XML 38 R27.htm IDEA: XBRL DOCUMENT v3.21.2
Non Purchased Loans (Tables)
 6 Months Ended
Jun. 30, 2021
Receivables [Abstract]  
Summary of non-purchased loans and leases
The following is a summary of non purchased loans and leases as of the dates presented:
 
June 30,
2021		December 31, 2020
Commercial, financial, agricultural(1)
$1,509,908 $2,360,471 
Lease financing78,028 80,022 
Real estate – construction:
Residential274,599 243,814 
Commercial764,014 583,338 
Total real estate – construction1,038,613 827,152 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary1,623,987 1,536,181 
Home equity426,845 432,768 
Rental/investment271,397 264,436 
Land development113,345 123,179 
Total real estate – 1-4 family mortgage2,435,574 2,356,564 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied1,373,150 1,334,765 
Non-owner occupied2,249,112 2,194,739 
Land development101,047 120,125 
Total real estate – commercial mortgage3,723,309 3,649,629 
Installment loans to individuals111,137 149,862 
Gross loans8,896,569 9,423,700 
Unearned income(4,025)(4,160)
Loans, net of unearned income$8,892,544 $9,419,540 

(1)Includes Paycheck Protection Program (“PPP”) loans of $246,931 and $1,128,703 as of June 30, 2021 and December 31, 2020, respectively.
The following is a summary of purchased loans as of the dates presented:
 
June 30,
2021		December 31, 2020
Commercial, financial, agricultural$124,725 $176,513 
Real estate – construction:
Residential2,564 2,859 
Commercial10,182 28,093 
Total real estate – construction12,746 30,952 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary166,535 214,770 
Home equity63,088 80,392 
Rental/investment25,944 31,928 
Land development10,950 14,654 
Total real estate – 1-4 family mortgage266,517 341,744 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied290,041 323,041 
Non-owner occupied492,917 552,728 
Land development23,902 29,454 
Total real estate – commercial mortgage806,860 905,223 
Installment loans to individuals45,850 59,675 
Loans$1,256,698 $1,514,107 
The following is a summary of total non purchased and purchased loans as of the dates presented:
 
June 30,
2021		December 31, 2020
Commercial, financial, agricultural$1,634,633 $2,536,984 
Lease financing78,028 80,022 
Real estate – construction:
Residential277,163 246,673 
Commercial774,196 611,431 
Total real estate – construction1,051,359 858,104 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary1,790,522 1,750,951 
Home equity489,933 513,160 
Rental/investment297,341 296,364 
Land development124,295 137,833 
Total real estate – 1-4 family mortgage2,702,091 2,698,308 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied1,663,191 1,657,806 
Non-owner occupied2,742,029 2,747,467 
Land development124,949 149,579 
Total real estate – commercial mortgage4,530,169 4,554,852 
Installment loans to individuals156,987 209,537 
Gross loans10,153,267 10,937,807 
Unearned income(4,025)(4,160)
Loans, net of unearned income10,149,242 10,933,647 
Allowance for credit losses on loans(172,354)(176,144)
Net loans$9,976,888 $10,757,503 
Aging of past due and nonaccrual loans
The following tables provide an aging of past due accruing and nonaccruing loans, segregated by class, as of the dates presented:
 Accruing LoansNonaccruing Loans 
 30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		Total
Loans
June 30, 2021
Commercial, financial, agricultural$2,909 $113 $1,501,970 $1,504,992 $10 $1,512 $3,394 $4,916 $1,509,908 
Lease financing20 — 78,008 78,028 — — — — 78,028 
Real estate – construction:
Residential— — 274,599 274,599 — — — — 274,599 
Commercial— — 764,014 764,014 — — — — 764,014 
Total real estate – construction— — 1,038,613 1,038,613 — — — — 1,038,613 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary3,345 505 1,610,000 1,613,850 1,414 3,545 5,178 10,137 1,623,987 
Home equity975 — 425,225 426,200 30 446 169 645 426,845 
Rental/investment723 138 269,930 270,791 — 103 503 606 271,397 
Land development39 — 113,117 113,156 — 104 85 189 113,345 
Total real estate – 1-4 family mortgage5,082 643 2,418,272 2,423,997 1,444 4,198 5,935 11,577 2,435,574 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied2,342 — 1,368,353 1,370,695 477 706 1,272 2,455 1,373,150 
Non-owner occupied82 2 2,241,403 2,241,487 — 2,002 5,623 7,625 2,249,112 
Land development89 42 100,717 100,848 — 159 40 199 101,047 
Total real estate – commercial mortgage2,513 44 3,710,473 3,713,030 477 2,867 6,935 10,279 3,723,309 
Installment loans to individuals769 — 110,039 110,808 10 168 151 329 111,137 
