371 — — 2,544 
Land Development$77,214 $13,539 $22,802 $408 $300 $311 $1,638 $— $116,212 
Pass74,818 13,539 22,769 408 300 311 1,638 — 113,783 
Special Mention2,396 — — — — — — — 2,396 
Substandard— — 33 — — — — — 33 
Real Estate - Commercial Mortgage$1,168,118 $836,549 $680,506 $344,089 $298,644 $376,652 $147,446 $21,644 $3,873,648 
Owner-Occupied$312,031 $305,686 $220,057 $164,345 $140,265 $117,767 $59,126 $9,748 $1,329,025 
Pass310,736 304,555 218,447 161,521 134,410 109,577 59,126 8,036 1,306,408 
Special Mention1,210 1,131 — — 1,733 328 — 1,712 6,114 
Substandard85 — 1,610 2,824 4,122 7,862 — — 16,503 
Non-Owner Occupied$809,784 $511,803 $449,409 $173,123 $155,175 $256,133 $79,016 $11,896 $2,446,339 
Pass800,348 503,009 436,062 165,843 102,446 242,665 79,016 11,896 2,341,285 
Special Mention9,235 8,794 11,356 7,280 33,176 8,024 — — 77,865 
Substandard201 — 1,991 — 19,553 5,444 — — 27,189 
Land Development$46,303 $19,060 $11,040 $6,621 $3,204 $2,752 $9,304 $— $98,284 
Pass46,034 17,030 11,040 6,569 3,204 2,752 9,304 — 95,933 
Special Mention44 — — — — — — — 44 
Substandard225 2,030 — 52 — — — — 2,307 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20212020201920182017PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
Installment loans to individuals$— $— $42 $— $— $— $— $— $42 
Pass— — 42 — — — — — 42 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Total loans subject to risk rating$2,135,373 $1,537,221 $1,037,507 $433,479 $342,368 $396,601 $734,377 $27,770 $6,644,696 
Pass2,120,941 1,524,037 1,019,102 421,558 282,737 372,065 730,279 25,303 6,496,022 
Special Mention12,885 10,310 13,154 7,561 35,514 9,548 651 1,712 91,335 
Substandard1,547 2,874 5,251 4,360 24,117 14,988 3,447 755 57,339 

 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20202019201820172016PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
December 31, 2020
Commercial, Financial, Agricultural$1,448,273 $183,627 $76,912 $36,866 $18,124 $15,844 $255,522 $2,449 $2,037,617 
Pass1,447,594 180,979 73,325 31,362 16,308 14,626 250,528 1,562 2,016,284 
Special Mention128 1,952 2,091 3,850 1,416 109 187 — 9,733 
Substandard551 696 1,496 1,654 400 1,109 4,807 887 11,600 
Real Estate - Construction$398,891 $266,471 $52,520 $29,300 $— $— $13,927 $— $761,109 
Residential$154,649 $9,836 $2,114 $— $— $— $13,923 $— $180,522 
Pass154,419 9,339 2,114 — — — 13,923 — 179,795 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard230 497 — — — — — — 727 
Commercial$244,242 $256,635 $50,406 $29,300 $— $— $4 $— $580,587 
Pass244,242 251,937 50,406 29,300 — — 4 — 575,889 
Special Mention— 4,698 — — — — — — 4,698 
Substandard— — — — — — — — — 
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$110,246 $78,482 $36,613 $30,018 $13,197 $7,172 $10,658 $1,909 $288,295 
Primary$9,422 $6,691 $3,988 $4,644 $371 $1,060 $629 $— $26,805 
Pass9,422 5,870 3,988 4,644 371 1,045 629 — 25,969 
Special Mention— 125 — — — — — — 125 
Substandard— 696 — — — 15 — — 711 
Home Equity$157 $184 $— $— $— $— $6,051 $— $6,392 
Pass157 184 — — — — 6,051 — 6,392 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Rental/Investment$50,558 $32,656 $27,483 $25,019 $12,620 $5,699 $1,066 $557 $155,658 
Pass50,371 31,724 26,695 24,872 12,439 5,166 1,066 557 152,890 
Special Mention— — — 83 77 133 — — 293 
Substandard187 932 788 64 104 400 — — 2,475 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20202019201820172016PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
Land Development$50,109 $38,951 $5,142 $355 $206 $413 $2,912 $1,352 $99,440 
