XML 39 R27.htm IDEA: XBRL DOCUMENT v3.21.1
Non Purchased Loans (Tables)
 3 Months Ended
Mar. 31, 2021
Receivables [Abstract]  
Summary of non-purchased loans and leases
The following is a summary of non purchased loans and leases as of the dates presented:
 
March 31,
2021		December 31, 2020
Commercial, financial, agricultural(1)
$2,105,444 $2,360,471 
Lease financing79,271 80,022 
Real estate – construction:
Residential252,795 243,814 
Commercial680,791 583,338 
Total real estate – construction933,586 827,152 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary1,576,212 1,536,181 
Home equity432,207 432,768 
Rental/investment256,979 264,436 
Land development115,522 123,179 
Total real estate – 1-4 family mortgage2,380,920 2,356,564 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied1,344,154 1,334,765 
Non-owner occupied2,221,206 2,194,739 
Land development110,800 120,125 
Total real estate – commercial mortgage3,676,160 3,649,629 
Installment loans to individuals121,136 149,862 
Gross loans9,296,517 9,423,700 
Unearned income(4,015)(4,160)
Loans, net of unearned income$9,292,502 $9,419,540 

(1)Includes Paycheck Protection Program (“PPP”) loans of $860,864 and $1,128,703 as of March 31, 2021 and December 31, 2020, respectively.
The following is a summary of purchased loans as of the dates presented:
 
March 31,
2021		December 31, 2020
Commercial, financial, agricultural$143,843 $176,513 
Real estate – construction:
Residential2,561 2,859 
Commercial19,771 28,093 
Total real estate – construction22,332 30,952 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary190,539 214,770 
Home equity72,413 80,392 
Rental/investment28,800 31,928 
Land development13,389 14,654 
Total real estate – 1-4 family mortgage305,141 341,744 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied300,616 323,041 
Non-owner occupied546,663 552,728 
Land development25,588 29,454 
Total real estate – commercial mortgage872,867 905,223 
Installment loans to individuals51,723 59,675 
Loans$1,395,906 $1,514,107 
The following is a summary of total non purchased and purchased loans as of the dates presented:
 
March 31,
2021		December 31, 2020
Commercial, financial, agricultural$2,249,287 $2,536,984 
Lease financing79,271 80,022 
Real estate – construction:
Residential255,356 246,673 
Commercial700,562 611,431 
Total real estate – construction955,918 858,104 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary1,766,751 1,750,951 
Home equity504,620 513,160 
Rental/investment285,779 296,364 
Land development128,911 137,833 
Total real estate – 1-4 family mortgage2,686,061 2,698,308 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied1,644,770 1,657,806 
Non-owner occupied2,767,869 2,747,467 
Land development136,388 149,579 
Total real estate – commercial mortgage4,549,027 4,554,852 
Installment loans to individuals172,859 209,537 
Gross loans10,692,423 10,937,807 
Unearned income(4,015)(4,160)
Loans, net of unearned income10,688,408 10,933,647 
Allowance for credit losses on loans(173,106)(176,144)
Net loans$10,515,302 $10,757,503 
Aging of past due and nonaccrual loans
The following tables provide an aging of past due accruing and nonaccruing loans, segregated by class, as of the dates presented:
 Accruing LoansNonaccruing Loans 
 30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		Total
Loans
March 31, 2021
Commercial, financial, agricultural$685 $555 $2,098,742 $2,099,982 $213 $1,606 $3,643 $5,462 $2,105,444 
Lease financing— — 79,271 79,271 — — — — 79,271 
Real estate – construction:
Residential— — 252,795 252,795 — — — — 252,795 
Commercial— — 680,791 680,791 — — — — 680,791 
Total real estate – construction— — 933,586 933,586 — — — — 933,586 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary7,325 536 1,558,960 1,566,821 1,910 2,782 4,699 9,391 1,576,212 
Home equity545 150 430,672 431,367 65 343 432 840 432,207 
Rental/investment819 354 255,319 256,492 — 194 293 487 256,979 
Land development248 — 115,223 115,471 — 19 32 51 115,522 
Total real estate – 1-4 family mortgage8,937 1,040 2,360,174 2,370,151 1,975 3,338 5,456 10,769 2,380,920 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied1,333 550 1,340,262 1,342,145 — 1,444 565 2,009 1,344,154 
Non-owner occupied3,687 — 2,211,485 2,215,172 — 360 5,674 6,034 2,221,206 
Land development41 — 110,536 110,577 — 179 44 223 110,800 
Total real estate – commercial mortgage5,061 550 3,662,283 3,667,894 — 1,983 6,283 8,266 3,676,160 
Installment loans to individuals1,147 90 119,602 120,839 57 219 21 297 121,136 
Unearned income— — (4,015)(4,015)— — — — (4,015)
