XML 51 R33.htm IDEA: XBRL DOCUMENT v3.8.0.1
Allowance For Credit Losses (Tables)
 12 Months Ended
Dec. 31, 2017
Allowance for Credit Losses [Abstract]  
Age Analysis of Past Due Loans Receivables



 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 



 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 



December 31, 2017



 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Loans



 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Receivable



30-59

60-89

Greater

 

 

 

Total

> 90



Days Past

Days Past

than

Total

 

 

Loans

Days and

(Dollars in thousands)

Due

Due

90 Days

Past Due

Current

Receivables

Accruing

Residential mortgage (less acquired with credit deterioration)

$

 887 

$

 349 

$

 1,148 

$

 2,384 

$

 91,568 

$

 93,952 

$

 -

Acquired residential mortgage with credit deterioration

 

 -

 

 -

 

 7 

 

 7 

 

 -

 

 7 

 

 -

Commercial mortgage (less acquired with credit deterioration)

 

 221 

 

 -

 

 1,126 

 

 1,347 

 

 483,105 

 

 484,452 

 

 -

Acquired commercial mortgage with credit deterioration

 

 -

 

 -

 

 416 

 

 416 

 

 -

 

 416 

 

 -

Commercial:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial term

 

 381 

 

 13 

 

 1,654 

 

 2,048 

 

 127,487 

 

 129,535 

 

 -

Commercial construction

 

 514 

 

 -

 

 -

 

 514 

 

 74,500 

 

 75,014 

 

 -

Consumer:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Home equity

 

 15 

 

 -

 

 386 

 

 401 

 

 56,443 

 

 56,844 

 

 -

Other

 

 13 

 

 139 

 

 156 

 

 308 

 

 5,369 

 

 5,677 

 

 54 

Total

$

 2,031 

$

 501 

$

 4,893 

$

 7,425 

$

 838,472 

$

 845,897 

$

 54 







 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 



 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 



December 31, 2016



 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Loans



 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Receivable



30-59

60-89

Greater

 

 

 

Total

> 90



Days Past

Days Past

than

Total

 

 

Loans

Days and

(Dollars in thousands)

Due

Due

90 Days

Past Due

Current

Receivables

Accruing

Residential mortgage (less acquired with credit deterioration)

$

 728 

$

 374 

$

 491 

$

 1,593 

$

 85,977 

$

 87,570 

$

 -

Acquired residential mortgage with credit deterioration

 

 -

 

 -

 

 11 

 

 11 

 

 -

 

 11 

 

 -

Commercial mortgage (less acquired with credit deterioration)

 

 1,202 

 

 762 

 

 2,169 

 

 4,133 

 

 459,679 

 

 463,812 

 

 -

Acquired commercial mortgage with credit deterioration

 

 389 

 

 83 

 

 673 

 

 1,145 

 

 529 

 

 1,674 

 

 -

Commercial:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial term

 

 747 

 

 377 

 

 23 

 

 1,147 

 

 122,028 

 

 123,175 

 

 -

Commercial construction

 

 112 

 

 -

 

 1,242 

 

 1,354 

 

 71,401 

 

 72,755 

 

 -

Consumer:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Home equity

 

 263 

 

 -

 

 300 

 

 563 

 

 61,997 

 

 62,560 

 

 -

Other

 

 27 

 

 65 

 

 151 

 

 243 

 

 5,729 

 

 5,972 

 

 -

Total

$

 3,468 

$

 1,661 

$

 5,060 

$

 10,189 

$

 807,340 

$

 817,529 

$

 -



Non-Performing Assets



 

 

 

 



 

 

 

 



December 31

(Dollars in thousands)

2017

2016

Non-accrual loans:

 

 

 

 

Residential mortgage

$

 1,915 

$

 1,770 

Commercial mortgage

 

 2,259 

 

 4,593 

Commercial:

 

 

 

 

Commercial term

 

 2,100 

 

 198 

Commercial construction

 

 514 

 

 1,242 

Consumer:

 

 

 

 

Home equity

 

 466 

 

 442 

Other

 

 245 

 

 256 

Total non-accrual loans

 

 7,499 

 

 8,501 

Loans 90 days past due and still accruing

 

 54 

 

 -

Total non-performing loans

 

 7,553 

 

 8,501 

Other real estate owned & other repossessed property

 

 5,012 

 

 2,767 

Total non-performing assets

$

 12,565 

$

 11,268 



Impaired Loans by Loan Portfolio



 

