XML 40 R29.htm IDEA: XBRL DOCUMENT v3.24.3
Loans (Tables)
 9 Months Ended
Sep. 30, 2024
Receivables [Abstract]  
Financing Receivable, Current, Allowance for Credit Loss
An analysis of the allowance for credit losses by portfolio segment for the three months ended September 30, follows:
Commercial Mortgage Installment Subjective
Allocation 		Total
(In thousands)
2024
Balance at beginning of period$18,979 $20,731 $3,901 $12,630 $56,241 
Additions (deductions)   
Provision for credit losses1,082 (1,004)1,156 276 1,510 
Recoveries credited to the allowance101 131 479 — 711 
Loans charged against the allowance— (26)(992)— (1,018)
Balance at end of period$20,162 $19,832 $4,544 $12,906 $57,444 
2023
Balance at beginning of period$16,284 $20,080 $4,315 $13,285 $53,964 
Additions (deductions)  
Provision for credit losses1,112 (170)(42)455 1,355 
Recoveries credited to the allowance178 112 467 — 757 
Loans charged against the allowance(24)— (557)— (581)
Balance at end of period$17,550 $20,022 $4,183 $13,740 $55,495 
An analysis of the ACL by portfolio segment for the nine months ended September 30, follows:
Commercial Mortgage Installment Subjective
Allocation 		Total
(In thousands)
2024
Balance at beginning of period$16,724 $21,386 $4,126 $12,422 $54,658 
Additions (deductions)    
Provision for credit losses3,199 (1,524)1,241 484 3,400 
Recoveries credited to the allowance239 270 1,597 — 2,106 
Loans charged against the allowance— (300)(2,420)— (2,720)
Balance at end of period$20,162 $19,832 $4,544 $12,906 $57,444 
    
2023    
Balance at beginning of period$13,817 $21,633 $4,290 $12,695 $52,435 
Additions (deductions)    
Provision for credit losses4,350 (1,835)280 1,045 3,840 
Recoveries credited to the allowance436 255 1,391 — 2,082 
Loans charged against the allowance(1,053)(31)(1,778)— (2,862)
Balance at end of period$17,550 $20,022 $4,183 $13,740 $55,495 
Financing Receivable, Nonaccrual
Loans on non-accrual status and past due more than 90 days (“Non-performing Loans”) follow:
Non-
Accrual
with no
Allowance
for Credit
Loss		Non-
Accrual
with an
Allowance
for Credit
Loss		Total
Non-
Accrual		90+ and
Still
Accruing		Total Non-
Performing
Loans
(In thousands)
September 30, 2024
Commercial
Commercial and industrial (1)$— $50 $50 $— $50 
Commercial real estate— — — — — 
Mortgage
1-4 family owner occupied - jumbo762 — 762 — 762 
1-4 family owner occupied - non-jumbo (2)2,417 394 2,811 — 2,811 
1-4 family non-owner occupied— 197 197 — 197 
1-4 family - 2nd lien— 519 519 — 519 
Resort lending— 143 143 — 143 
Installment
Boat lending— 149 149 — 149 
Recreational vehicle lending— 400 400 — 400 
Other— 117 117 — 117 
Total
$3,179 $1,969 $5,148 $— $5,148 
Accrued interest excluded from total$— $— $— $— $— 
December 31, 2023
Commercial
Commercial and industrial (1)$— $7 $7 $— $7 
Commercial real estate— — — — — 
Mortgage
1-4 family owner occupied - jumbo544 — 544 — 544 
1-4 family owner occupied - non-jumbo (2)575 1,655 2,230 432 2,662 
1-4 family non-owner occupied— 282 282 — 282 
1-4 family - 2nd lien— 624 624 — 624 
Resort lending— 143 143 — 143 
Installment
Boat lending— 352 352 — 352 
Recreational vehicle lending— 419 419 — 419 
Other— 199 199 — 199 
Total$1,119 $3,681 $4,800 $432 $5,232 
Accrued interest excluded from total$— $— $— $— $— 
(1)Non-performing commercial and industrial loans exclude $0.009 million and $0.021 million of government guaranteed loans at September 30, 2024 and December 31, 2023, respectively.
(2)Non-performing 1-4 family owner occupied – non jumbo loans exclude $2.093 million and $2.170 million of government guaranteed loans at September 30, 2024 and December 31, 2023, respectively.