Loans, net of unearned income$15,830 $2,235 $9,249,643 $9,267,708 $2,245 $7,146 $15,403 $24,794 $9,292,502 
 
 Accruing LoansNonaccruing Loans 
 30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		Total
Loans
December 31, 2020
Commercial, financial, agricultural$1,124 $231 $2,354,716 $2,356,071 $164 $1,804 $2,432 $4,400 $2,360,471 
Lease financing— — 79,974 79,974 — 48 — 48 80,022 
Real estate – construction:
Residential— — 243,317 243,317 — 497 — 497 243,814 
Commercial— — 583,338 583,338 — — — — 583,338 
Total real estate – construction— — 826,655 826,655 — 497 — 497 827,152 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary11,889 1,754 1,513,716 1,527,359 1,865 2,744 4,213 8,822 1,536,181 
Home equity1,152 360 430,702 432,214 66 111 377 554 432,768 
Rental/investment663 210 263,064 263,937 61 194 244 499 264,436 
Land development97 — 123,051 123,148 — — 31 31 123,179 
Total real estate – 1-4 family mortgage13,801 2,324 2,330,533 2,346,658 1,992 3,049 4,865 9,906 2,356,564 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied779 795 1,330,155 1,331,729 — 2,598 438 3,036 1,334,765 
Non-owner occupied922 127 2,191,440 2,192,489 — 2,197 53 2,250 2,194,739 
Land development113 115 119,820 120,048 44 29 4 77 120,125 
Total real estate – commercial mortgage1,814 1,037 3,641,415 3,644,266 44 4,824 495 5,363 3,649,629 
Installment loans to individuals896 191 148,620 149,707 4 117 34 155 149,862 
Unearned income— — (4,160)(4,160)— — — — (4,160)
Loans, net of unearned income$17,635 $3,783 $9,377,753 $9,399,171 $2,204 $10,339 $7,826 $20,369 $9,419,540 
The following tables provide an aging of past due accruing and nonaccruing loans, segregated by class, as of the dates presented:
 Accruing LoansNonaccruing Loans 
 30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		Total
Loans
March 31, 2021
Commercial, financial, agricultural$213 $2 $133,655 $133,870 $65 $1,762 $8,146 $9,973 $143,843 
Real estate – construction:
Residential— — 2,561 2,561 — — — — 2,561 
Commercial— — 19,771 19,771 — — — — 19,771 
Total real estate – construction— — 22,332 22,332 — — — — 22,332 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary2,819 11 181,372 184,202 339 3,470 2,528 6,337 190,539 
Home equity857 21 70,110 70,988 — 760 665 1,425 72,413 
Rental/investment135 — 28,338 28,473 — 257 70 327 28,800 
Land development66 — 13,289 13,355 — — 34 34 13,389 
Total real estate – 1-4 family mortgage3,877 32 293,109 297,018 339 4,487 3,297 8,123 305,141 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied586 50 297,666 298,302 — 675 1,639 2,314 300,616 
Non-owner occupied— — 538,699 538,699 — 145 7,819 7,964 546,663 
Land development— — 25,245 25,245 — 138 205 343 25,588 
Total real estate – commercial mortgage586 50 861,610 862,246 — 958 9,663 10,621 872,867 
Installment loans to individuals1,295 45 50,153 51,493 12 118 100 230 51,723 
Loans, net of unearned income$5,971 $129 $1,360,859 $1,366,959 $416 $7,325 $21,206 $28,947 $1,395,906 
 Accruing LoansNonaccruing Loans 
 30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		30-89 Days
Past Due		90 Days
or More
Past Due		Current
Loans		Total
Loans		Total
Loans
December 31, 2020
Commercial, financial, agricultural$818 $101 $163,658 $164,577 $74 $2,024 $9,838 $11,936 $176,513 
Real estate – construction:
Residential— — 2,859 2,859 — — — — 2,859 
Commercial— — 28,093 28,093 — — — — 28,093 
Total real estate – construction— — 30,952 30,952 — — — — 30,952 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary2,394 74 206,635 209,103 687 2,799 2,181 5,667 214,770 
Home equity294 43 78,739 79,076 4 674 638 1,316 80,392 
Rental/investment180 14 30,931 31,125 — 724 79 803 31,928 
Land development109 — 14,231 14,340 — — 314 314 14,654 
Total real estate – 1-4 family mortgage2,977 131 330,536 333,644 691 4,197 3,212 8,100 341,744 
Real estate – commercial mortgage:
Owner-occupied2,511 — 317,997 320,508 193 447 1,893 2,533 323,041 
Non-owner occupied207 — 544,694 544,901 7,682 — 145 7,827 552,728 
Land development112 — 28,962 29,074 — 164 216 380 29,454 
Total real estate – commercial mortgage2,830 — 891,653 894,483 7,875 611 2,254 10,740 905,223 
Installment loans to individuals2,026 35 57,339 59,400 31 136 108 275 59,675 
Loans, net of unearned income$8,651 $267 $1,474,138 $1,483,056 $8,671 $6,968 $15,412 $31,051 $1,514,107 
Impact of modifications classified as restructured loans
The tables below illustrate the impact of modifications classified as restructured loans which were made during the periods presented and held on the Consolidated Balance Sheets at the respective period end.
