XML 37 R27.htm IDEA: XBRL DOCUMENT v3.22.1
Loans (Tables)
 3 Months Ended
Mar. 31, 2022
Loans [Abstract]  
Analysis of ACL by Portfolio Segment
An analysis of the allowance for credit losses by portfolio segment for the three months ended March 31, follows:


  
Commercial
    
Mortgage
    
Installment
    
Subjective
Allocation
    
Total
  
   
(In thousands)
  
2022
                              
Balance at beginning of period
  
$
11,519
    
$
19,221
    
$
3,749
    
$
12,763
    
$
47,252
  
Additions (deductions)
                                        
Provision for credit losses
    
(852
)
    
(178
)
    
149
      
(692
)
    
(1,573
)
Recoveries credited to the allowance
    
77
      
171
      
373
      
-
      
621
  
Loans charged against the allowance
    
-
      
(6
)
    
(667
)
    
-
      
(673
)
Balance at end of period
  
$
10,744
    
$
19,208
    
$
3,604
    
$
12,071
    
$
45,627
  
                                         
2021
                                        
Balance at beginning of period
  
$
7,401
    
$
6,998
    
$
1,112
    
$
19,918
    
$
35,429
  
Additions (deductions)
                                        
Impact of adoption of ASC 326
     2,551
       12,000
       3,052
       (6,029
 )
     11,574
  
Provision for credit losses
   
(676
)
    
(620
)
    
(87
)
    
909
      
(474
)
Initial allowance on loans purchased with credit deterioration
     95
       18
       21
       -
       134
  
Recoveries credited to the allowance
    
159
      
212
      
177
      
-
      
548
  
Loans charged against the allowance
    
-
      
(160
)
    
(296
)
    
-
      
(456
)
Balance at end of period
  
$
9,530
    
$
18,448
    
$
3,979
    
$
14,798
    
$
46,755
  
Loans on Non-Accrual Status and Past Due More than 90 Days
Loans on non-accrual status and past due more than 90 days (“Non-performing Loans”) follow:

   
Non- Accrual
    
Non-Accrual
                    
   
with no
Allowance for
Credit Loss
    
with an
Allowance for
Credit Loss
    
Total
Non-Accrual
    
90+ and Still
Accruing
    
Total
Non-Performing
Loans
  
March 31, 2022
              
(In thousands)
              
Commercial
                              
Commercial and industrial (1)
  
$
-
    
$
15
    
$
15
    
$
-
    
$
15
  
Commercial real estate
    
-
      
-
      
-
      
-
      
-
  
Mortgage
                                        
1-4 family owner occupied - jumbo
    
-
      
698
      
698
      
-
      
698
  
1-4 family owner occupied - non-jumbo (2)
    
284
      
1,472
      
1,756
      
-
      
1,756
  
1-4 family non-owner occupied
    
273
      
542
      
815
      
-
      
815
  
1-4 family - 2nd lien
    
-
      
905
      
905
      
-
      
905
  
Resort lending
    
118
      
59
      
177
      
-
      
177
  
Installment
                                        
Boat lending
    
-
      
250
      
250
      
-
      
250
  
Recreational vehicle lending
    
-
      
149
      
149
      
-
      
149
  
Other
    
-
      
269
      
269
      
-
      
269
  
Total
  
$
675
    
$
4,359
    
$
5,034
    
$
-
    
$
5,034
  
                                         
Accrued interest excluded from total
  
$
-
    
$
-
    
$
-
    
$
-
    
$
-
  
                               
December 31, 2021
              

             
Commercial
                              
Commercial and industrial (1)
  
$
-
    
$
15
    
$
15
    
$
-
    
$
15
  
Commercial real estate
    
-
      
-
      
-
      
-
      
-
  
Mortgage
                                        
1-4 family owner occupied - jumbo
    
607
      
-
      
607
      
-
      
607
  
1-4 family owner occupied - non-jumbo (2)
    
137
      
1,815
      
1,952
      
-
      
1,952
  
1-4 family non-owner occupied
    
275
      
592
      
867
      
-
      
867
  
1-4 family - 2nd lien
    
182
      
681
      
863
      
-
      
863
  
Resort lending
    
118
      
119
      
237
      
-
      
237
  
Installment
                                        
Boat lending
    
-
      
210
      
210
      
-
      
210
  
Recreational vehicle lending
    
-
      
177
      
177
      
-
      
177
  
Other
    
-
      
182
      
182
      
-
      
182
  
Total
  
$
1,319
    
$
3,791
    
$
5,110
    
$
-
    
$
5,110
  
                                         
Accrued interest excluded from total
  
$
-
    
$
-
    
$
-
    
$
-
    
$
-
  

(1)
Non-performing commercial and industrial loans exclude $0.044 million and $0.047 million of government guaranteed loans at both March 31, 2022 and December 31, 2021, respectively.
(2)
Non-performing 1-4 family owner occupied – non jumbo loans exclude $0.815 million and $0.388 million of government guaranteed loans at March 31, 2022 and December 31, 2021, respectively.
Amortized Cost of Collateral-dependent Loans by Class
The amortized cost of collateral-dependent loans by class follows:


  
Collateral Type
        
   
Real
Estate
    
Other
    
Allowance for
Credit Losses
  
   
(In thousands)
        
March 31, 2022
                  
Commercial
                  
Commercial and industrial
  
$
74
    
$
223
    
$
47
  
Commercial real estate
    
77
      
-
      
18
  
Mortgage
                        
1-4 family owner occupied - jumbo
    
-
      
-
      
-
  
1-4 family owner occupied - non-jumbo
    
848
      
-
      
201
  
1-4 family non-owner occupied
    
422
      
-
      
53
  
1-4 family - 2nd lien
    
212
      
-
      
75
  
Resort lending
    
156
      
-
      
14
  
Installment
                        
Boat lending
    
-
      
80
      
28
  
Recreational vehicle lending
    
-
      
34
      
12
  
Other
    
-
      
129
      
46
  
Total
  
$
1,789
    
$
466
    
$
494
  
                         
Accrued interest excluded from total
  
$
-
    
$
-
          
   