Unearned income— — (4,025)(4,025)— — — — (4,025)
Loans, net of unearned income$11,293 $800 $8,853,350 $8,865,443 $1,941 $8,745 $16,415 $27,101 $8,892,544 
 
 Accruing LoansNonaccruing Loans 
 30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		Total
Loans
December 31, 2020
Commercial, financial, agricultural$1,124 $231 $2,354,716 $2,356,071 $164 $1,804 $2,432 $4,400 $2,360,471 
Lease financing— — 79,974 79,974 — 48 — 48 80,022 
Real estate – construction:
Residential— — 243,317 243,317 — 497 — 497 243,814 
Commercial— — 583,338 583,338 — — — — 583,338 
Total real estate – construction— — 826,655 826,655 — 497 — 497 827,152 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary11,889 1,754 1,513,716 1,527,359 1,865 2,744 4,213 8,822 1,536,181 
Home equity1,152 360 430,702 432,214 66 111 377 554 432,768 
Rental/investment663 210 263,064 263,937 61 194 244 499 264,436 
Land development97 — 123,051 123,148 — — 31 31 123,179 
Total real estate – 1-4 family mortgage13,801 2,324 2,330,533 2,346,658 1,992 3,049 4,865 9,906 2,356,564 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied779 795 1,330,155 1,331,729 — 2,598 438 3,036 1,334,765 
Non-owner occupied922 127 2,191,440 2,192,489 — 2,197 53 2,250 2,194,739 
Land development113 115 119,820 120,048 44 29 4 77 120,125 
Total real estate – commercial mortgage1,814 1,037 3,641,415 3,644,266 44 4,824 495 5,363 3,649,629 
Installment loans to individuals896 191 148,620 149,707 4 117 34 155 149,862 
Unearned income— — (4,160)(4,160)— — — — (4,160)
Loans, net of unearned income$17,635 $3,783 $9,377,753 $9,399,171 $2,204 $10,339 $7,826 $20,369 $9,419,540 
The following tables provide an aging of past due accruing and nonaccruing loans, segregated by class, as of the dates presented:
 Accruing LoansNonaccruing Loans 
 30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		Total
Loans
June 30, 2021
Commercial, financial, agricultural$376 $— $113,802 $114,178 $1,293 $1,698 $7,556 $10,547 $124,725 
Real estate – construction:
Residential46 — 2,518 2,564 — — — — 2,564 
Commercial— — 10,182 10,182 — — — — 10,182 
Total real estate – construction46 — 12,700 12,746 — — — — 12,746 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary1,530 37 160,292 161,859 625 1,958 2,093 4,676 166,535 
Home equity555 — 61,140 61,695 36 680 677 1,393 63,088 
Rental/investment104 — 25,730 25,834 41 56 13 110 25,944 
Land development100 — 10,838 10,938 — — 12 12 10,950 
Total real estate – 1-4 family mortgage2,289 37 258,000 260,326 702 2,694 2,795 6,191 266,517 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied60 — 287,642 287,702 89 654 1,596 2,339 290,041 
Non-owner occupied— 845 484,120 484,965 — — 7,952 7,952 492,917 
Land development86 55 23,481 23,622 — 138 142 280 23,902 
Total real estate – commercial mortgage146 900 795,243 796,289 89 792 9,690 10,571 806,860 
Installment loans to individuals926 8 44,535 45,469 12 148 221 381 45,850 
Loans, net of unearned income$3,783 $945 $1,224,280 $1,229,008 $2,096 $5,332 $20,262 $27,690 $1,256,698 
 Accruing LoansNonaccruing Loans 
 30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		Total
Loans
December 31, 2020
Commercial, financial, agricultural$818 $101 $163,658 $164,577 $74 $2,024 $9,838 $11,936 $176,513 
Real estate – construction:
Residential— — 2,859 2,859 — — — — 2,859 
Commercial— — 28,093 28,093 — — — — 28,093 
Total real estate – construction— — 30,952 30,952 — — — — 30,952 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary2,394 74 206,635 209,103 687 2,799 2,181 5,667 214,770 
Home equity294 43 78,739 79,076 4 674 638 1,316 80,392 
Rental/investment180 14 30,931 31,125 — 724 79 803 31,928 
Land development109 — 14,231 14,340 — — 314 314 14,654 
Total real estate – 1-4 family mortgage2,977 131 330,536 333,644 691 4,197 3,212 8,100 341,744 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied2,511 — 317,997 320,508 193 447 1,893 2,533 323,041 
Non-owner occupied207 — 544,694 544,901 7,682 — 145 7,827 552,728 
Land development112 — 28,962 29,074 — 164 216 380 29,454 
Total real estate – commercial mortgage2,830 — 891,653 894,483 7,875 611 2,254 10,740 905,223 
Installment loans to individuals2,026 35 57,339 59,400 31 136 108 275 59,675 
Loans, net of unearned income$8,651 $267 $1,474,138 $1,483,056 $8,671 $6,968 $15,412 $31,051 $1,514,107 
Impact of modifications classified as restructured loans
The tables below illustrate the impact of modifications classified as restructured loans which were made during the periods presented and held on the Consolidated Balance Sheets at the respective period end.