Pass50,109 38,388 5,142 355 203 413 2,912 1,352 98,874 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— 563 — — 3 — — — 566 
Real Estate - Commercial Mortgage$967,746 $801,083 $444,205 $402,110 $340,774 $277,789 $76,115 $20,845 $3,330,667 
Owner-Occupied$295,642 $256,807 $199,082 $169,527 $99,540 $85,614 $16,683 $9,733 $1,132,628 
Pass293,851 255,206 193,716 163,358 96,128 83,582 16,043 7,896 1,109,780 
Special Mention1,167 847 — 2,067 228 311 — 1,837 6,457 
Substandard624 754 5,366 4,102 3,184 1,721 640 — 16,391 
Non-Owner Occupied$635,232 $522,998 $237,075 $229,304 $236,347 $189,077 $52,456 $11,112 $2,113,601 
Pass624,289 514,030 237,075 184,673 218,106 175,702 52,456 11,112 2,017,443 
Special Mention9,105 — — 39,007 4,688 10,788 — — 63,588 
Substandard1,838 8,968 — 5,624 13,553 2,587 — — 32,570 
Land Development$36,872 $21,278 $8,048 $3,279 $4,887 $3,098 $6,976 $— $84,438 
Pass34,719 21,278 6,925 3,210 3,274 3,098 6,976 — 79,480 
Special Mention— — 1,123 69 46 — — — 1,238 
Substandard2,153 — — — 1,567 — — — 3,720 
Installment loans to individuals$74 $4 $— $— $— $— $— $16 $94 
Pass74 4 — — — — — 16 94 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Total loans subject to risk rating$2,925,230 $1,329,667 $610,250 $498,294 $372,095 $300,805 $356,222 $25,219 $6,417,782 
Pass2,909,247 1,308,939 599,386 441,774 346,829 283,632 350,588 22,495 6,262,890 
Special Mention10,400 7,622 3,214 45,076 6,455 11,341 187 1,837 86,132 
Substandard5,583 13,106 7,650 11,444 18,811 5,832 5,447 887 68,760 

The following tables present the performing status of the Company’s loan portfolio not subject to risk rating as of the dates presented:
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20212020201920182017PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
December 31, 2021
Commercial, Financial, Agricultural$71 $— $— $1 $— $8,983 $23,464 $— $32,519 
Performing Loans71 — — 1 — 8,983 23,464 — 32,519 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Lease Financing Receivables$26,301 $23,270 $15,504 $7,713 $2,169 $1,168 $— $— $76,125 
Performing Loans26,301 23,270 15,504 7,713 2,167 1,159 — — 76,114 
Non-Performing Loans— — — — 2 9 — — 11 
Real Estate - Construction$57,283 $12,561 $1,615 $— $— $— $— $— $71,459 
Residential$57,283 $12,561 $1,615 $— $— $— $— $— $71,459 
Performing Loans57,283 12,561 1,615 — — — — — 71,459 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20212020201920182017PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
Commercial$— $— $— $— $— $— $— $— $— 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$554,483 $419,252 $205,014 $155,535 $117,619 $207,381 $404,293 $2,776 $2,066,353 
Primary$542,659 $415,863 $203,739 $153,717 $116,689 $206,496 $— $— $1,639,163 
Performing Loans542,053 414,931 201,273 148,649 114,669 203,416 — — 1,624,991 
Non-Performing Loans606 932 2,466 5,068 2,020 3,080 — — 14,172 
Home Equity$111 $— $79 $225 $— $508 $404,293 $2,776 $407,992 
Performing Loans111 — 79 225 — 435 403,598 2,599 407,047 
Non-Performing Loans— — — — — 73 695 177 945 
Rental/Investment$— $— $99 $— $23 $218 $— $— $340 
Performing Loans— — 99 — 23 164 — — 286 
Non-Performing Loans— — — — — 54 — — 54 
Land Development$11,713 $3,389 $1,097 $1,593 $907 $159 $— $— $18,858 
Performing Loans11,688 3,298 1,065 1,593 832 159 — — 18,635 
Non-Performing Loans25 91 32 — 75 — — — 223 
Real Estate - Commercial Mortgage$5,265 $3,584 $2,082 $800 $468 $137 $— $— $12,336 
Owner-Occupied$— $136 $58 $— $— $— $— $— $194 
Performing Loans— 136 58 — — — — — 194 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Owner Occupied$— $31 $— $— $— $— $— $— $31 