       
December 31, 2021
                  
Commercial
                  
Commercial and industrial
  
$
80
    
$
245
    
$
51
  
Commercial real estate
    
84
      
-
      
19
  
Mortgage
                        
1-4 family owner occupied - jumbo
    
607
      
-
      
-
  
1-4 family owner occupied - non-jumbo
    
940
      
-
      
286
  
1-4 family non-owner occupied
    
477
      
-
      
72
  
1-4 family - 2nd lien
    
370
      
-
      
67
  
Resort lending
    
237
      
-
      
42
  
Installment
                        
Boat lending
    
-
      
80
      
29
  
Recreational vehicle lending
    
-
      
121
      
44
  
Other
    
-
      
70
      
25
  
Total
  
$
2,795
    
$
516
    
$
635
  
                         
Accrued interest excluded from total
  
$
-
    
$
1
          
Aging Analysis of Loans by Class
An aging analysis of loans by class follows:


  
Loans Past Due
    
Loans not
    
Total
  
   
30-59 days
    
60-89 days
    
90+ days
    
Total
    
Past Due
    
Loans
  
   
(In thousands)
  
March 31, 2022
                                    
Commercial
                                    
Commercial and industrial
  
$
-
    
$
-
    
$
59
    
$
59
    
$
637,429
    
$
637,488
  
Commercial real estate
    
-
      
-
      
-
      
-
      
620,113
      
620,113
  
Mortgage
                                                
1-4 family owner occupied - jumbo
    
-
      
-
      
-
      
-
      
580,670
      
580,670
  
1-4 family owner occupied - non-jumbo
    
883
      
1,195
      
426
      
2,504
      
278,409
      
280,913
  
1-4 family non-owner occupied
    
49
      
70
      
422
      
541
      
174,802
      
175,343
  
1-4 family - 2nd lien
    
246
      
116
      
212
      
574
      
86,545
      
87,119
  
Resort lending
    
-
      
-
      
156
      
156
      
45,858
      
46,014
  
Installment
                                                
Boat lending
    
93
      
-
      
80
      
173
      
232,026
      
232,199
  
Recreational vehicle lending
    
247
      
64
      
34
      
345
      
242,530
      
242,875
  
Other
    
183
      
168
      
115
      
466
      
100,865
      
101,331
  
Total
  
$
1,701
    
$
1,613
    
$
1,504
    
$
4,818
    
$
2,999,247
    
$
3,004,065
  
Accrued interest excluded from total
  
$
14
    
$
19
    
$
-
    
$
33
    
$
6,644
    
$
6,677
  
                                                 
December 31, 2021
                                                
Commercial
                                                
Commercial and industrial
  
$
-
    
$
2
    
$
62
    
$
64
    
$
593,048
    
$
593,112
  
Commercial real estate
    
-
      
-
      
-
      
-
      
610,469
      
610,469
  
Mortgage
                                                
1-4 family owner occupied - jumbo
    
-
      
-
      
607
      
607
      
540,416
      
541,023
  
1-4 family owner occupied - non-jumbo
    
774
      
408
      
657
      
1,839
      
264,571
      
266,410
  
1-4 family non-owner occupied
    
87
      
26
      
462
      
575
      
194,277
      
194,852
  
1-4 family - 2nd lien
    
422
      
60
      
289
      
771
      
87,958
      
88,729
  
Resort lending
    
-
      
-
      
237
      
237
      
48,408
      
48,645
  
Installment
                                                
Boat lending
    
438
      
28
      
52
      
518
      
227,622
      
228,140
  
Recreational vehicle lending
    
377
      
65
      
120
      
562
      
234,183
      
234,745
  
Other
    
252
      
57
      
49
      
358
      
98,562
      
98,920
  
Total recorded investment
  
$
2,350
    
$
646
    
$
2,535
    
$
5,531
    
$
2,899,514
    
$
2,905,045
  
Accrued interest excluded from total
 
$
25
    
$
9
    
$
-
    
$
34
    
$
6,802
    
$
6,836
  
Troubled Debt Restructurings
We have allocated $3.3 million and $3.6 million of reserves to customers whose loan terms have been modified in troubled debt restructurings (“TDR”) at March 31, 2022 and December 31, 2021, respectively.

TDRs follow:


  
March 31, 2022
  
   
Commercial
    
Retail (1)
    
Total
  
   
(In thousands)
  
Performing TDRs
  
$
4,410
    
$
30,622
    
$
35,032
  
Non-performing TDRs (2)
    
-
      
875
(3) 
    
875
  
Total
  
$
4,410
    
$
31,497
    
$
35,907
  


 
December 31, 2021
  
   
Commercial
    
Retail (1)
    
Total
  
   
(In thousands)
  
Performing TDRs
  
$
4,481
    
$
31,589
    
$
36,070
  
Non-performing TDRs (2)
    
-
      
1,016
(3) 
    
1,016
  
Total
  
$
4,481
    
$
32,605
    
$
37,086
  

(1)
Retail loans include mortgage and installment loan portfolio segments.
(2)
Included in non-performing loans table above.
(3)
Also includes loans on non-accrual at the time of modification until six payments are received on a timely basis.
Commercial and Retail Loan COVID-19 Accommodations
Paycheck Protection Program


  
As of March 31, 2022
    
As of December 31, 2021
  
   
Amount (#)
    