Number of
Loans		Pre-
Modification
Outstanding
Recorded
Investment		Post-
Modification
Outstanding
Recorded
Investment
Three months ended June 30, 2021
Commercial, financial, agricultural6 $5,228 $5,228 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary9 1,371 1,377 
Total15 $6,599 $6,605 
Three months ended June 30, 2020
Commercial, financial, agricultural4 $933 $930 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary12 1,709 1,714 
Rental/investment1 109 110 
Total real estate – 1-4 family mortgage13 1,818 1,824 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied1 2,663 2,613 
Non-owner occupied1 189 189 
Total real estate – commercial mortgage2 2,852 2,802 
Installment loans to individuals2 24 21 
Total21 $5,627 $5,577 
Number of
Loans		Pre-
Modification
Outstanding
Recorded
Investment		Post-
Modification
Outstanding
Recorded
Investment
Six months ended June 30, 2021
Commercial, financial, agricultural6 $5,228 $5,228 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary12 1,803 1,812 
Real estate – commercial mortgage:
Non-owner occupied1 837 810 
Total19 $7,868 $7,850 
Six months ended June 30, 2020
Commercial, financial, agricultural6 $1,831 $1,828 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary15 2,155 2,163 
Rental/investment1 109 110 
Total real estate – 1-4 family mortgage16 2,264 2,273 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied1 2,663 2,613 
Non-owner occupied1 189 189 
Total real estate – commercial mortgage2 2,852 2,802 
Installment loans to individuals2 24 21 
Total26 $6,971 $6,924 
The tables below illustrate the impact of modifications classified as restructured loans which were made during the periods presented and held on the Consolidated Balance Sheets at the respective period end.
Number of
Loans		Pre-
Modification
Outstanding
Recorded
Investment		Post-
Modification
Outstanding
Recorded
Investment
Three months ended June 30, 2021
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary1 862 862 
Three months ended June 30, 2020
Commercial, financial, agricultural1 $1,029 $1,031 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary1 $66 $68 
Home equity1 159 162 
Total real estate – 1-4 family mortgage2 225 230 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied1 69 69 
Non-owner occupied1 542 544 
Total real estate – commercial mortgage2 611 613 
Installment loans to individuals1 25 19 
Total6 $1,890 $1,893 
Number of
Loans		Pre-
Modification
Outstanding
Recorded
Investment		Post-
Modification
Outstanding
Recorded
Investment
Six months ended June 30, 2021
Commercial, financial, agricultural1 $135 $135 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary1 862 862 
Total2 $997 $997 
Six months ended June 30, 2020
Commercial, financial, agricultural1 $1,029 $1,031 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary2 290 183 
Home equity1 159 162 
Total real estate – 1-4 family mortgage3 449 345 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied1 69 69 
Non-owner occupied1 542 544 
Total real estate – commercial mortgage2 611 613 
Installment loans to individuals1 25 19 
Total7 $2,114 $2,008 
Changes in restructured loans
Changes in the Company’s restructured loans are set forth in the table below:
 
Number of
Loans		Recorded
Investment
Totals at January 1, 202176 $11,761 
Additional advances or loans with concessions19 7,865 
Reclassified as performing restructured loan1 35 
Reductions due to:
Reclassified as nonperforming(1)(179)
Paid in full(5)(428)
Principal paydowns— (216)
Totals at June 30, 202190 $18,838 
Changes in the Company’s restructured loans are set forth in the table below:
 
Number of
Loans		Recorded
Investment
Totals at January 1, 202148 $8,687 
Additional advances or loans with concessions2 1,236 
Reductions due to:
Reclassified to nonperforming loans(3)(2,470)
Paid in full(4)(1,222)
Charge-offs(1)(205)
Principal paydowns— (154)
Totals at June 30, 202142 $5,872 
Loan portfolio by risk-rating grades
The following tables present the Company’s loan portfolio by year of origination and internal risk-rating grades as of the dates presented:
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20212020201920182017PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
June 30, 2021
Commercial, Financial, Agricultural$161,337 $521,228 $171,979 $61,489 $30,000 $17,698 $441,033 $2,941 $1,407,705 
Pass160,584 520,874 168,388 58,126 24,990 15,221 439,248 2,137 1,389,568 
Special Mention— 115 2,527 298 673 1,410 252 — 5,275 
Substandard753 239 1,064 3,065 4,337 1,067 1,533 804 12,862 