Performing Loans— 31 — — — — — — 31 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Land Development$5,265 $3,417 $2,024 $800 $468 $137 $— $— $12,111 
Performing Loans5,265 3,417 2,008 800 468 86 — — 12,044 
Non-Performing Loans— — 16 — — 51 — — 67 
Installment loans to individuals$44,302 $15,436 $23,114 $7,717 $1,985 $1,917 $13,016 $36 $107,523 
Performing Loans44,254 15,360 23,035 7,704 1,958 1,890 13,016 36 107,253 
Non-Performing Loans48 76 79 13 27 27 — — 270 
Total loans not subject to risk rating$687,705 $474,103 $247,329 $171,766 $122,241 $219,586 $440,773 $2,812 $2,366,315 
Performing Loans687,026 473,004 244,736 166,685 120,117 216,292 440,078 2,635 2,350,573 
Non-Performing Loans679 1,099 2,593 5,081 2,124 3,294 695 177 15,742 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20202019201820172016PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
December 31, 2020
Commercial, Financial, Agricultural$33,805 $16,455 $10,381 $6,396 $2,826 $7,201 $245,485 $305 $322,854 
Performing Loans33,794 16,343 10,340 6,026 2,748 7,181 245,059 305 321,796 
Non-Performing Loans11 112 41 370 78 20 426 — 1,058 
Lease Financing Receivables$32,150 $25,270 $10,999 $4,231 $1,040 $2,172 $— $— $75,862 
Performing Loans32,150 25,270 10,999 4,231 992 2,172 — — 75,814 
Non-Performing Loans— — — — 48 — — — 48 
Real Estate - Construction$54,918 $10,334 $295 $153 $— $— $343 $— $66,043 
Residential$53,108 $9,393 $295 $153 $— $— $343 $— $63,292 
Performing Loans53,108 9,393 295 153 — — 343 — 63,292 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Commercial$1,810 $941 $— $— $— $— $— $— $2,751 
Performing Loans1,810 941 — — — — — — 2,751 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$517,553 $344,643 $261,735 $196,777 $105,216 $212,214 $426,437 $3,694 $2,068,269 
Primary$470,034 $321,155 $239,542 $176,926 $92,195 $207,721 $1,758 $45 $1,509,376 
Performing Loans470,034 318,929 235,816 175,219 91,479 205,530 1,747 45 1,498,799 
Non-Performing Loans— 2,226 3,726 1,707 716 2,191 11 — 10,577 
Home Equity$— $203 $372 $— $45 $799 $421,838 $3,119 $426,376 
Performing Loans— 203 372 — 45 684 421,516 2,642 425,462 
Non-Performing Loans— — — — — 115 322 477 914 
Rental/Investment$34,079 $20,499 $18,319 $17,758 $11,907 $3,356 $2,330 $530 $108,778 
Performing Loans34,079 20,404 18,245 17,595 11,901 3,196 2,330 530 108,280 
Non-Performing Loans— 95 74 163 6 160 — — 498 
Land Development$13,440 $2,786 $3,502 $2,093 $1,069 $338 $511 $— $23,739 
Performing Loans13,440 2,786 3,502 2,062 1,069 338 511 — 23,708 
Non-Performing Loans— — — 31 — — — — 31 
Real Estate - Commercial Mortgage$81,953 $71,063 $56,193 $47,013 $35,801 $15,679 $10,772 $488 $318,962 
Owner-Occupied$48,814 $44,606 $36,661 $30,266 $23,974 $11,608 $5,919 $289 $202,137 
Performing Loans48,814 44,344 36,349 30,097 23,885 11,216 5,904 289 200,898 
Non-Performing Loans— 262 312 169 89 392 15 — 1,239 
Non-Owner Occupied$20,483 $18,585 $14,544 $13,821 $8,068 $3,491 $1,999 $147 $81,138 
Performing Loans20,483 18,460 14,486 13,821 8,068 3,439 1,999 147 80,903 
Non-Performing Loans— 125 58 — — 52 — — 235 
Land Development$12,656 $7,872 $4,988 $2,926 $3,759 $580 $2,854 $52 $35,687 
Performing Loans12,656 7,872 4,988 2,922 3,759 466 2,854 52 35,569 
Non-Performing Loans— — — 4 — 114 — — 118 
Installment loans to individuals$60,133 $57,198 $13,704 $4,019 $2,459 $1,535 $10,661 $59 $149,768 
Performing Loans60,081 57,119 13,611 3,986 2,407 1,535 10,661 21 149,421 
Non-Performing Loans52 79 93 33 52 — — 38 347 