Amount ($)
    
Amount (#)
    
Amount ($)
  
   
(Dollars in thousands)
    
(Dollars in thousands)
  
Closed and outstanding - Round 1 loans
    
3
    
$
51
      
6
    
$
197
  
Closed and outstanding - Round 2 loans
    
55
      
5,882
      
180
      
26,167
  
Total closed and outstanding
    
58
    
$
5,933
      
186
    
$
26,364
  
Unaccreted net fees remaining at period end
          
$
211
            
$
806
  
Loan Ratings by Loan Class
The following tables summarize loan ratings by loan class for our commercial portfolio loan segment:


  
Commercial
  
   
Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
    
Revolving
Loans
Amortized
        
   
2022
    
2021
    
2020
    
2019
    
2018
    
Prior
    
Cost Basis
    
Total
  
   
(In thousands)
  
March 31, 2022
                                                
Commercial and industrial
                                                
Non-watch (1-6)
  
$
44,807
    
$
114,032
    
$
64,896
    
$
54,830
    
$
42,010
    
$
123,382
    
$
181,325
    
$
625,282
  
Watch (7-8)
    
-
      
115
      
60
      
89
      
1,588
      
5,310
      
-
      
7,162
  
Substandard Accrual (9)
    
-
      
1,549
      
-
      
1,510
      
215
      
1,225
      
486
      
4,985
  
Non-Accrual (10-11)
    
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
59
      
-
      
59
  
Total
  
$
44,807
    
$
115,696
    
$
64,956
    
$
56,429
    
$
43,813
    
$
129,976
    
$
181,811
    
$
637,488
  
Accrued interest excluded from total
  
$
39
    
$
245
    
$
141
    
$
101
    
$
221
    
$
298
    
$
310
    
$
1,355
  
                                                                 
Commercial real estate
                                                                
Non-watch (1-6)
  
$
34,073
    
$
119,393
    
$
48,685
    
$
102,088
    
$
71,533
    
$
192,076
    
$
33,846
    
$
601,694
  
Watch (7-8)
    
-
      
-
      
294
      
2,986
      
10,816
      
3,099
      
-
      
17,195
  
Substandard Accrual (9)
    
-
      
140
      
-
      
-
      
-
      
1,084
      
-
      
1,224
  
Non-Accrual (10-11)
    
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
  
Total
  
$
34,073
    
$
119,533
    
$
48,979
    
$
105,074
    
$
82,349
    
$
196,259
    
$
33,846
    
$
620,113
  
Accrued interest excluded from total
  
$
26
    
$
188
    
$
79
    
$
205
    
$
183
    
$
408
    
$
55
    
$
1,144
  
                                                                 
Total Commercial
                                                                
Non-watch (1-6)
  
$
78,880
    
$
233,425
    
$
113,581
    
$
156,918
    
$
113,543
    
$
315,458
    
$
215,171
    
$
1,226,976
  
Watch (7-8)
    
-
      
115
      
354
      
3,075
      
12,404
      
8,409
      
-
      
24,357
  
Substandard Accrual (9)
    
-
      
1,689
      
-
      
1,510
      
215
      
2,309
      
486
      
6,209
  
Non-Accrual (10-11)
    
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
59
      
-
      
59
  
Total
  
$
78,880
    
$
235,229
    
$
113,935
    
$
161,503
    
$
126,162
    
$
326,235
    
$
215,657
    
$
1,257,601
  
Accrued interest excluded from total
  
$
65
    
$
433
    
$
220
    
$
306
    
$
404
    
$
706
    
$
365
    
$
2,499
  

    Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year    
Revolving
Loans
Amortized
        
   
2021
    
2020
    
2019
    
2018
    
2017
    
Prior
    
Cost Basis
     Total  
   
(In thousands)
  
December 31, 2021
                                                
Commercial and industrial
                                                
Non-watch (1-6)
  
$
121,917
    
$
69,856
    
$
56,984
    
$
44,827
    
$
38,307
    
$
96,261
    
$
144,579
    
$
572,731
  
Watch (7-8)
    
81
      
-
      
532
      
1,294
      
362
      
6,274
      
476
      
9,019
  
Substandard Accrual (9)
    
1,569
      
2
      
1,159
      
247
      
-
      
1,530
      
6,793
      
11,300
  
Non-Accrual (10-11)
    
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
62
      
-
      
62
  
Total
  
$
123,567
    
$
69,858
    
$
58,675
    
$
46,368
    
$
38,669
    
$
104,127
    
$
151,848
    
$
593,112
  
Accrued interest excluded from total
  
$
314
    
$
153
    
$
105
    
$
229
    
$
90
    
$
240
    
$
242
    
$
1,373
  
                               
Commercial real estate
                                                                
Non-watch (1-6)
  
$
123,330
    
$
55,479
    
$
108,056
    
$
75,828
    
$
39,123
    
$
160,199
    
$
31,551
    
$
593,566
  
Watch (7-8)
    
-
      
324
      
3,028
      
7,678
      
1,708
      
1,423
      
-
      
14,161
  
Substandard Accrual (9)
    
441
      
-
      
-
      
1,193
      
1,108
      
-
      
-
      
2,742
  
Non-Accrual (10-11)
    
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
  
Total
  
$
123,771
    
$
55,803
    
$
111,084
    
$
84,699
    
$
41,939
    
$
161,622
    
$
31,551
    
$
610,469
  
Accrued interest excluded from total
  
$
182
    
$
81
    
$
233
    
$
203
    
$
94
    
$
325
    
$
47
    
$
1,165
  
                                                                 
Total Commercial
                                                                
Non-watch (1-6)
  