Amortized Cost of Collateral-dependent Loans by Class
The amortized cost of collateral-dependent loans by class follows:
Collateral TypeAllowance
for
Credit Losses
Real
Estate		Other
(In thousands)
September 30, 2024
Commercial
Commercial and industrial$693 $5,321 $1,758 
Commercial real estate827 — 6 
Mortgage   
1-4 family owner occupied - jumbo762 — — 
1-4 family owner occupied - non-jumbo3,443 — 365 
1-4 family non-owner occupied87 — 31 
1-4 family - 2nd lien257 — 91 
Resort lending143 — 51 
Installment
Boat lending— 89 32 
Recreational vehicle lending— 271 96 
Other— 65 23 
Total$6,212 $5,746 $2,453 
Accrued interest excluded from total$6 $37  
December 31, 2023
Commercial
Commercial and industrial$565 $232 $224 
Commercial real estate— — — 
Mortgage
1-4 family owner occupied - jumbo544 — — 
1-4 family owner occupied - non-jumbo2,243 — 504 
1-4 family non-owner occupied211 — 178 
1-4 family - 2nd lien244 — 87 
Resort lending143 — 51 
Installment
Boat lending— 297 105 
Recreational vehicle lending— 303 107 
Other— 102 36 
Total$3,950 $934 $1,292 
Accrued interest excluded from total$1 $—  
Aging Analysis of Loans by Class
An aging analysis of loans by class follows:
Loans Past DueLoans not
Past Due		Total
Loans
30-59 days60-89 days90+ daysTotal
(In thousands)
September 30, 2024
Commercial
Commercial and industrial$44 $— $59 $103 $954,649 $954,752 
Commercial real estate— — — — 870,495 870,495 
Mortgage
1-4 family owner occupied - jumbo718 — 762 1,480 870,387 871,867 
1-4 family owner occupied - non-jumbo1,506 2,074 1,784 5,364 300,130 305,494 
1-4 family non-owner occupied74 — 87 161 172,533 172,694 
1-4 family - 2nd lien281 529 187 997 128,206 129,203 
Resort lending41 — 143 184 31,958 32,142 
Installment
Boat lending215 109 89 413 271,233 271,646 
Recreational vehicle lending688 121 271 1,080 231,987 233,067 
Other245 119 59 423 100,504 100,927 
Total$3,812 $2,952 $3,441 $10,205 $3,932,082 $3,942,287 
Accrued interest excluded from total$40 $33 $— $73 $13,263 $13,336 
December 31, 2023
Commercial
Commercial and industrial$— $— $28 $28 $810,117 $810,145 
Commercial real estate— — — — 869,586 869,586 
Mortgage
1-4 family owner occupied - jumbo— — 544 544 858,692 859,236 
1-4 family owner occupied - non-jumbo1,763 742 1,431 3,936 297,236 301,172 
1-4 family non-owner occupied215 64 158 437 173,379 173,816 
1-4 family - 2nd lien241 139 215 595 115,437 116,032 
Resort lending— 50 143 193 35,423 35,616 
Installment
Boat lending320 16 261 597 268,051 268,648 
Recreational vehicle lending414 35 280 729 251,123 251,852 
Other313 86 54 453 104,345 104,798 
Total$3,266 $1,132 $3,114 $7,512 $3,783,389 $3,790,901 
Accrued interest excluded from total$31 $17 $— $48 $12,452 $12,500 
Loan Ratings by Loan Class
The following tables summarize loan ratings by loan class for our commercial portfolio loan segment at September 30, 2024 and December 31, 2023:
Commercial
Term Loans Amortized Cost Basis by Origination YearRevolving
Loans
Amortized
Cost Basis		Total
20242023202220212020Prior
(In thousands)
September 30, 2024
Commercial and industrial
Non-watch (1-6)$112,067 $141,661 $143,097 $80,758 $80,824 $112,391 $245,614 $916,412 
Watch (7-8)10,234 2,195 3,623 2,846 3,112 1,262 9,055 32,327 
Substandard Accrual (9)2,385 — — 530 281 — 2,758 5,954 
Non-Accrual (10-11)— — — 47 — 12 — 59 
Total$124,686 $143,856 $146,720 $84,181 $84,217 $113,665 $257,427 $954,752 
Accrued interest excluded from total$441 $500 $394 $206 $367 $352 $1,181 $3,441 
Current period gross charge-offs$— $— $— $— $— $— $— $— 