Real Estate - Construction$221,640 $407,728 $293,244 $29,050 $149 $— $6,907 $5,803 $964,521 
Residential$130,319 $58,469 $2,093 $— $— $— $6,907 $5,803 $203,591 
Pass130,319 57,922 2,093 — — — 6,907 5,803 203,044 
Special Mention— 547 — — — — — — 547 
Substandard— — — — — — — — — 
Commercial$91,321 $349,259 $291,151 $29,050 $149 $— $— $— $760,930 
Pass91,321 349,259 286,471 29,050 149 — — — 756,250 
Special Mention— — 4,680 — — — — — 4,680 
Substandard— — — — — — — — — 
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$83,874 $82,347 $57,180 $22,817 $19,601 $12,129 $13,870 $538 $292,356 
Primary$6,270 $7,639 $4,917 $3,754 $3,913 $972 $4,930 $— $32,395 
Pass6,270 7,639 4,131 3,754 3,913 960 4,930 — 31,597 
Special Mention— — 120 — — — — — 120 
Substandard— — 666 — — 12 — — 678 
Home Equity$1,171 $200 $— $— $— $— $3,676 $— $5,047 
Pass1,171 200 — — — — 3,676 — 5,047 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Rental/Investment$46,639 $48,640 $24,234 $18,526 $15,448 $10,668 $985 $538 $165,678 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20212020201920182017PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
Pass46,619 48,541 23,172 18,394 15,324 10,326 985 538 163,899 
Special Mention— — — — — 74 — — 74 
Substandard20 99 1,062 132 124 268 — — 1,705 
Land Development$29,794 $25,868 $28,029 $537 $240 $489 $4,279 $— $89,236 
Pass29,794 23,192 27,922 537 240 489 4,279 — 86,453 
Special Mention— 2,676 — — — — — — 2,676 
Substandard— — 107 — — — — — 107 
Real Estate - Commercial Mortgage$401,283 $910,479 $734,366 $398,252 $344,733 $502,800 $99,932 $21,054 $3,412,899 
Owner-Occupied$145,768 $297,847 $226,086 $165,077 $143,037 $155,885 $33,928 $9,132 $1,176,760 
Pass144,957 295,064 224,524 160,888 136,955 146,755 33,562 7,395 1,150,100 
Special Mention— 2,205 832 — 1,877 5,568 351 1,737 12,570 
Substandard811 578 730 4,189 4,205 3,562 15 — 14,090 
Non-Owner Occupied$241,893 $591,175 $493,814 $227,568 $198,930 $343,230 $60,008 $11,922 $2,168,540 
Pass240,138 582,245 484,917 214,227 154,425 311,334 60,008 11,922 2,059,216 
Special Mention1,545 8,930 246 13,341 38,928 16,081 — — 79,071 
Substandard210 — 8,651 — 5,577 15,815 — — 30,253 
Land Development$13,622 $21,457 $14,466 $5,607 $2,766 $3,685 $5,996 $— $67,599 
Pass13,577 19,325 14,466 5,607 2,707 3,674 5,996 — 65,352 
Special Mention45 — — — 59 — — — 104 
Substandard— 2,132 — — — 11 — — 2,143 
Installment loans to individuals$— $6 $2 $— $— $— $— $— $8 
Pass— 6 2 — — — — — 8 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Total loans subject to risk rating$868,134 $1,921,788 $1,256,771 $511,608 $394,483 $532,627 $561,742 $30,336 $6,077,489 
Pass864,750 1,904,267 1,236,086 490,583 338,703 488,759 559,591 27,795 5,910,534 
Special Mention1,590 14,473 8,405 13,639 41,537 23,133 603 1,737 105,117 
Substandard1,794 3,048 12,280 7,386 14,243 20,735 1,548 804 61,838 

 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20202019201820172016PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
December 31, 2020
Commercial, Financial, Agricultural$1,448,273 $183,627 $76,912 $36,866 $18,124 $15,844 $255,522 $2,449 $2,037,617 
Pass1,447,594 180,979 73,325 31,362 16,308 14,626 250,528 1,562 2,016,284 
Special Mention128 1,952 2,091 3,850 1,416 109 187 — 9,733 
Substandard551 696 1,496 1,654 400 1,109 4,807 887 11,600 
Real Estate - Construction$398,891 $266,471 $52,520 $29,300 $— $— $13,927 $— $761,109 
Residential$154,649 $9,836 $2,114 $— $— $— $13,923 $— $180,522 
Pass154,419 9,339 2,114 — — — 13,923 — 179,795 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard230 497 — — — — — — 727 
Commercial$244,242 $256,635 $50,406 $29,300 $— $— $4 $— $580,587 
Pass244,242 251,937 50,406 29,300 — — 4 — 575,889 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20202019201820172016PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
Special Mention— 4,698 — — — — — — 4,698 
Substandard— — — — — — — — — 
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$110,246 $78,482 $36,613 $30,018 $13,197 $7,172 $10,658 $1,909 $288,295 
Primary$9,422 $6,691 $3,988 $4,644 $371 $1,060 $629 $— $26,805 
Pass9,422 5,870 3,988 4,644 371 1,045 629 — 25,969 
Special Mention— 125 — — — — — — 125 
Substandard— 696 — — — 15 — — 711 
Home Equity$157 $184 $— $— $— $— $6,051 $— $6,392 
Pass157 184 — — — — 6,051 — 6,392 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Rental/Investment$50,558 $32,656 $27,483 $25,019 $12,620 $5,699 $1,066 $557 $155,658 
Pass50,371 31,724 26,695 24,872 12,439 5,166 1,066 557 152,890 