Total loans not subject to risk rating$780,512 $524,963 $353,307 $258,589 $147,342 $238,801 $693,698 $4,546 $3,001,758 
Performing Loans780,449 522,064 349,003 256,112 146,353 235,757 692,924 4,031 2,986,693 
Non-Performing Loans63 2,899 4,304 2,477 989 3,044 774 515 15,065 
The following tables present the Company’s loan portfolio by year of origination and internal risk-rating grades as of the dates presented:
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20212020201920182017PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
December 31, 2021
Commercial, Financial, Agricultural$— $— $646 $12,199 $12,247 $25,562 $38,328 $1,326 $90,308 
Pass— — 646 11,612 8,918 18,877 37,555 899 78,507 
Special Mention— — — 246 — — — — 246 
Substandard— — — 341 3,329 6,685 773 427 11,555 
Real Estate - Construction$— $— $— $601 $— $4,393 $— $— $4,994 
Residential$— $— $— $601 $— $686 $— $— $1,287 
Pass— — — 601 — 686 — — 1,287 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20212020201920182017PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
Commercial$— $— $— $— $— $3,707 $— $— $3,707 
Pass— — — — — 3,707 — — 3,707 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$— $— $152 $10,151 $2,781 $32,841 $1,476 $201 $47,602 
Primary$— $— $34 $2,485 $1,367 $12,336 $161 $— $16,383 
Pass— — 34 2,485 1,367 9,408 161 — 13,455 
Special Mention— — — — — 59 — — 59 
Substandard— — — — — 2,869 — — 2,869 
Home Equity$— $— $— $— $— $42 $1,087 $201 $1,330 
Pass— — — — — 42 717 — 759 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — 370 201 571 
Rental/Investment$— $— $118 $804 $1,273 $17,806 $228 $— $20,229 
Pass— — 118 804 1,273 17,035 77 — 19,307 
Special Mention— — — — — 38 — — 38 
Substandard— — — — — 733 151 — 884 
Land Development$— $— $— $6,862 $141 $2,657 $— $— $9,660 
Pass— — — 6,862 111 1,249 — — 8,222 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — 30 1,408 — — 1,438 
Real Estate - Commercial Mortgage$— $— $325 $50,519 $123,254 $467,983 $5,912 $14,324 $662,317 
Owner-Occupied$— $— $— $13,344 $17,621 $200,111 $3,056 $— $234,132 
Pass— — — 13,344 13,888 182,779 3,056 — 213,067 
Special Mention— — — — 1,553 394 — — 1,947 
Substandard— — — — 2,180 16,938 — — 19,118 
Non-Owner Occupied$— $— $325 $35,887 $103,739 $254,080 $2,222 $14,324 $410,577 
Pass— — 325 19,510 100,682 222,048 2,222 4,418 349,205 
Special Mention— — — 16,370 — 359 — — 16,729 
Substandard— — — 7 3,057 31,673 — 9,906 44,643 
Land Development$— $— $— $1,288 $1,894 $13,792 $634 $— $17,608 
Pass— — — 1,288 1,894 7,904 634 — 11,720 
Special Mention— — — — — 5,141 — — 5,141 
Substandard— — — — — 747 — — 747 
Installment loans to individuals$— $— $— $— $— $— $— $— $— 
Pass— — — — — — — — — 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Total loans subject to risk rating$— $— $1,123 $73,470 $138,282 $530,779 $45,716 $15,851 $805,221 
Pass— — 1,123 56,506 128,133 463,735 44,422 5,317 699,236 
Special Mention— — — 16,616 1,553 5,991 — — 24,160 
Substandard— — — 348 8,596 61,053 1,294 10,534 81,825 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20202019201820172016PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
December 31, 2020
Commercial, Financial, Agricultural$— $711 $28,242 $27,222 $22,377 $20,759 $64,563 $1,788 $165,662 
Pass— 711 24,211 20,930 17,240 16,880 56,736 409 137,117 
Special Mention— — 357 97 104 — — — 558 
Substandard— — 3,674 6,195 5,033 3,879 7,827 1,379 27,987 
Real Estate - Construction$— $— $10,522 $9,228 $10,781 $— $— $— $30,531 
Residential$— $— $1,543 $211 $684 $— $— $— $2,438 