Commercial real estate
Non-watch (1-6)$75,873 $233,643 $168,095 $79,711 $51,776 $176,405 $63,117 $848,620 
Watch (7-8)— — — — — 4,461 16,587 21,048 
Substandard Accrual (9)— — — 137 — 690 — 827 
Non-Accrual (10-11)— — — — — — — — 
Total$75,873 $233,643 $168,095 $79,848 $51,776 $181,556 $79,704 $870,495 
Accrued interest excluded from total$248 $692 $625 $197 $131 $638 $326 $2,857 
Current period gross charge-offs$— $— $— $— $— $— $— $— 
Total Commercial
Non-watch (1-6)$187,940 $375,304 $311,192 $160,469 $132,600 $288,796 $308,731 $1,765,032 
Watch (7-8)10,234 2,195 3,623 2,846 3,112 5,723 25,642 53,375 
Substandard Accrual (9)2,385 — — 667 281 690 2,758 6,781 
Non-Accrual (10-11)— — — 47 — 12 — 59 
Total$200,559 $377,499 $314,815 $164,029 $135,993 $295,221 $337,131 $1,825,247 
Accrued interest excluded from total$689 $1,192 $1,019 $403 $498 $990 $1,507 $6,298 
Current period gross charge-offs$— $— $— $— $— $— $— $— 
Term Loans Amortized Cost Basis by Origination YearRevolving
Loans
Amortized
Cost Basis 		Total
20232022202120202019Prior
(In thousands)
December 31, 2023
Commercial and industrial
Non-watch (1-6)$110,472 $152,715 $70,081 $47,644 $42,576 $97,960 $260,634 $782,082 
Watch (7-8)96 5,239 964 2,580 4,173 2,277 11,938 27,267 
Substandard Accrual (9)— — 547 — 21 4 196 768 
Non-Accrual (10-11)— — — — — 28 — 28 
Total$110,568 $157,954 $71,592 $50,224 $46,770 $100,269 $272,768 $810,145 
Accrued interest excluded from total$239 $438 $132 $128 $120 $326 $1,327 $2,710 
Current period gross charge-offs$— $— $— $— $— $69 $25 $94 
Commercial real estate
Non-watch (1-6)$202,576 $169,230 $131,428 $29,684 $78,706 $176,265 $73,852 $861,741 
Watch (7-8)— — — — 2,322 5,523 — 7,845 
Substandard Accrual (9)— — — — — — — — 
Non-Accrual (10-11)— — — — — — — — 
Total$202,576 $169,230 $131,428 $29,684 $81,028 $181,788 $73,852 $869,586 
Accrued interest excluded from total$548 $685 $431 $73 $347 $661 $288 $3,033 
Current period gross charge-offs$— $— $— $— $960 $— $— $960 
Total Commercial
Non-watch (1-6)$313,048 $321,945 $201,509 $77,328 $121,282 $274,225 $334,486 $1,643,823 
Watch (7-8)96 5,239 964 2,580 6,495 7,800 11,938 35,112 
Substandard Accrual (9)— — 547 — 21 4 196 768 
Non-Accrual (10-11)— — — — — 28 — 28 
Total$313,144 $327,184 $203,020 $79,908 $127,798 $282,057 $346,620 $1,679,731 
Accrued interest excluded from total$787 $1,123 $563 $201 $467 $987 $1,615 $5,743 
Current period gross charge-offs$— $— $— $— $960 $69 $25 $1,054 
For each of our mortgage and installment portfolio segment classes, we generally monitor credit quality based on the credit scores of the borrowers. These credit scores are generally updated semi-annually.
The following tables summarize credit scores by loan class for our mortgage and installment loan portfolio segments at September 30, 2024 and December 31, 2023:
Mortgage (1)
Term Loans Amortized Cost Basis by Origination YearRevolving
Loans
Amortized
Cost Basis		Total
20242023202220212020Prior
(In thousands)
September 30, 2024
1-4 family owner occupied - jumbo
800 and above$5,490 $13,269 $33,151 $55,928 $27,371 $13,199 $— $148,408 
750-79924,534 40,353 107,628 190,756 53,699 32,865 — 449,835 
700-7497,493 17,444 46,671 71,691 20,233 15,672 1,500 180,704 
650-6992,102 8,259 24,142 18,369 6,711 10,645 — 70,228 
600-649— 2,184 5,722 532 2,902 2,412 — 13,752 
550-599— 739 2,472 1,075 — — — 4,286 
500-549— 488 — — 2,784 1,382 — 4,654 
Under 500— — — — — — — — 
Unknown— — — — — — — — 