Special Mention— — — 83 77 133 — — 293 
Substandard187 932 788 64 104 400 — — 2,475 
Land Development$50,109 $38,951 $5,142 $355 $206 $413 $2,912 $1,352 $99,440 
Pass50,109 38,388 5,142 355 203 413 2,912 1,352 98,874 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— 563 — — 3 — — — 566 
Real Estate - Commercial Mortgage$967,746 $801,083 $444,205 $402,110 $340,774 $277,789 $76,115 $20,845 $3,330,667 
Owner-Occupied$295,642 $256,807 $199,082 $169,527 $99,540 $85,614 $16,683 $9,733 $1,132,628 
Pass293,851 255,206 193,716 163,358 96,128 83,582 16,043 7,896 1,109,780 
Special Mention1,167 847 — 2,067 228 311 — 1,837 6,457 
Substandard624 754 5,366 4,102 3,184 1,721 640 — 16,391 
Non-Owner Occupied$635,232 $522,998 $237,075 $229,304 $236,347 $189,077 $52,456 $11,112 $2,113,601 
Pass624,289 514,030 237,075 184,673 218,106 175,702 52,456 11,112 2,017,443 
Special Mention9,105 — — 39,007 4,688 10,788 — — 63,588 
Substandard1,838 8,968 — 5,624 13,553 2,587 — — 32,570 
Land Development$36,872 $21,278 $8,048 $3,279 $4,887 $3,098 $6,976 $— $84,438 
Pass34,719 21,278 6,925 3,210 3,274 3,098 6,976 — 79,480 
Special Mention— — 1,123 69 46 — — — 1,238 
Substandard2,153 — — — 1,567 — — — 3,720 
Installment loans to individuals$74 $4 $— $— $— $— $— $16 $94 
Pass74 4 — — — — — 16 94 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Total loans subject to risk rating$2,925,230 $1,329,667 $610,250 $498,294 $372,095 $300,805 $356,222 $25,219 $6,417,782 
Pass2,909,247 1,308,939 599,386 441,774 346,829 283,632 350,588 22,495 6,262,890 
Special Mention10,400 7,622 3,214 45,076 6,455 11,341 187 1,837 86,132 
Substandard5,583 13,106 7,650 11,444 18,811 5,832 5,447 887 68,760 

The following tables present the performing status of the Company’s loan portfolio not subject to risk rating as of the dates presented:
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20212020201920182017PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
June 30, 2021
Commercial, Financial, Agricultural$15,099 $16,477 $11,460 $7,023 $4,389 $11,052 $36,398 $305 $102,203 
Performing Loans15,099 16,477 11,313 6,915 4,174 10,969 36,151 305 101,403 
Non-Performing Loans— — 147 108 215 83 247 — 800 
Lease Financing Receivables$14,387 $25,526 $19,722 $9,276 $3,046 $2,046 $— $— $74,003 
Performing Loans14,387 25,526 19,722 9,276 3,046 2,046 — — 74,003 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - Construction$20,974 $50,321 $2,777 $— $20 $— $— $— $74,092 
Residential$19,370 $49,080 $2,538 $— $20 $— $— $— $71,008 
Performing Loans19,370 49,080 2,538 — 20 — — — 71,008 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Commercial$1,604 $1,241 $239 $— $— $— $— $— $3,084 
Performing Loans1,604 1,241 239 — — — — — 3,084 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$295,117 $508,702 $274,815 $210,531 $159,432 $268,946 $422,623 $3,052 $2,143,218 
Primary$267,460 $468,784 $257,747 $192,337 $143,698 $259,743 $1,823 $— $1,591,592 
Performing Loans267,460 468,317 255,346 188,569 142,013 257,432 1,812 — 1,580,949 
Non-Performing Loans— 467 2,401 3,768 1,685 2,311 11 — 10,643 
Home Equity$342 $— $124 $364 $— $614 $417,798 $2,556 $421,798 
Performing Loans342 — 124 364 — 538 417,373 2,411 421,152 
Non-Performing Loans— — — — — 76 425 145 646 
Rental/Investment$19,972 $29,786 $15,217 $15,178 $14,417 $7,991 $2,662 $496 $105,719 
Performing Loans19,834 29,786 15,143 15,178 14,340 7,826 2,662 496 105,265 
Non-Performing Loans138 — 74 — 77 165 — — 454 
Land Development$7,343 $10,132 $1,727 $2,652 $1,317 $598 $340 $— $24,109 
Performing Loans7,343 10,132 1,727 2,650 1,234 494 340 — 23,920 
Non-Performing Loans— — — 2 83 104 — — 189 
Real Estate - Commercial Mortgage$49,654 $73,344 $61,707 $45,145 $38,791 $31,790 $9,536 $443 $310,410 
Owner-Occupied$28,626 $45,009 $39,590 $29,545 $26,029 $22,529 $4,762 $300 $196,390 
Performing Loans28,626 45,009 39,113 29,545 25,871 22,225 4,762 300 195,451 
Non-Performing Loans— — 477 — 158 304 — — 939 
Non-Owner Occupied$14,585 $17,891 $16,379 $11,892 $10,548 $6,853 $2,281 $143 $80,572 
Performing Loans14,585 17,891 16,379 11,892 10,548 6,806 2,281 143 80,525 
Non-Performing Loans— — — — — 47 — — 47 
Land Development$6,443 $10,444 $5,738 $3,708 $2,214 $2,408 $2,493 $— $33,448 
Performing Loans6,443 10,439 5,738 3,666 2,214 2,264 2,493 — 33,257 
Non-Performing Loans— 5 — 42 — 144 — — 191 
Installment loans to individuals$23,111 $31,025 $31,744 $10,187 $2,875 $2,372 $9,770 $45 $111,129 
Performing Loans23,055 30,940 31,661 10,162 2,857 2,330 9,770 25 110,800 