Number of
Loans		Pre-
Modification
Outstanding
Recorded
Investment		Post-
Modification
Outstanding
Recorded
Investment
Three months ended March 31, 2021
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary3 432 435 
Real estate – commercial mortgage:
Non-owner occupied1 837 810 
Total4 $1,269 $1,245 
Three months ended March 31, 2020
Commercial, financial, agricultural2 $898 $898 
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary3 447 449 
Total5 $1,345 $1,347 
The table below illustrates the impact of modifications classified as restructured loans which were made during the periods presented and held on the Consolidated Balance Sheets at the respective period end.
Number of
Loans		Pre-
Modification
Outstanding
Recorded
Investment		Post-
Modification
Outstanding
Recorded
Investment
Three months ended March 31, 2021
Commercial, financial, agricultural1 $135 $135 
Three months ended March 31, 2020
Real estate – 1-4 family mortgage:
Primary1 $223 $114 
Changes in restructured loans
Changes in the Company’s restructured loans are set forth in the table below:
 
Number of
Loans		Recorded
Investment
Totals at January 1, 202176 $11,761 
Additional advances or loans with concessions4 1,257 
Reductions due to:
Reclassified as nonperforming(1)(179)
Principal paydowns— (122)
Totals at March 31, 202179 $12,717 
Changes in the Company’s restructured loans are set forth in the table below:
 
Number of
Loans		Recorded
Investment
Totals at January 1, 202148 $8,687 
Additional advances or loans with concessions1 364 
Reductions due to:
Reclassified to nonperforming loans(1)(1,317)
Principal paydowns— (81)
Totals at March 31, 202148 $7,653 
Loan portfolio by risk-rating grades
The following tables present the Company’s loan portfolio by year of origination and internal risk-rating grades as of the dates presented:
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20212020201920182017PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
March 31, 2021
Commercial, Financial, Agricultural$90,011 $1,163,170 $159,958 $69,853 $33,564 $29,678 $262,085 $3,572 $1,811,891 
Pass89,570 1,162,800 156,958 66,302 28,427 26,643 255,690 2,363 1,788,753 
Special Mention— 121 1,842 306 690 1,460 213 — 4,632 
Substandard441 249 1,158 3,245 4,447 1,575 6,182 1,209 18,506 
Real Estate - Construction$92,532 $436,057 $282,944 $48,981 $155 $— $12,280 $— $872,949 
Residential$58,265 $119,326 $4,745 $— $— $— $12,280 $— $194,616 
Pass58,265 118,233 4,745 — — — 12,280 — 193,523 
Special Mention— 808 — — — — — — 808 
Substandard— 285 — — — — — — 285 
Commercial$34,267 $316,731 $278,199 $48,981 $155 $— $— $— $678,333 
Pass34,267 316,731 273,501 48,981 155 — — — 673,635 
Special Mention— — 4,698 — — — — — 4,698 
Substandard— — — — — — — — — 
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$31,603 $95,809 $72,233 $26,901 $21,376 $15,190 $14,359 $546 $278,017 
Primary$4,437 $7,928 $5,065 $3,869 $3,979 $1,152 $1,217 $— $27,647 
Pass4,437 7,928 4,257 3,869 3,979 1,139 1,217 — 26,826 
Special Mention— — 122 — — — — — 122 
Substandard— — 686 — — 13 — — 699 
Home Equity$766 $169 $— $— $— $— $8,240 $— $9,175 
Pass766 169 — — — — 8,240 — 9,175 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Rental/Investment$15,467 $50,956 $29,321 $21,108 $17,061 $13,474 $717 $546 $148,650 
Pass15,447 50,865 28,397 20,249 16,853 12,984 717 546 146,058 
Special Mention— — — — 77 208 — — 285 
Substandard20 91 924 859 131 282 — — 2,307 
Land Development$10,933 $36,756 $37,847 $1,924 $336 $564 $4,185 $— $92,545 
Pass10,933 33,939 37,498 1,924 336 563 4,185 — 89,378 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20212020201920182017PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
Special Mention— 2,817 — — — — — — 2,817 
Substandard— — 349 — — 1 — — 350 
Real Estate - Commercial Mortgage$171,777 $934,961 $768,175 $420,655 $396,113 $569,509 $80,820 $21,426 $3,363,436 
Owner-Occupied$60,551 $301,265 $235,112 $183,534 $164,501 $169,547 $22,732 $9,313 $1,146,555 
Pass60,551 299,469 233,528 178,701 158,299 165,302 22,715 7,526 1,126,091 
Special Mention— 1,153 840 — 1,972 532 — 1,787 6,284 
Substandard— 643 744 4,833 4,230 3,713 17 — 14,180 