$
245,247
    
$
125,335
    
$
165,040
    
$
120,655
    
$
77,430
    
$
256,460
    
$
176,130
    
$
1,166,297
  
Watch (7-8)
    
81
      
324
      
3,560
      
8,972
      
2,070
      
7,697
      
476
      
23,180
  
Substandard Accrual (9)
    
2,010
      
2
      
1,159
      
1,440
      
1,108
      
1,530
      
6,793
      
14,042
  
Non-Accrual (10-11)
    
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
62
      
-
      
62
  
Total
  
$
247,338
    
$
125,661
    
$
169,759
    
$
131,067
    
$
80,608
    
$
265,749
    
$
183,399
    
$
1,203,581
  
Accrued interest excluded from total
  
$
496
    
$
234
    
$
338
    
$
432
    
$
184
    
$
565
    
$
289
    
$
2,538
  

For each of our mortgage and installment portfolio segment classes, we generally monitor credit quality based on the credit scores of the borrowers. These credit scores are generally updated semi-annually.

The following tables summarize credit scores by loan class for our mortgage and installment loan portfolio segments at March 31, 2022 and December 31, 2021:


  
Mortgage (1)
  
   
Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
    
Revolving Loans Amortized
        
   
2022
    
2021
    
2020
    
2019
    
2018
    
Prior
    
Cost Basis
    
Total
  
   
(In thousands)
  