 

 

 

 

 

 

 

 

 



 

 

 

 

 

 

 

 

 

 



December 31, 2017



 

 

Unpaid

 

 

Average

Interest



Recorded

Principal

Related

Recorded

Income

(Dollars in thousands)

Investment

Balance

Allowance

Investment

Recognized

With no related allowance recorded:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Residential mortgage

$

 1,908 

$

 2,210 

$

 -

$

 1,540 

$

 -

Acquired residential mortgage with credit deterioration

 

 -

 

 -

 

 -

 

 7 

 

 -

Commercial mortgage

 

 2,809 

 

 3,207 

 

 -

 

 2,180 

 

 15 

Acquired commercial mortgage with credit deterioration

 

 936 

 

 950 

 

 -

 

 1,205 

 

 -

Commercial:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial term

 

 1,743 

 

 2,253 

 

 -

 

 1,131 

 

 -

Commercial construction

 

 514 

 

 514 

 

 -

 

 690 

 

 -

Consumer:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Home equity

 

 612 

 

 632 

 

 -

 

 586 

 

 9 

Other

 

 117 

 

 117 

 

 -

 

 106 

 

 -

Total

$

 8,639 

$

 9,883 

$

 -

$

 7,445 

$

 24 

With allowance recorded:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Residential mortgage

$

 -

$

 -

$

 -

$

 333 

$

 -

Acquired residential mortgage with credit deterioration

 

 7 

 

 26 

 

 3 

 

 4 

 

 -

Commercial mortgage

 

 19 

 

 93 

 

 19 

 

 8 

 

 -

Acquired commercial mortgage with credit deterioration

 

 -

 

 -

 

 -

 

 -

 

 -

Commercial:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial term

 

 337 

 

 343 

 

 123 

 

 325 

 

 -

Commercial construction

 

 -

 

 -

 

 -

 

 89 

 

 -

Consumer:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Home equity

 

 -

 

 -

 

 -

 

 -

 

 -

Other

 

 128 

 

 129 

 

 12 

 

 169 

 

 -

Total

$

 491 

$

 591 

$

 157 

$

 928 

$

 -

Total:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Residential mortgage

$

 1,908 

$

 2,210 

$

 -

$

 1,873 

$

 -

Acquired residential mortgage with credit deterioration

 

 7 

 

 26 

 

 3 

 

 11 

 

 -

Commercial mortgage

 

 2,828 

 

 3,300 

 

 19 

 

 2,188 

 

 15 

Acquired commercial mortgage with credit deterioration

 

 936 

 

 950 

 

 -

 

 1,205 

 

 -

Commercial:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial term

 

 2,080 

 

 2,596 

 

 123 

 

 1,456 

 

 -

Commercial construction

 

 514 

 

 514 

 

 -

 

 779 

 

 -

Consumer:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Home equity

 

 612 

 

 632 

 

 -

 

 586 

 

 9 

Other

 

 245 

 

 246 

 

 12 

 

 275 

 

 -

Total

$

 9,130 

$

 10,474 

$

 157 

$

 8,373 

$

 24 







 

 

 

 

 

 

 

 

 

 



 

 

 

 

 

 

 

 

 

 



December 31, 2016



 

 

Unpaid

 

 

Average

Interest



Recorded

Principal

Related

Recorded

Income

(Dollars in thousands)

Investment

Balance

Allowance

Investment

Recognized

With no related allowance recorded:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Residential mortgage

$

 653 

$

 680 

$

 -

$

 1,134 

$

 -

Acquired residential mortgage with credit deterioration

 

 11 

 

 11 

 

 -

 

 2 

 

 -

Commercial mortgage

 

 2,919 

 

 3,330 

 

 -

 

 2,265 

 

 -

Acquired commercial mortgage with credit deterioration

 

 1,674 

 

 1,680 

 

 -

 

 335 

 

 -

Commercial:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial term

 

 22 

 

 24 

 

 -

 

 19 

 

 -

Commercial construction

 

 795 

 

 795 

 

 -

 

 914 

 

 -

Consumer:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Home equity

 

 544 

 

 595 

 

 -

 

 634 

 

 4 

Other

 

 114 

 

 122 

 

 -

 

 104 

 

 -

Total

$

 6,732 

$

 7,237 

$

 -

$

 5,407 

$

 4 

With allowance recorded:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Residential mortgage