Pass— — 1,543 211 684 — — — 2,438 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Commercial$— $— $8,979 $9,017 $10,097 $— $— $— $28,093 
Pass— — 8,979 9,017 10,097 — — — 28,093 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$— $— $14,022 $7,126 $1,112 $38,747 $957 $253 $62,217 
Primary$— $— $6,873 $3,212 $595 $17,223 $249 $— $28,152 
Pass— — 5,556 3,212 594 12,665 249 — 22,276 
Special Mention— — — — — 1,120 — — 1,120 
Substandard— — 1,317 — 1 3,438 — — 4,756 
Home Equity$— $— $— $— $— $— $697 $253 $950 
Pass— — — — — — 59 — 59 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — 638 253 891 
Rental/Investment$— $— $— $1,883 $232 $18,275 $9 $— $20,399 
Pass— — — 1,883 232 16,139 9 — 18,263 
Special Mention— — — — — 44 — — 44 
Substandard— — — — — 2,092 — — 2,092 
Land Development$— $— $7,149 $2,031 $285 $3,249 $2 $— $12,716 
Pass— — 7,149 2,009 285 1,793 2 — 11,238 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — 22 — 1,456 — — 1,478 
Real Estate - Commercial Mortgage$— $— $76,557 $153,960 $171,487 $435,073 $22,631 $4,688 $864,396 
Owner-Occupied$— $— $15,001 $32,567 $61,568 $181,007 $9,723 $2 $299,868 
Pass— — 15,001 29,276 43,962 161,790 5,808 — 255,837 
Special Mention— — — — 9,670 — — — 9,670 
Substandard— — — 3,291 7,936 19,217 3,915 2 34,361 
Non-Owner Occupied$— $— $55,962 $117,592 $107,004 $242,249 $12,720 $4,686 $540,213 
Pass— — 37,002 109,910 83,738 221,423 6,431 — 458,504 
Special Mention— — 2,591 — 5,302 2,622 — — 10,515 
Substandard— — 16,369 7,682 17,964 18,204 6,289 4,686 71,194 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20202019201820172016PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
Land Development$— $— $5,594 $3,801 $2,915 $11,817 $188 $— $24,315 
Pass— — 5,594 3,801 2,780 4,962 188 — 17,325 
Special Mention— — — — — 5,438 — — 5,438 
Substandard— — — — 135 1,417 — — 1,552 
Installment loans to individuals$— $— $— $— $— $— $— $— $— 
Pass— — — — — — — — — 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Total loans subject to risk rating$— $711 $129,343 $197,536 $205,757 $494,579 $88,151 $6,729 $1,122,806 
Pass— 711 105,035 180,249 159,612 435,652 69,482 409 951,150 
Special Mention— — 2,948 97 15,076 9,224 — — 27,345 
Substandard— — 21,360 17,190 31,069 49,703 18,669 6,320 144,311 

The following tables present the performing status of the Company’s loan portfolio not subject to risk rating as of the dates presented:
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20212020201920182017PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
December 31, 2021
Commercial, Financial, Agricultural$— $— $— $— $— $— $— $— $— 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - Construction$— $— $— $— $— $— $— $— $— 
Residential$— $— $— $— $— $— $— $— $— 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Commercial$— $— $— $— $— $— $— $— $— 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$— $— $202 $1,480 $19,988 $101,060 $44,086 $1,355 $168,171 
Primary$— $— $202 $938 $17,505 $98,961 $— $81 $117,687 
Performing Loans— — 202 829 16,902 94,607 — 81 112,621 
Non-Performing Loans— — — 109 603 4,354 — — 5,066 
Home Equity$— $— $— $542 $2,441 $1,823 $44,086 $1,274 $50,166 
Performing Loans— — — 542 2,441 1,769 43,700 1,141 49,593 
Non-Performing Loans— — — — — 54 386 133 573 
Rental/Investment$— $— $— $— $— $— $— $— $— 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Land Development$— $— $— $— $42 $276 $— $— $318 
Performing Loans— — — — 42 276 — — 318 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20212020201920182017PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