March 31, 2022
                                                
1-4 family owner occupied - jumbo
                                                
_800 and above
  
$
5,135
    
$
29,275
    
$
17,288
    
$
7,971
    
$
2,561
    
$
7,336
    
$
-
    
$
69,566
  
_750-799
    
15,496
      
181,908
      
75,049
      
22,893
      
3,859
      
15,032
      
1,777
      
316,014
  
_700-749
    
6,852
      
67,815
      
32,528
      
10,683
      
3,832
      
12,508
      
-
      
134,218
  
_650-699
    
4,067
      
18,715
      
9,995
      
5,423
      
4,590
      
6,024
      
-
      
48,814
  
_600-649
    
701
      
2,039
      
2,671
      
503
      
1,008
      
1,799
      
-
      
8,721
  
_550-599
    
-
      
-
      
467
      
-
      
-
      
767
      
-
      
1,234
  
_500-549
    
-
      
-
      
1,405
      
-
      
-
      
-
      
-
      
1,405
  
Under 500
    
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
698
      
-
      
698
  
Unknown
    
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
  
Total
  
$
32,251
    
$
299,752
    
$
139,403
    
$
47,473
    
$
15,850
    
$
44,164
    
$
1,777
    
$
580,670
  
Accrued interest excluded from total
  
$
56
    
$
621
    
$
315
    
$
124
    
$
60
    
$
127
    
$
6
    
$
1,309
  
                                                                 
1-4 family owner occupied - non-jumbo
                                                                
_800 and above
  
$
3,360
    
$
8,957
    
$
3,952
    
$
3,712
    
$
2,353
    
$
8,154
    
$
3,261
    
$
33,749
  
_750-799
    
3,111
      
42,338
      
16,291
      
8,658
      
5,630
      
18,683
      
6,791
      
101,502
  
_700-749
    
3,687
      
27,611
      
9,268
      
4,189
      
3,473
      
25,042
      
4,299
      
77,569
  
_650-699
    
3,004
      
10,714
      
4,103
      
3,114
      
1,820
      
14,156
      
1,322
      
38,233
  
_600-649
    
123
      
978
      
1,077
      
1,046
      
1,541
      
9,692
      
90
      
14,547
  
_550-599
    
-
      
-
      
293
      
909
      
753
      
6,745
      
50
      
8,750
  
_500-549
    
-
      
-
      
57
      
419
      
324
      
3,549
      
18
      
4,367
  
Under 500
    
-
      
-
      
613
      
309
      
393
      
881
      
-
      
2,196
  
Unknown
    
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
  
Total
  
$
13,285
    
$
90,598
    
$
35,654
    
$
22,356
    
$
16,287
    
$
86,902
    
$
15,831
    
$
280,913
  
Accrued interest excluded from total
  
$
58
    
$
186
    
$
87
    
$
62
    
$
56
    
$
231
    
$
49
    
$
729
  
                                                                 
1-4 family non-owner occupied
                                                                
_800 and above
  
$
3,456
    
$
9,600
    
$
1,443
    
$
2,856
    
$
1,452
    
$
7,537
    
$
1,683
    
$
28,027
  
_750-799
    
5,453
      
39,438
      
20,115
      
8,872
      
2,541
      
15,751
      
4,378
      
96,548
  
_700-749
    
860
      
9,953
      
6,331
      
2,698
      
1,777
      
6,455
      
2,276
      
30,350
  
_650-699
    
-
      
4,861
      
3,073
      
256
      
295
      
5,999
      
846
      
15,330
  
_600-649
    
-
      
-
      
56
      
108
      
280
      
2,119
      
381
      
2,944
  
_550-599
    
-
      
-
      
26
      
-
      
191
      
1,037
      
-
      
1,254
  
_500-549
    
-
      
-
      
-
      
-
      
55
      
625
      
50
      
730
  
Under 500
    
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
160
      
-
      
160
  
Unknown
    
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
  
Total
  
$
9,769
    
$
63,852
    
$
31,044
    
$
14,790
    
$
6,591
    
$
39,683
    
$
9,614
    
$
175,343
  
Accrued interest excluded from total
  
$
14
    
$
152
    
$
83
    
$
46
    
$
22
    
$
113
    
$
33
    
$
463
  
                                                                 
1-4 family - 2nd lien
                                                                
_800 and above
  
$
75
    
$
411
    
$
978
    
$
421
    
$
63
    
$
593
    
$
8,088
    
$
10,629
  
_750-799
    
228
      
2,477
      
2,022
      
688
      
762
      
3,891
      
29,442
      
39,510
  
_700-749
    
93
      
1,662
      
889
      
768
      
240
      
3,206
      
16,254
      
23,112
  
_650-699
    
-
      
208
      
387
      
457
      
403
      
1,545
      
6,313
      
9,313
  
_600-649
    
-
      
-
      
176
      
71
      
105
      
1,194
      
1,363
      
2,909
  
_550-599
    
-
      
-
      
-
      
60
      
-
      
425
      
228
      
713
  
_500-549
    
-
      
-
      
-
      
102
      
-
      
277
      
154
      
533
  
Under 500
    
-
      
-
      
-
      
54
      
3
      
275
      
68
      
400
  
Unknown
    
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
  
Total
  
$
396
    
$
4,758
    
$
4,452
    
$
2,621
    
$
1,576
    
$
11,406
    
$
61,910
    
$
87,119
  
Accrued interest excluded from total
  
$
-
    
$
9
    
$
8
    
$
6
    
$
4
    
$
29
    
$
206
    
$
262
  


 
Mortgage - continued (1)
  
   
Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
    
Revolving Loans Amortized
        
   
2022
    
2021
    
2020
    
2019
    
2018
    
Prior
    
Cost Basis
    
Total
  
   
(In thousands)
  
March 31, 2022 - continued
                                                
Resort lending
                                                
_800 and above
  
$
-
    
$
-
    
$
-
    
$
-
    
$
272
    
$
6,645
    
$
-
    
$
6,917
  
_750-799
    
-
      
596
      
1,240
      
243
      
463
      
18,669
      
-
      
21,211
  
_700-749
    
-
      
-
      
172
      
-
      
289
      
8,945
      
-
      
9,406
  
_650-699
    
-
      
931
      
-
      
-
      
-
      
5,800
      
-
      
6,731
  
_600-649
    
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
1,469
      
-
      
1,469
  
_550-599
    
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
79
      
-
      
79
  
_500-549
    
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
201
      
-
      
201
  
Under 500
    
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
  
Unknown
    
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
  
Total
  
$
-
    
$
1,527
    
$
1,412
    
$
243
    
$
1,024
    
$
41,808
    
$
-
    
$
46,014
  
Accrued interest excluded from total
  
$
-
    
$
2
    
$
3
    
$
1
    
$
3
    
$
95
    
$
-
    
$
104
  
                                                                 
Total Mortgage
                                                                
_800 and above
  
$
12,026
    
$
48,243
    
$
23,661
    
$
14,960
    
$
6,701
    
$
30,265
    
$
13,032
     $
148,888
  
750-799
    
24,288
      
266,757
      
114,717
      
41,354
      
13,255
      
72,026
      
42,388
      
574,785
  
_700-749
    
11,492
      
107,041
      
49,188
      
18,338
      
9,611
      
56,156
      
22,829
      
274,655
  
_650-699
    
7,071
      
35,429
      
17,558
      
9,250
      
7,108
      
33,524
      
8,481
      
118,421
  
_600-649
    
824
      
3,017
      
3,980
      
1,728
      
2,934
      
16,273
      
1,834
      
30,590
  
_550-599
    
-
      
-
      
786
      
969
      
944
      
9,053
      
278
      
12,030
  
_500-549
    
-
      
-
      
1,462
      
521
      
379
      
4,652
      
222
      
7,236
  
Under 500
    
-
      
-
      
613
      
363
      
396
      
2,014
      
68
      
3,454
  
Unknown
    
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
  
Total
  
$
55,701
    
$
460,487
    
$
211,965
    
$
87,483
    
$
41,328
    
$
223,963
    
$
89,132
    
$
1,170,059
  
Accrued interest excluded from total
  
$
128
    
$
970
    
$
496
    
$
239
    
$
145
    
$
595
    
$
294
    
$
2,867
  


  Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year    
Revolving
Loans
Amortized
        
   
2021
    
2020
    
2019
    
2018
    
2017
     Prior    
Cost Basis
     Total  
   
(In thousands)
  