Non-Performing Loans56 85 83 25 18 42 — 20 329 
Total loans not subject to risk rating$418,342 $705,395 $402,225 $282,162 $208,553 $316,206 $478,327 $3,845 $2,815,055 
Performing Loans418,148 704,838 399,043 278,217 206,317 312,930 477,644 3,680 2,800,817 
Non-Performing Loans194 557 3,182 3,945 2,236 3,276 683 165 14,238 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20202019201820172016PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
December 31, 2020
Commercial, Financial, Agricultural$33,805 $16,455 $10,381 $6,396 $2,826 $7,201 $245,485 $305 $322,854 
Performing Loans33,794 16,343 10,340 6,026 2,748 7,181 245,059 305 321,796 
Non-Performing Loans11 112 41 370 78 20 426 — 1,058 
Lease Financing Receivables$32,150 $25,270 $10,999 $4,231 $1,040 $2,172 $— $— $75,862 
Performing Loans32,150 25,270 10,999 4,231 992 2,172 — — 75,814 
Non-Performing Loans— — — — 48 — — — 48 
Real Estate - Construction$54,918 $10,334 $295 $153 $— $— $343 $— $66,043 
Residential$53,108 $9,393 $295 $153 $— $— $343 $— $63,292 
Performing Loans53,108 9,393 295 153 — — 343 — 63,292 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Commercial$1,810 $941 $— $— $— $— $— $— $2,751 
Performing Loans1,810 941 — — — — — — 2,751 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$517,553 $344,643 $261,735 $196,777 $105,216 $212,214 $426,437 $3,694 $2,068,269 
Primary$470,034 $321,155 $239,542 $176,926 $92,195 $207,721 $1,758 $45 $1,509,376 
Performing Loans470,034 318,929 235,816 175,219 91,479 205,530 1,747 45 1,498,799 
Non-Performing Loans— 2,226 3,726 1,707 716 2,191 11 — 10,577 
Home Equity$— $203 $372 $— $45 $799 $421,838 $3,119 $426,376 
Performing Loans— 203 372 — 45 684 421,516 2,642 425,462 
Non-Performing Loans— — — — — 115 322 477 914 
Rental/Investment$34,079 $20,499 $18,319 $17,758 $11,907 $3,356 $2,330 $530 $108,778 
Performing Loans34,079 20,404 18,245 17,595 11,901 3,196 2,330 530 108,280 
Non-Performing Loans— 95 74 163 6 160 — — 498 
Land Development$13,440 $2,786 $3,502 $2,093 $1,069 $338 $511 $— $23,739 
Performing Loans13,440 2,786 3,502 2,062 1,069 338 511 — 23,708 
Non-Performing Loans— — — 31 — — — — 31 
Real Estate - Commercial Mortgage$81,953 $71,063 $56,193 $47,013 $35,801 $15,679 $10,772 $488 $318,962 
Owner-Occupied$48,814 $44,606 $36,661 $30,266 $23,974 $11,608 $5,919 $289 $202,137 
Performing Loans48,814 44,344 36,349 30,097 23,885 11,216 5,904 289 200,898 
Non-Performing Loans— 262 312 169 89 392 15 — 1,239 
Non-Owner Occupied$20,483 $18,585 $14,544 $13,821 $8,068 $3,491 $1,999 $147 $81,138 
Performing Loans20,483 18,460 14,486 13,821 8,068 3,439 1,999 147 80,903 
Non-Performing Loans— 125 58 — — 52 — — 235 
Land Development$12,656 $7,872 $4,988 $2,926 $3,759 $580 $2,854 $52 $35,687 
Performing Loans12,656 7,872 4,988 2,922 3,759 466 2,854 52 35,569 
Non-Performing Loans— — — 4 — 114 — — 118 
Installment loans to individuals$60,133 $57,198 $13,704 $4,019 $2,459 $1,535 $10,661 $59 $149,768 
Performing Loans60,081 57,119 13,611 3,986 2,407 1,535 10,661 21 149,421 
Non-Performing Loans52 79 93 33 52 — — 38 347 
Total loans not subject to risk rating$780,512 $524,963 $353,307 $258,589 $147,342 $238,801 $693,698 $4,546 $3,001,758 
Performing Loans780,449 522,064 349,003 256,112 146,353 235,757 692,924 4,031 2,986,693 
Non-Performing Loans63 2,899 4,304 2,477 989 3,044 774 515 15,065 
The following tables present the Company’s loan portfolio by year of origination and internal risk-rating grades as of the dates presented:
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20212020201920182017PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
June 30, 2021
Commercial, Financial, Agricultural$— $— $679 $18,481 $16,855 $30,643 $47,497 $1,879 $116,034 
Pass— — 679 16,261 11,563 23,206 42,942 412 95,063 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — 2,220 5,292 7,437 4,555 1,467 20,971 
Real Estate - Construction$— $— $— $1,005 $452 $10,867 $— $— $12,324 
Residential$— $— $— $1,005 $452 $685 $— $— $2,142 
Pass— — — 1,005 452 685 — — 2,142 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Commercial$— $— $— $— $— $10,182 $— $— $10,182 
Pass— — — — — 10,182 — — 10,182 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$— $— $— $11,373 $4,555 $30,598 $888 $226 $47,640 
Primary$— $— $— $4,239 $2,600 $13,586 $— $— $20,425 
Pass— — — 4,239 2,514 9,567 — — 16,320 
Special Mention— — — — — 1,014 — — 1,014 
Substandard— — — — 86 3,005 — — 3,091 
Home Equity$— $— $— $— $— $— $651 $226 $877 