Non-Owner Occupied$106,264 $600,412 $516,319 $230,201 $228,491 $394,757 $51,818 $12,113 $2,140,375 
Pass106,264 591,416 507,372 224,229 183,705 361,486 51,818 12,113 2,038,403 
Special Mention— 8,996 — 5,972 39,161 15,319 — — 69,448 
Substandard— — 8,947 — 5,625 17,952 — — 32,524 
Land Development$4,962 $33,284 $16,744 $6,920 $3,121 $5,205 $6,270 $— $76,506 
Pass4,962 31,148 16,744 5,815 3,058 4,339 6,270 — 72,336 
Special Mention— — — 1,105 63 46 — — 1,214 
Substandard— 2,136 — — — 820 — — 2,956 
Installment loans to individuals$53 $45 $3 $— $— $— $— $— $101 
Pass53 45 3 — — — — — 101 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Total loans subject to risk rating$385,976 $2,630,042 $1,283,313 $566,390 $451,208 $614,377 $369,544 $25,544 $6,326,394 
Pass385,515 2,612,743 1,263,003 550,070 394,812 572,456 363,132 22,548 6,164,279 
Special Mention— 13,895 7,502 7,383 41,963 17,565 213 1,787 90,308 
Substandard461 3,404 12,808 8,937 14,433 24,356 6,199 1,209 71,807 

 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20202019201820172016PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
December 31, 2020
Commercial, Financial, Agricultural$1,448,273 $183,627 $76,912 $36,866 $18,124 $15,844 $255,522 $2,449 $2,037,617 
Pass1,447,594 180,979 73,325 31,362 16,308 14,626 250,528 1,562 2,016,284 
Special Mention128 1,952 2,091 3,850 1,416 109 187 — 9,733 
Substandard551 696 1,496 1,654 400 1,109 4,807 887 11,600 
Real Estate - Construction$398,891 $266,471 $52,520 $29,300 $— $— $13,927 $— $761,109 
Residential$154,649 $9,836 $2,114 $— $— $— $13,923 $— $180,522 
Pass154,419 9,339 2,114 — — — 13,923 — 179,795 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard230 497 — — — — — — 727 
Commercial$244,242 $256,635 $50,406 $29,300 $— $— $4 $— $580,587 
Pass244,242 251,937 50,406 29,300 — — 4 — 575,889 
Special Mention— 4,698 — — — — — — 4,698 
Substandard— — — — — — — — — 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20202019201820172016PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$110,246 $78,482 $36,613 $30,018 $13,197 $7,172 $10,658 $1,909 $288,295 
Primary$9,422 $6,691 $3,988 $4,644 $371 $1,060 $629 $— $26,805 
Pass9,422 5,870 3,988 4,644 371 1,045 629 — 25,969 
Special Mention— 125 — — — — — — 125 
Substandard— 696 — — — 15 — — 711 
Home Equity$157 $184 $— $— $— $— $6,051 $— $6,392 
Pass157 184 — — — — 6,051 — 6,392 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Rental/Investment$50,558 $32,656 $27,483 $25,019 $12,620 $5,699 $1,066 $557 $155,658 
Pass50,371 31,724 26,695 24,872 12,439 5,166 1,066 557 152,890 
Special Mention— — — 83 77 133 — — 293 
Substandard187 932 788 64 104 400 — — 2,475 
Land Development$50,109 $38,951 $5,142 $355 $206 $413 $2,912 $1,352 $99,440 
Pass50,109 38,388 5,142 355 203 413 2,912 1,352 98,874 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— 563 — — 3 — — — 566 
Real Estate - Commercial Mortgage$967,746 $801,083 $444,205 $402,110 $340,774 $277,789 $76,115 $20,845 $3,330,667 
Owner-Occupied$295,642 $256,807 $199,082 $169,527 $99,540 $85,614 $16,683 $9,733 $1,132,628 
Pass293,851 255,206 193,716 163,358 96,128 83,582 16,043 7,896 1,109,780 
Special Mention1,167 847 — 2,067 228 311 — 1,837 6,457 
Substandard624 754 5,366 4,102 3,184 1,721 640 — 16,391 
Non-Owner Occupied$635,232 $522,998 $237,075 $229,304 $236,347 $189,077 $52,456 $11,112 $2,113,601 
Pass624,289 514,030 237,075 184,673 218,106 175,702 52,456 11,112 2,017,443 
Special Mention9,105 — — 39,007 4,688 10,788 — — 63,588 
Substandard1,838 8,968 — 5,624 13,553 2,587 — — 32,570 
Land Development$36,872 $21,278 $8,048 $3,279 $4,887 $3,098 $6,976 $— $84,438 
Pass34,719 21,278 6,925 3,210 3,274 3,098 6,976 — 79,480 
Special Mention— — 1,123 69 46 — — — 1,238 
Substandard2,153 — — — 1,567 — — — 3,720 
Installment loans to individuals$74 $4 $— $— $— $— $— $16 $94 
Pass74 4 — — — — — 16 94 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Total loans subject to risk rating$2,925,230 $1,329,667 $610,250 $498,294 $372,095 $300,805 $356,222 $25,219 $6,417,782 
Pass2,909,247 1,308,939 599,386 441,774 346,829 283,632 350,588 22,495 6,262,890 