$

 1,107 

$

 1,368 

$

 143 

$

 605 

$

 -

Acquired residential mortgage with credit deterioration

 

 -

 

 -

 

 -

 

 -

 

 -

Commercial mortgage

 

 -

 

 -

 

 -

 

 -

 

 -

Acquired commercial mortgage with credit deterioration

 

 -

 

 -

 

 -

 

 -

 

 -

Commercial:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial term

 

 176 

 

 196 

 

 97 

 

 185 

 

 -

Commercial construction

 

 447 

 

 2,833 

 

 89 

 

 358 

 

 -

Consumer:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Home equity

 

 -

 

 -

 

 -

 

 -

 

 -

Other

 

 142 

 

 142 

 

 5 

 

 114 

 

 -

Total

$

 1,872 

$

 4,539 

$

 334 

$

 1,262 

$

 -

Total:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Residential mortgage

$

 1,760 

$

 2,048 

$

 143 

$

 1,739 

$

 -

Acquired residential mortgage with credit deterioration

 

 11 

 

 11 

 

 -

 

 2 

 

 -

Commercial mortgage

 

 2,919 

 

 3,330 

 

 -

 

 2,265 

 

 -

Acquired commercial mortgage with credit deterioration

 

 1,674 

 

 1,680 

 

 -

 

 335 

 

 -

Commercial:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial term

 

 198 

 

 220 

 

 97 

 

 204 

 

 -

Commercial construction

 

 1,242 

 

 3,628 

 

 89 

 

 1,272 

 

 -

Consumer:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Home equity

 

 544 

 

 595 

 

 -

 

 634 

 

 4 

Other

 

 256 

 

 264 

 

 5 

 

 218 

 

 -

Total

$

 8,604 

$

 11,776 

$

 334 

$

 6,669 

$

 4 



Credit Quality Indicators



 

 

 

 

 

 

 

 

 

 



 

 

 

 

 

 

 

 

 

 



December 31, 2017



 

 

 

Special

 

 

 

 

 

 

(Dollars in thousands)

 

Pass

 

Mention

 

Substandard

 

Doubtful

 

Total

Residential mortgage

$

 91,993 

$

 -

$

 1,966 

$

 -

$

 93,959 

Commercial mortgage

 

 479,308 

 

 125 

 

 5,435 

 

 -

 

 484,868 

Commercial:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial term

 

 125,926 

 

 115 

 

 3,494 

 

 -

 

 129,535 

Commercial construction

 

 73,902 

 

 -

 

 1,112 

 

 -

 

 75,014 

Consumer:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Home equity

 

 56,085 

 

 -

 

 759 

 

 -

 

 56,844 

Other

 

 5,432 

 

 -

 

 245 

 

 -

 

 5,677 

Total

$

 832,646 

$

 240 

$

 13,011 

$

 -

$

 845,897 







 

 

 

 

 

 

 

 

 

 



 

 

 

 

 

 

 

 

 

 



December 31, 2016



 

 

 

Special

 

 

 

 

 

 

(Dollars in thousands)

 

Pass

 

Mention

 

Substandard

 

Doubtful

 

Total

Residential mortgage

$

 85,259 

$

 -

$

 2,322 

$

 -

$

 87,581 

Commercial mortgage

 

 450,124 

 

 3,763 

 

 11,599 

 

 -

 

 465,486 

Commercial:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial term

 

 116,522 

 

 591 

 

 6,062 

 

 -

 

 123,175 

Commercial construction

 

 71,400 

 

 -

 

 1,355 

 

 -

 

 72,755 

Consumer:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Home equity

 

 61,782 

 

 -

 

 778 

 

 -

 

 62,560 

Other

 

 5,716 

 

 -

 

 256 

 

 -

 

 5,972 

Total

$

 790,803 

$

 4,354 

$

 22,372 

$

 -

$

 817,529 



Allowance for Credit Losses and Recorded Investments In Loans Receivables





 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 



 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 



2017



Residential

Commercial

Commercial

Commercial

Lease

Consumer

Consumer

 

 

 

 

(Dollars in thousands)

Mortgage

Mortgage

Term

Construction

Financing

Home Equity

Other

Unallocated

Total

Allowance for credit losses:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Beginning balance - January 1, 2017

$

 349 

$

 2,531 

$

 709 

$

 969 

$

 -

$

 196 

$

 61 

$

 558 

$

 5,373 

Charge-offs

 

 (85)

 