December 31, 2021
                                              
1-4 family owner occupied - jumbo
                                                
800 and above
  
$
31,137
    
$
17,652
    
$
8,491
    
$
2,565
    
$
7,516
    
$
527
    
$
-
    
$
67,888
  
750-799
    
135,292
      
92,590
      
30,072
      
7,118
      
9,469
      
5,043
      
2,371
      
281,955
  
700-749
    
67,255
      
34,665
      
13,765
      
4,421
      
7,748
      
4,856
      
-
      
132,710
  
650-699
    
19,367
      
10,313
      
5,447
      
5,285
      
6,080
      
690
      
-
      
47,182
  
600-649
    
2,050
      
2,638
      
506
      
1,013
      
837
      
976
      
-
      
8,020
  
550-599
    
-
      
469
      
-
      
-
      
781
      
-
      
-
      
1,250
  
500-549
    
-
      
1,411
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
1,411
  
Under 500
    
-
      
-
      
-
      
-
      
607
      
-
      
-
      
607
  
Unknown
    
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
  
Total
  
$
255,101
    
$
159,738
    
$
58,281
    
$
20,402
    
$
33,038
    
$
12,092
    
$
2,371
    
$
541,023
  
Accrued interest excluded from total
  
$
557
    
$
370
    
$
163
    
$
77
    
$
87
    
$
33
    
$
3
    
$
1,290
  
                                                                 
1-4 family owner occupied - non-jumbo
                                                                
800 and above
  
$
6,185
    
$
5,534
    
$
3,756
    
$
2,514
    
$
3,566
    
$
4,569
    
$
4,026
    
$
30,150
  
750-799
    
33,227
      
20,300
      
9,688
      
5,664
      
8,887
      
12,498
      
8,341
      
98,605
  
700-749
    
19,317
      
10,572
      
4,813
      
4,035
      
5,008
      
21,806
      
5,637
      
71,188
  
650-699
    
6,593
      
4,233
      
3,217
      
2,010
      
3,135
      
12,423
      
2,812
      
34,423
  
600-649
    
2,119
      
1,082
      
1,051
      
1,549
      
1,660
      
8,663
      
89
      
16,213
  
550-599
    
-
      
295
      
1,076
      
758
      
1,023
      
5,802
      
147
      
9,101
  
500-549
    
-
      
57
      
421
      
327
      
510
      
3,169
      
18
      
4,502
  
Under 500
    
-
      
616
      
284
      
394
      
250
      
684
      
-
      
2,228
  
Unknown
    
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
  
Total
  
$
67,441
    
$
42,689
    
$
24,306
    
$
17,251
    
$
24,039
    
$
69,614
    
$
21,070
    
$
266,410
  
Accrued interest excluded from total
  
$
208
    
$
97
    
$
84
    
$
58
    
$
68
    
$
226
    
$
57
    
$
798
  

    Mortgage - continued (1)        
   
Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
    
Revolving
Loans
Amortized
    

 
   
2021
    
2020
    
2019
    
2018
    
2017
    
Prior
   Cost Basis     Total
   
(In thousands)
  
December 31, 2021 (continued)
                                            