Special Mention10,400 7,622 3,214 45,076 6,455 11,341 187 1,837 86,132 
Substandard5,583 13,106 7,650 11,444 18,811 5,832 5,447 887 68,760 

The following tables present the performing status of the Company’s loan portfolio not subject to risk rating as of the dates presented:
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20212020201920182017PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
March 31, 2021
Commercial, Financial, Agricultural$14,217 $22,648 $13,758 $8,645 $5,216 $11,821 $216,971 $277 $293,553 
Performing Loans14,217 22,648 13,513 8,627 4,996 11,730 216,554 277 292,562 
Non-Performing Loans— — 245 18 220 91 417 — 991 
Lease Financing Receivables$6,376 $29,408 $23,195 $10,129 $3,725 $2,423 $— $— $75,256 
Performing Loans6,376 29,408 23,195 10,129 3,725 2,423 — — 75,256 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - Construction$4,500 $51,817 $4,168 $— $152 $— $— $— $60,637 
Residential$3,933 $50,418 $3,676 $— $152 $— $— $— $58,179 
Performing Loans3,933 50,418 3,676 — 152 — — — 58,179 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Commercial$567 $1,399 $492 $— $— $— $— $— $2,458 
Performing Loans567 1,399 492 — — — — — 2,458 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$137,286 $536,741 $311,138 $240,837 $179,410 $271,009 $422,860 $3,622 $2,102,903 
Primary$124,455 $491,825 $290,701 $220,720 $162,131 $257,114 $1,574 $45 $1,548,565 
Performing Loans124,455 491,758 288,911 216,768 160,569 254,570 1,563 45 1,538,639 
Non-Performing Loans— 67 1,790 3,952 1,562 2,544 11 — 9,926 
Home Equity$49 $— $125 $368 $— $817 $418,553 $3,120 $423,032 
Performing Loans49 — 125 368 — 704 418,039 2,756 422,041 
Non-Performing Loans— — — — — 113 514 364 991 
Rental/Investment$9,505 $32,937 $18,465 $16,855 $15,873 $11,999 $2,238 $457 $108,329 
Performing Loans9,505 32,631 18,370 16,855 15,790 11,789 2,238 457 107,635 
Non-Performing Loans— 306 95 — 83 210 — — 694 
Land Development$3,277 $11,979 $1,847 $2,894 $1,406 $1,079 $495 $— $22,977 
Performing Loans3,277 11,979 1,847 2,891 1,376 1,060 495 — 22,925 
Non-Performing Loans— — — 3 30 19 — — 52 
Real Estate - Commercial Mortgage$22,358 $78,624 $65,782 $50,946 $43,187 $40,740 $10,561 $526 $312,724 
Owner-Occupied$13,295 $47,352 $41,946 $33,008 $28,117 $28,199 $5,351 $331 $197,599 
Performing Loans13,295 47,352 41,946 33,008 27,952 27,692 5,351 331 196,927 
Non-Performing Loans— — — — 165 507 — — 672 
Non-Owner Occupied$6,441 $19,530 $17,407 $13,692 $12,532 $8,918 $2,166 $145 $80,831 
Performing Loans6,441 19,530 17,407 13,634 12,532 8,868 2,166 145 80,723 
Non-Performing Loans— — — 58 — 50 — — 108 
Land Development$2,622 $11,742 $6,429 $4,246 $2,538 $3,623 $3,044 $50 $34,294 
Performing Loans2,622 11,737 6,429 4,246 2,535 3,478 3,044 50 34,141 
Non-Performing Loans— 5 — — 3 145 — — 153 
Installment loans to individuals$10,052 $41,255 $41,440 $11,944 $3,380 $3,296 $9,619 $49 $121,035 
Performing Loans10,052 41,168 41,334 11,887 3,339 3,245 9,609 15 120,649 
Non-Performing Loans— 87 106 57 41 51 10 34 386 
Total loans not subject to risk rating$194,789 $760,493 $459,481 $322,501 $235,070 $329,289 $660,011 $4,474 $2,966,108 
Performing Loans194,789 760,028 457,245 318,413 232,966 325,559 659,059 4,076 2,952,135 
Non-Performing Loans— 465 2,236 4,088 2,104 3,730 952 398 13,973 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20202019201820172016PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
December 31, 2020
Commercial, Financial, Agricultural$33,805 $16,455 $10,381 $6,396 $2,826 $7,201 $245,485 $305 $322,854 
Performing Loans33,794 16,343 10,340 6,026 2,748 7,181 245,059 305 321,796 
Non-Performing Loans11 112 41 370 78 20 426 — 1,058 
Lease Financing Receivables$32,150 $25,270 $10,999 $4,231 $1,040 $2,172 $— $— $75,862 
Performing Loans32,150 25,270 10,999 4,231 992 2,172 — — 75,814 
Non-Performing Loans— — — — 48 — — — 48 
Real Estate - Construction$54,918 $10,334 $295 $153 $— $— $343 $— $66,043 
Residential$53,108 $9,393 $295 $153 $— $— $343 $— $63,292 
Performing Loans53,108 9,393 295 153 — — 343 — 63,292 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Commercial$1,810 $941 $— $— $— $— $— $— $2,751 