Real Estate - Commercial Mortgage$— $— $— $147 $31 $558 $— $— $736 
Owner-Occupied$— $— $— $— $— $— $— $— $— 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Owner Occupied$— $— $— $— $— $— $— $— $— 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Land Development$— $— $— $147 $31 $558 $— $— $736 
Performing Loans— — — 147 31 558 — — 736 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Installment loans to individuals$— $— $— $20,581 $9,721 $3,881 $1,558 $34 $35,775 
Performing Loans— — — 20,566 9,714 3,684 1,541 23 35,528 
Non-Performing Loans— — — 15 7 197 17 11 247 
Total loans not subject to risk rating$— $— $202 $22,208 $29,740 $105,499 $45,644 $1,389 $204,682 
Performing Loans— — 202 22,084 29,130 100,894 45,241 1,245 198,796 
Non-Performing Loans— — — 124 610 4,605 403 144 5,886 

 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20202019201820172016PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
December 31, 2020
Commercial, Financial, Agricultural$— $— $445 $349 $303 $2,899 $6,809 $46 $10,851 
Performing Loans— — 445 349 303 2,899 6,784 46 10,826 
Non-Performing Loans— — — — — — 25 — 25 
Real Estate - Construction$— $— $421 $— $— $— $— $— $421 
Residential$— $— $421 $— $— $— $— $— $421 
Performing Loans— — 421 — — — — — 421 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Commercial$— $— $— $— $— $— $— $— $— 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$— $371 $3,082 $33,674 $28,169 $140,689 $70,870 $2,672 $279,527 
Primary$— $248 $1,953 $30,078 $25,956 $127,642 $630 $111 $186,618 
Performing Loans— 248 1,842 29,321 25,935 122,970 630 25 180,971 
Non-Performing Loans— — 111 757 21 4,672 — 86 5,647 
Home Equity$— $— $742 $3,324 $1,668 $1,027 $70,120 $2,561 $79,442 
Performing Loans— — 742 3,324 1,668 960 69,518 2,124 78,336 
Non-Performing Loans— — — — — 67 602 437 1,106 
Rental/Investment$— $123 $— $200 $193 $10,893 $120 $— $11,529 
Performing Loans— 123 — 200 193 10,800 120 — 11,436 
Non-Performing Loans— — — — — 93 — — 93 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20202019201820172016PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
Land Development$— $— $387 $72 $352 $1,127 $— $— $1,938 
Performing Loans— — 387 30 117 1,127 — — 1,661 
Non-Performing Loans— — — 42 235 — — — 277 
Real Estate - Commercial Mortgage$— $337 $597 $1,063 $982 $35,946 $1,902 $— $40,827 
Owner-Occupied$— $— $— $625 $660 $20,531 $1,357 $— $23,173 
Performing Loans— — — 625 660 20,253 1,357 — 22,895 
Non-Performing Loans— — — — — 278 — — 278 
Non-Owner Occupied$— $337 $443 $49 $66 $11,467 $153 $— $12,515 
Performing Loans— 337 443 49 66 11,331 153 — 12,379 
Non-Performing Loans— — — — — 136 — — 136 
Land Development$— $— $154 $389 $256 $3,948 $392 $— $5,139 
Performing Loans— — 154 389 256 3,890 392 — 5,081 
Non-Performing Loans— — — — — 58 — — 58 
Installment loans to individuals$— $— $34,976 $15,497 $1,118 $4,348 $3,676 $60 $59,675 
Performing Loans— — 34,942 15,405 1,051 4,262 3,676 29 59,365 
Non-Performing Loans— — 34 92 67 86 — 31 310 
Total loans not subject to risk rating$— $708 $39,521 $50,583 $30,572 $183,882 $83,257 $2,778 $391,301 
Performing Loans— 708 39,376 49,692 30,249 178,492 82,630 2,224 383,371 
Non-Performing Loans— — 145 891 323 5,390 627 554 7,930 
Related party loans A summary of the changes in related party loans follows:
Loans at December 31, 2020$27,328 
New loans and advances10,145 
Payments received(4,866)
Changes in related parties(2,700)
Loans at December 31, 2021$29,907