 (519)

 

 (683)

 

 -

 

 -

 

 -

 

 (38)

 

 -

 

 (1,325)

Recoveries

 

 16 

 

 51 

 

 23 

 

 42 

 

 1 

 

 -

 

 2 

 

 -

 

 135 

Provisions

 

 (59)

 

 793 

 

 796 

 

 117 

 

 (1)

 

 (13)

 

 38 

 

 (11)

 

 1,660 

Ending balance - December 31, 2017

$

 221 

$

 2,856 

$

 845 

$

 1,128 

$

 -

$

 183 

$

 63 

$

 547 

$

 5,843 

Ending balance: individually

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

evaluated for impairment

$

 3 

$

 19 

$

 123 

$

 -

$

 -

$

 -

$

 12 

$

 -

$

 157 

Ending balance: collectively

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

evaluated for impairment

$

 218 

$

 2,837 

$

 722 

$

 1,128 

$

 -

$

 183 

$

 51 

$

 547 

$

 5,686 

Ending balance: Loan

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

receivables

$

 93,959 

$

 484,868 

$

 129,535 

$

 75,014 

$

 -

$

 56,844 

$

 5,677 

 

 

$

 845,897 

Ending balance: individually

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

evaluated for impairment

$

 1,908 

$

 2,828 

$

 2,080 

$

 514 

$

 -

$

 612 

$

 245 

 

 

$

 8,187 

Ending balance: acquired

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

with credit deterioration

$

 7 

$

 936 

$

 -

$

 -

$

 -

$

 -

$

 -

 

 

$

 943 

Ending balance: collectively

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

evaluated for impairment

$

 92,044 

$

 481,104 

$

 127,455 

$

 74,500 

$

 -

$

 56,232 

$

 5,432 

 

 

$

 836,767 







 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 



 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 



2016



Residential

Commercial

Commercial

Commercial

Lease

Consumer

Consumer

 

 

 

 

(Dollars in thousands)

Mortgage

Mortgage

Term

Construction

Financing

Home Equity

Other

Unallocated

Total

Allowance for credit losses:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Beginning balance - January 1, 2016

$

 216 

$

 2,375 

$

 989 

$

 569 

$

 -

$

 195 

$

 64 

$

 527 

$

 4,935 

Charge-offs

 

 (206)

 

 (39)

 

 (45)

 

 -

 

 -

 

 -

 

 (21)

 

 -

 

 (311)

Recoveries

 

 13 

 

 -

 

 1 

 

 1 

 

 3 

 

 -

 

 1 

 

 -

 

 19 

Provisions

 

 326 

 

 195 

 

 (236)

 

 399 

 

 (3)

 

 1 

 

 17 

 

 31 

 

 730 

Ending balance - December 31, 2016

$

 349 

$

 2,531 

$

 709 

$

 969 

$

 -

$

 196 

$

 61 

$

 558 

$

 5,373 

Ending balance: individually

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

evaluated for impairment

$

 143 

$

 -

$

 97 

$

 89 

$

 -

$

 -

$

 5 

$

 -

$

 334 

Ending balance: collectively

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

evaluated for impairment

$

 206 

$

 2,531 

$

 612 

$

 880 

$

 -

$

 196 

$

 56 

$

 558 

$

 5,039 

Ending balance: Loan

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

receivables

$

 87,581 

$

 465,486 

$

 123,175 

$

 72,755 

$

 -

$

 62,560 

$

 5,972 

 

 

$

 817,529 

Ending balance: individually

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

evaluated for impairment

$

 1,760 

$

 2,919 

$

 198 

$

 1,242 

$

 -

$

 544 

$

 256 

 

 

$

 6,919 

Ending balance: acquired

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

with credit deterioration

$

 11 

$

 1,674 

$

 -

$

 -

$

 -

$

 -

$

 -

 

 

$

 1,685 

Ending balance: collectively

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

evaluated for impairment

$

 85,810 

$

 460,893 

$

 122,977 

$

 71,513 

$

 -

$

 62,016 

$

 5,716 

 

 

$

 808,925 



Changes in Accretible Yield of Acquired Loan



 

 

 

 

(Dollars in thousands)

2017

2016

Beginning balance, January 1

$

 314 

$

 -

Reclassification of non-accretable discount

 

 92 

 

 348 

Accretion

 

 (97)

 

 (34)

Payments

 

 (113)

 

 -

Ending balance, December 31

$

 196 

$

 314