Performing Loans1,810 941 — — — — — — 2,751 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$517,553 $344,643 $261,735 $196,777 $105,216 $212,214 $426,437 $3,694 $2,068,269 
Primary$470,034 $321,155 $239,542 $176,926 $92,195 $207,721 $1,758 $45 $1,509,376 
Performing Loans470,034 318,929 235,816 175,219 91,479 205,530 1,747 45 1,498,799 
Non-Performing Loans— 2,226 3,726 1,707 716 2,191 11 — 10,577 
Home Equity$— $203 $372 $— $45 $799 $421,838 $3,119 $426,376 
Performing Loans— 203 372 — 45 684 421,516 2,642 425,462 
Non-Performing Loans— — — — — 115 322 477 914 
Rental/Investment$34,079 $20,499 $18,319 $17,758 $11,907 $3,356 $2,330 $530 $108,778 
Performing Loans34,079 20,404 18,245 17,595 11,901 3,196 2,330 530 108,280 
Non-Performing Loans— 95 74 163 6 160 — — 498 
Land Development$13,440 $2,786 $3,502 $2,093 $1,069 $338 $511 $— $23,739 
Performing Loans13,440 2,786 3,502 2,062 1,069 338 511 — 23,708 
Non-Performing Loans— — — 31 — — — — 31 
Real Estate - Commercial Mortgage$81,953 $71,063 $56,193 $47,013 $35,801 $15,679 $10,772 $488 $318,962 
Owner-Occupied$48,814 $44,606 $36,661 $30,266 $23,974 $11,608 $5,919 $289 $202,137 
Performing Loans48,814 44,344 36,349 30,097 23,885 11,216 5,904 289 200,898 
Non-Performing Loans— 262 312 169 89 392 15 — 1,239 
Non-Owner Occupied$20,483 $18,585 $14,544 $13,821 $8,068 $3,491 $1,999 $147 $81,138 
Performing Loans20,483 18,460 14,486 13,821 8,068 3,439 1,999 147 80,903 
Non-Performing Loans— 125 58 — — 52 — — 235 
Land Development$12,656 $7,872 $4,988 $2,926 $3,759 $580 $2,854 $52 $35,687 
Performing Loans12,656 7,872 4,988 2,922 3,759 466 2,854 52 35,569 
Non-Performing Loans— — — 4 — 114 — — 118 
Installment loans to individuals$60,133 $57,198 $13,704 $4,019 $2,459 $1,535 $10,661 $59 $149,768 
Performing Loans60,081 57,119 13,611 3,986 2,407 1,535 10,661 21 149,421 
Non-Performing Loans52 79 93 33 52 — — 38 347 
Total loans not subject to risk rating$780,512 $524,963 $353,307 $258,589 $147,342 $238,801 $693,698 $4,546 $3,001,758 
Performing Loans780,449 522,064 349,003 256,112 146,353 235,757 692,924 4,031 2,986,693 
Non-Performing Loans63 2,899 4,304 2,477 989 3,044 774 515 15,065 
The following tables present the Company’s loan portfolio by year of origination and internal risk-rating grades as of the dates presented:
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20212020201920182017PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
March 31, 2021
Commercial, Financial, Agricultural$— $— $695 $19,849 $19,070 $36,825 $57,113 $992 $134,544 
Pass— — 695 17,492 12,727 28,753 49,572 480 109,719 
Special Mention— — — 341 87 89 — — 517 
Substandard— — — 2,016 6,256 7,983 7,541 512 24,308 
Real Estate - Construction$— $— $— $10,679 $449 $10,783 $— $— $21,911 
Residential$— $— $— $1,006 $449 $685 $— $— $2,140 
Pass— — — 1,006 449 685 — — 2,140 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Commercial$— $— $— $9,673 $— $10,098 $— $— $19,771 
Pass— — — 9,673 — 10,098 — — 19,771 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$— $— $— $14,248 $5,259 $35,994 $847 $234 $56,582 
Primary$— $— $— $5,773 $2,699 $16,786 $— $— $25,258 
Pass— — — 4,438 2,608 12,494 — — 19,540 
Special Mention— — — — — 970 — — 970 
Substandard— — — 1,335 91 3,322 — — 4,748 
Home Equity$— $— $— $— $— $— $756 $234 $990 
Pass— — — — — — 60 — 60 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — 696 234 930 
Rental/Investment$— $— $— $— $1,863 $16,242 $88 $— $18,193 
Pass— — — — 1,863 15,062 88 — 17,013 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — 1,180 — — 1,180 
Land Development$— $— $— $8,475 $697 $2,966 $3 $— $12,141 
Pass— — — 8,475 677 1,498 3 — 10,653 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — 20 1,468 — — 1,488 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20212020201920182017PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
Real Estate - Commercial Mortgage$— $— $— $72,095 $160,878 $575,810 $20,364 $4,551 $833,698 
Owner-Occupied$— $— $— $14,539 $33,862 $225,908 $3,632 $2 $277,943 
Pass— — — 14,539 28,985 190,103 3,605 — 237,232 
Special Mention— — — — 1,596 11,187 — — 12,783 
Substandard— — — — 3,281 24,618 27 2 27,928 