1-4 family non-owner occupied
                                            
800 and above
  
$
15,406
    
$
1,786
    
$
2,857
    
$
1,459
    
$
2,627
    
$
5,058
    
$
1,639
    
$
30,832
  
750-799
    
44,201
      
21,885
      
10,517
      
3,667
      
6,956
      
10,004
      
5,117
      
102,347
  
700-749
    
16,486
      
7,807
      
2,764
      
1,878
      
966
      
6,095
      
2,756
      
38,752
  
650-699
    
6,617
      
3,095
      
257
      
299
      
248
      
6,019
      
955
      
17,490
  
600-649
    
125
      
57
      
108
      
282
      
174
      
2,051
      
381
      
3,178
  
550-599
    
-
      
25
      
-
      
192
      
-
      
1,121
      
-
      
1,338
  
500-549
    
-
      
-
      
-
      
55
      
-
      
638
      
50
      
743
  
Under 500
    
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
172
      
-
      
172
  
Unknown
    
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
  
Total
  
$
82,835
    
$
34,655
    
$
16,503
    
$
7,832
    
$
10,971
    
$
31,158
    
$
10,898
    
$
194,852
  
Accrued interest excluded from total
  
$
171
    
$
95
    
$
46
    
$
23
    
$
33
    
$
107
    
$
38
    
$
513
  
                                                                 
1-4 family - 2nd lien
                                                                
800 and above
  
$
415
    
$
964
    
$
426
    
$
95
    
$
266
    
$
353
    
$
8,465
    
$
10,984
  
750-799
    
2,161
      
2,413
      
714
      
1,332
      
1,859
      
2,415
      
30,106
      
41,000
  
700-749
    
1,307
      
1,049
      
771
      
561
      
1,374
      
2,365
      
16,316
      
23,743
  
650-699
    
122
      
309
      
460
      
405
      
140
      
1,639
      
5,286
      
8,361
  
600-649
    
-
      
177
      
72
      
106
      
92
      
1,143
      
1,370
      
2,960
  
550-599
    
-
      
-
      
61
      
-
      
-
      
476
      
228
      
765
  
500-549
    
-
      
-
      
99
      
-
      
89
      
190
      
155
      
533
  
Under 500
    
-
      
-
      
54
      
3
      
60
      
16
      
250
      
383
  
Unknown
    
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
  
Total
  
$
4,005
    
$
4,912
    
$
2,657
    
$
2,502
    
$
3,880
    
$
8,597
    
$
62,176
    
$
88,729
  
Accrued interest excluded from total
  
$
7
    
$
9
    
$
9
    
$
5
    
$
8
    
$
34
    
$
211
    
$
283
  
                                                                 
Resort lending
                                                                
800 and above
  
$
-
    
$
-
    
$
-
    
$
274
    
$
-
    
$
7,347
    
$
-
    
$
7,621
  
750-799
    
600
      
1,246
      
250
      
511
      
63
      
19,630
      
-
      
22,300
  
700-749
    
-
      
174
      
-
      
301
      
67
      
9,052
      
-
      
9,594
  
650-699
    
951
      
-
      
-
      
-
      
-
      
6,057
      
-
      
7,008
  
600-649
    
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
1,841
      
-
      
1,841
  
550-599
    
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
80
      
-
      
80
  
500-549
    
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
201
      
-
      
201
  
Under 500
    
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
  
Unknown
    
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
  
Total
  
$
1,551
    
$
1,420
    
$
250
    
$
1,086
    
$
130
    
$
44,208
    
$
-
    
$
48,645
  
Accrued interest excluded from total
  
$
2
    
$
3
    
$
-
    
$
3
    
$
-
    
$
106
    
$
-
    
$
114
  
                                                                 
Total Mortgage
                                                                
800 and above
  
$
53,143
    
$
25,936
    
$
15,530
    
$
6,907
    
$
13,975
    
$
17,854
    
$
14,130
    
$
147,475
  
750-799
    
215,481
      
138,434
      
51,241
      
18,292
      
27,234
      
49,590
      
45,935
      
546,207
  
700-749
    
104,365
      
54,267
      
22,113
      
11,196
      
15,163
      
44,174
      
24,709
      
275,987
  
650-699
    
33,650
      
17,950
      
9,381
      
7,999
      
9,603
      
26,828
      
9,053
      
114,464
  
600-649
    
4,294
      
3,954
      
1,737
      
2,950
      
2,763
      
14,674
      
1,840
      
32,212
  
550-599
    
-
      
789
      
1,137
      
950
      
1,804
      
7,479
      
375
      
12,534
  
500-549
    
-
      
1,468
      
520
      
382
      
599
      
4,198
      
223
      
7,390
  
Under 500
    
-
      
616
      
338
      
397
      
917
      
872
      
250
      
3,390
  
Unknown
    
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
  
Total
  
$
410,933
    
$
243,414
    
$
101,997
    
$
49,073
    
$
72,058
    
$
165,669
    
$
96,515
    
$
1,139,659
  
Accrued interest excluded from total
  
$
945
    
$
574
    
$
302
    
$
166
    
$
196
    
$
506
    
$
309
    
$
2,998
  

(1)
Credit scores have been updated within the last twelve months.


 
Installment (1)
  
   
Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
  
   
2022
    
2021
    
2020
    
2019
    
2018
    
Prior
    
Total
  
   
(In thousands)
  
March 31, 2022
                                          
Boat lending
                                          
_800 and above
  
$
1,853
    
$
6,990
    
$
5,113
    
$
5,556
    
$
4,722
    
$
6,744
    
$
30,978
  
_750-799
    
10,888
      
44,728
      
23,866
      
19,960
      
14,629
      
19,048
      
133,119
  
_700-749
    
4,670
      
18,299
      
8,835
      
7,625
      
5,988
      
7,536
      
52,953
  
_650-699
    
815
      
3,784
      
1,623
      
2,230
      
1,155
      
2,363
      
11,970
  
_600-649
    
-
      
321
      
411
      
205
      
311
      
763
      
2,011
  
_550-599
    
-
      
233
      
79
      
89
      
107
      
290
      
798
  
_500-549
    
-
      
-
      
47
      
-
      
83
      
63
      
193
  
Under 500
    
-
      
-
      
-
      
-
      
10
      
167
      
177
  
Unknown
    
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
  
Total
  
$
18,226
    
$
74,355
    
$
39,974
    
$
35,665
    
$
27,005
    
$
36,974
    
$
232,199
  
Accrued interest excluded from total
  
$
35
    
$
159
    
$
97
    
$
95
    
$
66
    
$
84
    
$
536
  
                                                         
Recreational vehicle lending
                                                        
_800 and above
  
$
3,472
    
$
7,591
    
$
4,718
    
$
5,333
    
$
4,376
    
$
5,553
    
$
31,043
  
_750-799
    
13,853
      
63,590
      
20,863
      
16,062
      
10,859
      
10,874
      
136,101
  
_700-749
    
5,236
      
30,955
      
9,059
      
5,820
      
3,629
      
3,685
      
58,384
  
_650-699
    
457
      
7,129
      
2,327
      
1,750
      
900
      
1,409
      
13,972
  
_600-649
    
-
      
977
      
399
      
266
      
321
      
250
      
2,213
  
_550-599
    
-
      
266
      
99
      
133
      
266
      
74
      
838
  
_500-549
    
-
      
38
      
20
      
103
      
61
      
91
      
313
  
Under 500
    
-
      
-
      
-
      
11
      
-
      
-
      
11
  
Unknown
    
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
  
Total
  
$
23,018
    
$
110,546
    
$
37,485
    
$
29,478
    
$
20,412
    
$
21,936
    
$
242,875
  
Accrued interest excluded from total
  
$
51
    
$
257
    
$
86
    
$
72
    
$
52
    
$
47
    
$
565
  
                                                         
Other
                                                        
_800 and above
  
$
1,106
    
$
2,119
    
$
1,257
    
$
1,286
    
$
708
    
$
884
    
$
7,360
  
_750-799
    
4,952
      
12,747
      
8,201
      
5,295
      
2,766
      
4,494
      
38,455
  
_700-749
    
2,437
      
10,035
      
4,852
      
2,805
      
1,629
      
3,049
      
24,807
  
_650-699
    
17,649
      
4,090
      
1,563
      
1,081
      
571
      
1,825
      
26,779
  
_600-649
    
155
      
689
      
313
      
227
      
164
      
595
      
2,143
  
_550-599
    
16
      
136
      
35
      
109
      
144
      
188
      
628
  
_500-549
    
-
      
8
      
49
      
42
      
43
      
125
      
267
  
Under 500
    
-
      
1
      
62
      
40
      
12
      
27
      
142
  
Unknown
    
750
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
750
  
Total
  
$
27,065
    
$
29,825
    
$
16,332
    
$
10,885
    
$
6,037
    
$
11,187
    
$
101,331
  
Accrued interest excluded from total
  
$
23
    
$
62
    
$
36
    
$
30
    
$
17
    
$
42
    
$
210
  
                                                         
Total installment
                                                        
_800 and above
  
$
6,431
    
$
16,700
    
$
11,088
    
$
12,175
    
$
9,806
    
$
13,181
    
$
69,381
  
_750-799
    
29,693
      
121,065
      
52,930
      
41,317
      
28,254
      
34,416
      
307,675
  
_700-749
    
12,343
      
59,289
      
22,746
      
16,250
      
11,246
      
14,270
      
136,144
  
_650-699
    
18,921
      
15,003
      
5,513
      
5,061
      
2,626
      
5,597
      
52,721
  
_600-649
    
155
      
1,987
      
1,123
      
698
      
796
      
1,608
      
6,367
  
_550-599
    
16
      
635
      
213
      
331
      
517
      
552
      
2,264
  
_500-549
    
-
      
46
      
116
      
145
      
187
      
279
      
773
  
Under 500
    
-
      
1
      
62
      
51
      
22
      
194
      
330
  
Unknown
    
750
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
750
  
Total
  
$
68,309
    
$
214,726
    
$
93,791
    
$
76,028
    
$
53,454
    
$
70,097
    
$
576,405
  
Accrued interest excluded from total
  
$
109
    
$
478
    
$
219
    
$
197
    
$
135
    
$
173
    
$
1,311
  

    Installment - continued (1)  
   
Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
  
   
2021
    
2020
    
2019
    
2018
    
2017
    
Prior
    
Total
  
   
(In thousands)
  
December 31, 2021
                                          
Boat lending
                                          
800 and above
  
$
7,513
    
$
5,786
    
$
6,015
    
$
4,906
    
$
2,968
    
$
4,433
    
$
31,621
  
750-799
    
47,434
      
24,968
      
21,052
      
15,681
      
9,797
      
10,971
      
129,903
  
700-749
    
19,180
      
9,724
      
8,263
      
6,467
      
3,109
      
4,953
      
51,696
  
650-699
    
3,845
      
1,679
      
2,301
      
1,223
      
1,166
      
1,378
      
11,592
  
600-649
    
373
      
419
      
209
      
327
      
185
      
604
      
2,117
  
550-599
    
237
      
81
      
91
      
113
      
115
      
191
      
828
  
500-549
    
-
      
49
      
-
      
85
      
-
      
67
      
201
  
Under 500
    
-
      
-
      
-
      
10
      
168
      
4
      
182
  
Unknown
    
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
  
Total
  
$
78,582
    
$
42,706
    
$
37,931
    
$
28,812
    
$
17,508
    
$
22,601
    
$
228,140
  
Accrued interest excluded from total
  
$
169
    
$
102
    
$
106
    
$
69
    
$
44
    
$
47
    
$
537
  
                                                         
Recreational vehicle lending
                                                  
800 and above
  
$
8,475
    
$
5,121
    
$
5,837
    
$
4,627
    
$
2,456
    
$
3,594
    
$
30,110
  
750-799
    
66,834
      
22,707
      
17,173
      
11,973
      
5,281
      
6,794
      
130,762
  
700-749
    
32,702
      
9,500
      
6,169
      
3,768
      
1,657
      
2,343
      
56,139
  
650-699
    
7,390
      
2,423
      
1,842
      
948
      
649
      
905
      
14,157
  
600-649
    
990
      
408
      
291
      
333
      
152
      
111
      
2,285
  
550-599
    
271
      
100
      
163
      
318
      
6
      
72
      
930
  
500-549
    
39
      
21
      
105
      
62
      
26
      
91
      
344
  
Under 500
    
-
      
-
      
11
      
-
      
-
      
7
      
18
  
Unknown
    
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
  
Total
  
$
116,701
    
$
40,280
    
$
31,591
    
$
22,029
    
$
10,227
    
$
13,917
    
$
234,745
  
Accrued interest excluded from total
  
$
265
    
$
93
    
$
78
    
$
56
    
$
26
    
$
28
    
$
546
  
                                                         
Other
                                                        
800 and above
  
$
2,328
    
$
1,424
    
$
1,493
    
$
882
    
$
357
    
$
695
    
$
7,179
  
750-799
    
13,923
      
9,093
      
6,074
      
3,175
      
2,183
      
2,731
      
37,179
  
700-749
    
10,791
      
5,426
      
3,301
      
1,899
      
906
      
2,194
      
24,517
  
650-699
    
20,167
      
1,715
      
1,249
      
657
      
561
      
1,332
      
25,681
  
600-649
    
761
      
368
      
272
      
190
      
284
      
357
      
2,232
  
550-599
    
159
      
42
      
127
      
167
      
46
      
154
      
695
  
500-549
    
8
      
53
      
56
      
55
      
38
      
98
      
308
  
Under 500
    
6
      
62
      
42
      
14
      
12
      
18
      
154
  
Unknown
    
975
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
975
  
Total
  
$
49,118
    
$
18,183
    
$
12,614
    
$
7,039
    
$
4,387
    
$
7,579
    
$
98,920
  
Accrued interest excluded from total
  
$
73
    
$
40
    
$
36
    
$
19
    
$
11
    
$
38
    
$
217
  
                                                         
Total installment
                                                        
800 and above
  
$
18,316
    
$
12,331
    
$
13,345
    
$
10,415
    
$
5,781
    
$
8,722
    
$
68,910
  
750-799
    
128,191
      
56,768
      
44,299
      
30,829
      
17,261
      
20,496
      
297,844
  
700-749
    
62,673
      
24,650
      
17,733
      
12,134
      
5,672
      
9,490
      
132,352
  
650-699
    
31,402
      
5,817
      
5,392
      
2,828
      
2,376
      
3,615
      
51,430
  
600-649
    
2,124
      
1,195
      
772
      
850
      
621
      
1,072
      
6,634
  
550-599
    
667
      
223
      
381
      
598
      
167
      
417
      
2,453
  
500-549
    
47
      
123
      
161
      
202
      
64
      
256
      
853
  
Under 500
    
6
      
62
      
53
      
24
      
180
      
29
      
354
  
Unknown
    
975
      
-
      
-
      
-
      
-
      
-
      
975
  
Total
  
$
244,401
    
$
101,169
    
$
82,136
    
$
57,880
    
$
32,122
    
$
44,097
    
$
561,805
  
Accrued interest excluded from total
  
$
507
    
$
235
    
$
220
    
$
144
    
$
81
    
$
113
    
$
1,300
  

(1)
Credit scores have been updated within the last twelve months.