Pass— — — — — — 162 — 162 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — 489 226 715 
Rental/Investment$— $— $— $— $1,841 $14,415 $237 $— $16,493 
Pass— — — — 1,841 13,564 87 — 15,492 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — 851 150 — 1,001 
Land Development$— $— $— $7,134 $114 $2,597 $— $— $9,845 
Pass— — — 7,134 87 1,184 — — 8,405 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — 27 1,413 — — 1,440 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20212020201920182017PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
Real Estate - Commercial Mortgage$— $— $— $57,113 $159,064 $528,632 $9,749 $14,559 $769,117 
Owner-Occupied$— $— $— $14,682 $33,181 $217,414 $3,174 $2 $268,453 
Pass— — — 14,682 29,288 193,496 3,166 — 240,632 
Special Mention— — — — 1,582 1,971 — — 3,553 
Substandard— — — — 2,311 21,947 8 2 24,268 
Non-Owner Occupied$— $— $— $40,506 $122,120 $297,530 $6,380 $14,557 $481,093 
Pass— — — 24,133 114,441 254,147 6,380 — 399,101 
Special Mention— — — — — 10,570 — — 10,570 
Substandard— — — 16,373 7,679 32,813 — 14,557 71,422 
Land Development$— $— $— $1,925 $3,763 $13,688 $195 $— $19,571 
Pass— — — 1,925 3,763 7,522 195 — 13,405 
Special Mention— — — — — 5,253 — — 5,253 
Substandard— — — — — 913 — — 913 
Installment loans to individuals$— $— $— $— $— $— $— $— $— 
Pass— — — — — — — — — 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Total loans subject to risk rating$— $— $679 $87,972 $180,926 $600,740 $58,134 $16,664 $945,115 
Pass— — 679 69,379 163,949 513,553 52,932 412 800,904 
Special Mention— — — — 1,582 18,808 — — 20,390 
Substandard— — — 18,593 15,395 68,379 5,202 16,252 123,821 

 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20202019201820172016PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
December 31, 2020
Commercial, Financial, Agricultural$— $711 $28,242 $27,222 $22,377 $20,759 $64,563 $1,788 $165,662 
Pass— 711 24,211 20,930 17,240 16,880 56,736 409 137,117 
Special Mention— — 357 97 104 — — — 558 
Substandard— — 3,674 6,195 5,033 3,879 7,827 1,379 27,987 
Real Estate - Construction$— $— $10,522 $9,228 $10,781 $— $— $— $30,531 
Residential$— $— $1,543 $211 $684 $— $— $— $2,438 
Pass— — 1,543 211 684 — — — 2,438 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Commercial$— $— $8,979 $9,017 $10,097 $— $— $— $28,093 
Pass— — 8,979 9,017 10,097 — — — 28,093 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20202019201820172016PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$— $— $14,022 $7,126 $1,112 $38,747 $957 $253 $62,217 
Primary$— $— $6,873 $3,212 $595 $17,223 $249 $— $28,152 
Pass— — 5,556 3,212 594 12,665 249 — 22,276 
Special Mention— — — — — 1,120 — — 1,120 
Substandard— — 1,317 — 1 3,438 — — 4,756 
Home Equity$— $— $— $— $— $— $697 $253 $950 
Pass— — — — — — 59 — 59 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — 638 253 891 
Rental/Investment$— $— $— $1,883 $232 $18,275 $9 $— $20,399 
Pass— — — 1,883 232 16,139 9 — 18,263 
Special Mention— — — — — 44 — — 44 
Substandard— — — — — 2,092 — — 2,092 
Land Development$— $— $7,149 $2,031 $285 $3,249 $2 $— $12,716 
Pass— — 7,149 2,009 285 1,793 2 — 11,238 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — 22 — 1,456 — — 1,478 
Real Estate - Commercial Mortgage$— $— $76,557 $153,960 $171,487 $435,073 $22,631 $4,688 $864,396 
Owner-Occupied$— $— $15,001 $32,567 $61,568 $181,007 $9,723 $2 $299,868 
Pass— — 15,001 29,276 43,962 161,790 5,808 — 255,837 
Special Mention— — — — 9,670 — — — 9,670 
Substandard— — — 3,291 7,936 19,217 3,915 2 34,361 
Non-Owner Occupied$— $— $55,962 $117,592 $107,004 $242,249 $12,720 $4,686 $540,213 
Pass— — 37,002 109,910 83,738 221,423 6,431 — 458,504 
Special Mention— — 2,591 — 5,302 2,622 — — 10,515 
Substandard— — 16,369 7,682 17,964 18,204 6,289 4,686 71,194 
Land Development$— $— $5,594 $3,801 $2,915 $11,817 $188 $— $24,315 
Pass— — 5,594 3,801 2,780 4,962 188 — 17,325 
Special Mention— — — — — 5,438 — — 5,438 
Substandard— — — — 135 1,417 — — 1,552 
Installment loans to individuals$— $— $— $— $— $— $— $— $— 
Pass— — — — — — — — — 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Total loans subject to risk rating$— $711 $129,343 $197,536 $205,757 $494,579 $88,151 $6,729 $1,122,806 
Pass— 711 105,035 180,249 159,612 435,652 69,482 409 951,150 
Special Mention— — 2,948 97 15,076 9,224 — — 27,345 
Substandard— — 21,360 17,190 31,069 49,703 18,669 6,320 144,311 
The following tables present the performing status of the Company’s loan portfolio not subject to risk rating by origination date:
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20212020201920182017PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
June 30, 2021
Commercial, Financial, Agricultural$— $— $— $383 $337 $2,727 $5,021 $223 $8,691 
Performing Loans— — — 383 337 2,727 5,001 223 8,671 
Non-Performing Loans— — — — — — 20 — 20 
Real Estate - Construction$— $— $— $422 $— $— $— $— $422 
Residential$— $— $— $422 $— $— $— $— $422 
Performing Loans— — — 422 — — — — 422 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Commercial$— $— $— $— $— $— $— $— $— 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$— $— $363 $2,233 $26,840 $131,914 $55,416 $2,111 $218,877 
Primary$— $— $243 $1,684 $24,349 $119,577 $166 $91 $146,110 
Performing Loans— — 243 1,574 23,741 115,772 166 22 141,518 
Non-Performing Loans— — — 110 608 3,805 — 69 4,592 
Home Equity$— $— $— $549 $2,295 $2,109 $55,238 $2,020 $62,211 
Performing Loans— — — 549 2,295 2,031 54,552 1,618 61,045 
Non-Performing Loans— — — — — 78 686 402 1,166 
Rental/Investment$— $— $120 $— $124 $9,195 $12 $— $9,451 
Performing Loans— — 120 — 124 9,112 12 — 9,368 
Non-Performing Loans— — — — — 83 — — 83 
Land Development$— $— $— $— $72 $1,033 $— $— $1,105 
Performing Loans— — — — 72 1,033 — — 1,105 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - Commercial Mortgage$— $— $331 $1,199 $1,112 $33,778 $1,323 $— $37,743 
Owner-Occupied$— $— $— $644 $589 $19,562 $793 $— $21,588 
Performing Loans— — — 644 589 19,301 793 — 21,327 
Non-Performing Loans— — — — — 261 — — 261 
Non-Owner Occupied$— $— $331 $404 $138 $10,536 $415 $— $11,824 
Performing Loans— — 331 404 — 10,409 415 — 11,559 
Non-Performing Loans— — — — 138 127 — — 265 
Land Development$— $— $— $151 $385 $3,680 $115 $— $4,331 
Performing Loans— — — 151 385 3,625 115 — 4,276 
Non-Performing Loans— — — — — 55 — — 55 
Installment loans to individuals$— $— $— $26,952 $12,424 $4,625 $1,785 $64 $45,850 
Performing Loans— — — 26,908 12,370 4,367 1,785 32 45,462 
Non-Performing Loans— — — 44 54 258 — 32 388 
Total loans not subject to risk rating$— $— $694 $31,189 $40,713 $173,044 $63,545 $2,398 $311,583 
Performing Loans— — 694 31,035 39,913 168,377 62,839 1,895 304,753 
Non-Performing Loans— — — 154 800 4,667 706 503 6,830 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20202019201820172016PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
December 31, 2020
Commercial, Financial, Agricultural$— $— $445 $349 $303 $2,899 $6,809 $46 $10,851 
Performing Loans— — 445 349 303 2,899 6,784 46 10,826 
Non-Performing Loans— — — — — — 25 — 25 
Real Estate - Construction$— $— $421 $— $— $— $— $— $421 
Residential$— $— $421 $— $— $— $— $— $421 
Performing Loans— — 421 — — — — — 421 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Commercial$— $— $— $— $— $— $— $— $— 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$— $371 $3,082 $33,674 $28,169 $140,689 $70,870 $2,672 $279,527 
Primary$— $248 $1,953 $30,078 $25,956 $127,642 $630 $111 $186,618 
Performing Loans— 248 1,842 29,321 25,935 122,970 630 25 180,971 
Non-Performing Loans— — 111 757 21 4,672 — 86 5,647 
Home Equity$— $— $742 $3,324 $1,668 $1,027 $70,120 $2,561 $79,442 
Performing Loans— — 742 3,324 1,668 960 69,518 2,124 78,336 
Non-Performing Loans— — — — — 67 602 437 1,106 
Rental/Investment$— $123 $— $200 $193 $10,893 $120 $— $11,529 
Performing Loans— 123 — 200 193 10,800 120 — 11,436 
Non-Performing Loans— — — — — 93 — — 93 
Land Development$— $— $387 $72 $352 $1,127 $— $— $1,938 
Performing Loans— — 387 30 117 1,127 — — 1,661 
Non-Performing Loans— — — 42 235 — — — 277 
Real Estate - Commercial Mortgage$— $337 $597 $1,063 $982 $35,946 $1,902 $— $40,827 
Owner-Occupied$— $— $— $625 $660 $20,531 $1,357 $— $23,173 
Performing Loans— — — 625 660 20,253 1,357 — 22,895 
Non-Performing Loans— — — — — 278 — — 278 
Non-Owner Occupied$— $337 $443 $49 $66 $11,467 $153 $— $12,515 
Performing Loans— 337 443 49 66 11,331 153 — 12,379 
Non-Performing Loans— — — — — 136 — — 136 
Land Development$— $— $154 $389 $256 $3,948 $392 $— $5,139 
Performing Loans— — 154 389 256 3,890 392 — 5,081 
Non-Performing Loans— — — — — 58 — — 58 
Installment loans to individuals$— $— $34,976 $15,497 $1,118 $4,348 $3,676 $60 $59,675 
Performing Loans— — 34,942 15,405 1,051 4,262 3,676 29 59,365 
Non-Performing Loans— — 34 92 67 86 — 31 310 
Total loans not subject to risk rating$— $708 $39,521 $50,583 $30,572 $183,882 $83,257 $2,778 $391,301 
Performing Loans— 708 39,376 49,692 30,249 178,492 82,630 2,224 383,371 
Non-Performing Loans— — 145 891 323 5,390 627 554 7,930