Non-Owner Occupied$— $— $— $55,609 $123,232 $335,246 $16,500 $4,549 $535,136 
Pass— — — 36,677 115,553 291,494 6,447 — 450,171 
Special Mention— — — 2,561 — 7,877 — — 10,438 
Substandard— — — 16,371 7,679 35,875 10,053 4,549 74,527 
Land Development$— $— $— $1,947 $3,784 $14,656 $232 $— $20,619 
Pass— — — 1,947 3,784 8,017 232 — 13,980 
Special Mention— — — — — 5,306 — — 5,306 
Substandard— — — — — 1,333 — — 1,333 
Installment loans to individuals$— $— $— $— $— $— $— $— $— 
Pass— — — — — — — — — 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Total loans subject to risk rating$— $— $695 $116,871 $185,656 $659,412 $78,324 $5,777 $1,046,735 
Pass— — 695 94,247 166,646 558,204 60,007 480 880,279 
Special Mention— — — 2,902 1,683 25,429 — — 30,014 
Substandard— — — 19,722 17,327 75,779 18,317 5,297 136,442 

 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20202019201820172016PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
December 31, 2020
Commercial, Financial, Agricultural$— $711 $28,242 $27,222 $22,377 $20,759 $64,563 $1,788 $165,662 
Pass— 711 24,211 20,930 17,240 16,880 56,736 409 137,117 
Special Mention— — 357 97 104 — — — 558 
Substandard— — 3,674 6,195 5,033 3,879 7,827 1,379 27,987 
Real Estate - Construction$— $— $10,522 $9,228 $10,781 $— $— $— $30,531 
Residential$— $— $1,543 $211 $684 $— $— $— $2,438 
Pass— — 1,543 211 684 — — — 2,438 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Commercial$— $— $8,979 $9,017 $10,097 $— $— $— $28,093 
Pass— — 8,979 9,017 10,097 — — — 28,093 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20202019201820172016PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$— $— $14,022 $7,126 $1,112 $38,747 $957 $253 $62,217 
Primary$— $— $6,873 $3,212 $595 $17,223 $249 $— $28,152 
Pass— — 5,556 3,212 594 12,665 249 — 22,276 
Special Mention— — — — — 1,120 — — 1,120 
Substandard— — 1,317 — 1 3,438 — — 4,756 
Home Equity$— $— $— $— $— $— $697 $253 $950 
Pass— — — — — — 59 — 59 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — 638 253 891 
Rental/Investment$— $— $— $1,883 $232 $18,275 $9 $— $20,399 
Pass— — — 1,883 232 16,139 9 — 18,263 
Special Mention— — — — — 44 — — 44 
Substandard— — — — — 2,092 — — 2,092 
Land Development$— $— $7,149 $2,031 $285 $3,249 $2 $— $12,716 
Pass— — 7,149 2,009 285 1,793 2 — 11,238 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — 22 — 1,456 — — 1,478 
Real Estate - Commercial Mortgage$— $— $76,557 $153,960 $171,487 $435,073 $22,631 $4,688 $864,396 
Owner-Occupied$— $— $15,001 $32,567 $61,568 $181,007 $9,723 $2 $299,868 
Pass— — 15,001 29,276 43,962 161,790 5,808 — 255,837 
Special Mention— — — — 9,670 — — — 9,670 
Substandard— — — 3,291 7,936 19,217 3,915 2 34,361 
Non-Owner Occupied$— $— $55,962 $117,592 $107,004 $242,249 $12,720 $4,686 $540,213 
Pass— — 37,002 109,910 83,738 221,423 6,431 — 458,504 
Special Mention— — 2,591 — 5,302 2,622 — — 10,515 
Substandard— — 16,369 7,682 17,964 18,204 6,289 4,686 71,194 
Land Development$— $— $5,594 $3,801 $2,915 $11,817 $188 $— $24,315 
Pass— — 5,594 3,801 2,780 4,962 188 — 17,325 
Special Mention— — — — — 5,438 — — 5,438 
Substandard— — — — 135 1,417 — — 1,552 
Installment loans to individuals$— $— $— $— $— $— $— $— $— 
Pass— — — — — — — — — 
Special Mention— — — — — — — — — 
Substandard— — — — — — — — — 
Total loans subject to risk rating$— $711 $129,343 $197,536 $205,757 $494,579 $88,151 $6,729 $1,122,806 
Pass— 711 105,035 180,249 159,612 435,652 69,482 409 951,150 
Special Mention— — 2,948 97 15,076 9,224 — — 27,345 
Substandard— — 21,360 17,190 31,069 49,703 18,669 6,320 144,311 

The following tables present the performing status of the Company’s loan portfolio not subject to risk rating by origination date:
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20212020201920182017PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
March 31, 2021
Commercial, Financial, Agricultural$— $— $— $412 $384 $3,004 $5,260 $239 $9,299 
Performing Loans— — — 412 384 3,004 5,240 239 9,279 
Non-Performing Loans— — — — — — 20 — 20 
Real Estate - Construction$— $— $— $421 $— $— $— $— $421 
Residential$— $— $— $421 $— $— $— $— $421 
Performing Loans— — — 421 — — — — 421 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Commercial$— $— $— $— $— $— $— $— $— 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$— $— $368 $2,520 $29,796 $149,758 $63,625 $2,492 $248,559 
Primary$— $— $246 $1,899 $26,826 $135,980 $233 $97 $165,281 
Performing Loans— — 246 1,789 26,072 131,995 233 24 160,359 
Non-Performing Loans— — — 110 754 3,985 — 73 4,922 
Home Equity$— $— $— $550 $2,702 $2,504 $63,272 $2,395 $71,423 
Performing Loans— — — 550 2,702 2,416 62,569 1,975 70,212 
Non-Performing Loans— — — — — 88 703 420 1,211 
Rental/Investment$— $— $122 $— $196 $10,169 $120 $— $10,607 
Performing Loans— — 122 — 196 10,080 120 — 10,518 
Non-Performing Loans— — — — — 89 — — 89 
Land Development$— $— $— $71 $72 $1,105 $— $— $1,248 
Performing Loans— — — 71 72 1,105 — — 1,248 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - Commercial Mortgage$— $— $334 $1,230 $994 $34,460 $2,151 $— $39,169 
Owner-Occupied$— $— $— $654 $607 $19,757 $1,655 $— $22,673 
Performing Loans— — — 654 607 19,437 1,655 — 22,353 
Non-Performing Loans— — — — — 320 — — 320 
Non-Owner Occupied$— $— $334 $424 $— $10,347 $422 $— $11,527 
Performing Loans— — 334 424 — 10,215 422 — 11,395 
Non-Performing Loans— — — — — 132 — — 132 
Land Development$— $— $— $152 $387 $4,356 $74 $— $4,969 
Performing Loans— — — 152 387 4,301 74 — 4,914 
Non-Performing Loans— — — — — 55 — — 55 
Installment loans to individuals$— $— $— $30,610 $13,880 $5,004 $2,179 $50 $51,723 
Performing Loans— — — 30,572 13,826 4,849 2,174 28 51,449 
Non-Performing Loans— — — 38 54 155 5 22 274 
Total loans not subject to risk rating$— $— $702 $35,193 $45,054 $192,226 $73,215 $2,781 $349,171 
Performing Loans— — 702 35,045 44,246 187,402 72,487 2,266 342,148 
Non-Performing Loans— — — 148 808 4,824 728 515 7,023 
 Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
 20202019201820172016PriorRevolving LoansRevolving Loans Converted to TermTotal
Loans
December 31, 2020
Commercial, Financial, Agricultural$— $— $445 $349 $303 $2,899 $6,809 $46 $10,851 
Performing Loans— — 445 349 303 2,899 6,784 46 10,826 
Non-Performing Loans— — — — — — 25 — 25 
Real Estate - Construction$— $— $421 $— $— $— $— $— $421 
Residential$— $— $421 $— $— $— $— $— $421 
Performing Loans— — 421 — — — — — 421 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Commercial$— $— $— $— $— $— $— $— $— 
Performing Loans— — — — — — — — — 
Non-Performing Loans— — — — — — — — — 
Real Estate - 1-4 Family Mortgage$— $371 $3,082 $33,674 $28,169 $140,689 $70,870 $2,672 $279,527 
Primary$— $248 $1,953 $30,078 $25,956 $127,642 $630 $111 $186,618 
Performing Loans— 248 1,842 29,321 25,935 122,970 630 25 180,971 
Non-Performing Loans— — 111 757 21 4,672 — 86 5,647 
Home Equity$— $— $742 $3,324 $1,668 $1,027 $70,120 $2,561 $79,442 
Performing Loans— — 742 3,324 1,668 960 69,518 2,124 78,336 
Non-Performing Loans— — — — — 67 602 437 1,106 
Rental/Investment$— $123 $— $200 $193 $10,893 $120 $— $11,529 
Performing Loans— 123 — 200 193 10,800 120 — 11,436 
Non-Performing Loans— — — — — 93 — — 93 
Land Development$— $— $387 $72 $352 $1,127 $— $— $1,938 
Performing Loans— — 387 30 117 1,127 — — 1,661 
Non-Performing Loans— — — 42 235 — — — 277 
Real Estate - Commercial Mortgage$— $337 $597 $1,063 $982 $35,946 $1,902 $— $40,827 
Owner-Occupied$— $— $— $625 $660 $20,531 $1,357 $— $23,173 
Performing Loans— — — 625 660 20,253 1,357 — 22,895 
Non-Performing Loans— — — — — 278 — — 278 
Non-Owner Occupied$— $337 $443 $49 $66 $11,467 $153 $— $12,515 
Performing Loans— 337 443 49 66 11,331 153 — 12,379 
Non-Performing Loans— — — — — 136 — — 136 
Land Development$— $— $154 $389 $256 $3,948 $392 $— $5,139 
Performing Loans— — 154 389 256 3,890 392 — 5,081 
Non-Performing Loans— — — — — 58 — — 58 
Installment loans to individuals$— $— $34,976 $15,497 $1,118 $4,348 $3,676 $60 $59,675 
Performing Loans— — 34,942 15,405 1,051 4,262 3,676 29 59,365 
Non-Performing Loans— — 34 92 67 86 — 31 310 
Total loans not subject to risk rating$— $708 $39,521 $50,583 $30,572 $183,882 $83,257 $2,778 $391,301 
Performing Loans— 708 39,376 49,692 30,249 178,492 82,630 2,224 383,371 
Non-Performing Loans— — 145 891 323 5,390 627 554 7,930