Total$39,619 $82,736 $219,786 $338,351 $113,700 $76,175 $1,500 $871,867 
Accrued interest excluded from total$171 $374 $633 $727 $279 $240 $12 $2,436 
Current period gross charge-offs$— $— $22 $— $— $— $— $22 
1-4 family owner occupied - non-jumbo
800 and above$4,087 $1,063 $13,507 $10,212 $3,910 $10,465 $5,033 $48,277 
750-7999,636 14,220 30,105 20,030 12,292 23,021 10,427 119,731 
700-7494,734 10,579 13,210 9,372 6,334 23,417 4,821 72,467 
650-6998,016 1,769 4,587 3,877 3,359 12,953 1,401 35,962 
600-649503 — 494 2,233 1,257 6,736 104 11,327 
550-599— 213 565 565 1,384 5,369 — 8,096 
500-549— — 907 1,058 337 5,458 20 7,780 
Under 50087 — — 66 657 1,044 — 1,854 
Unknown— — — — — — — — 
Total$27,063 $27,844 $63,375 $47,413 $29,530 $88,463 $21,806 $305,494 
Accrued interest excluded from total$83 $178 $207 $111 $78 $369 $183 $1,209 
Current period gross charge-offs$— $— $— $23 $— $22 $— $45 
1-4 family non-owner occupied
800 and above$2,227 $2,021 $5,418 $12,670 $2,265 $6,593 $1,389 $32,583 
750-79910,416 11,543 16,652 25,849 11,088 17,150 2,111 94,809 
700-7492,089 3,211 8,060 5,369 3,088 7,461 2,019 31,297 
650-69956 201 496 3,670 2,197 3,952 246 10,818 
600-649— — 61 580 — 1,072 109 1,822 
550-599— — — — — 434 69 503 
500-549— — — — — 817 — 817 
Under 500— — — — — 45 — 45 
Unknown— — — — — — — — 
Total$14,788 $16,976 $30,687 $48,138 $18,638 $37,524 $5,943 $172,694 
Accrued interest excluded from total$62 $77 $116 $132 $50 $170 $51 $658 
Current period gross charge-offs$— $— $— $— $— $158 $— $158 
Mortgage - continued (1)
Term Loans Amortized Cost Basis by Origination YearRevolving
Loans
Amortized
Cost Basis		Total
20242023202220212020Prior
(In thousands)
September 30, 2024 - continued
1-4 family - 2nd lien
800 and above$277 $457 $264 $260 $637 $912 $12,319 $15,126 
750-7992,084 2,591 2,467 3,189 2,228 3,240 42,368 58,167 
700-7491,457 1,077 1,967 806 549 2,843 27,820 36,519 
650-69925 293 498 653 474 1,598 10,644 14,185 
600-649— 297 124 236 80 765 1,232 2,734 
550-599— 78 38 69 39 628 399 1,251 
500-549— 39 20 — — 548 415 1,022 
Under 500— — — — — 199 — 199 
Unknown— — — — — — — — 
Total$3,843 $4,832 $5,378 $5,213 $4,007 $10,733 $95,197 $129,203 
Accrued interest excluded from total$14 $19 $19 $12 $12 $55 $772 $903 
Current period gross charge-offs$— $— $— $— $— $3 $22 $25 
Resort lending
800 and above$— $— $— $416 $627 $4,892 $— $5,935 
750-799— 40 584 570 105 12,439 — 13,738 
700-749— — 327 297 135 4,373 — 5,132 
650-699— — — — 389 5,611 — 6,000 
600-649— — — — 46 1,148 — 1,194 
550-599— — — — — 57 — 57 
500-549— — — — — 86 — 86 
Under 500— — — — — — — — 
Unknown— — — — — — — — 
Total$— $40 $911 $1,283 $1,302 $28,606 $— $32,142 
Accrued interest excluded from total$— $— $4 $4 $4 $156 $— $168 
Current period gross charge-offs$— $— $— $— $— $50 $— $50 
Total Mortgage
800 and above$12,081 $16,810 $52,340 $79,486 $34,810 $36,061 $18,741 $250,329 
750-79946,670 68,747 157,436 240,394 79,412 88,715 54,906 736,280 
700-74915,773 32,311 70,235 87,535 30,339 53,766 36,160 326,119 
650-69910,199 10,522 29,723 26,569 13,130 34,759 12,291 137,193 
600-649503 2,481 6,401 3,581 4,285 12,133 1,445 30,829 
550-599— 1,030 3,075 1,709 1,423 6,488 468 14,193 
500-549— 527 927 1,058 3,121 8,291 435 14,359 
Under 50087 — — 66 657 1,288 — 2,098 
Unknown— — — — — — — — 
Total$85,313 $132,428 $320,137 $440,398 $167,177 $241,501 $124,446 $1,511,400 
Accrued interest excluded from total$330 $648 $979 $986 $423 $990 $1,018 $5,374 
Current period gross charge-offs$— $— $22 $23 $— $233 $22 $300 
Mortgage (1)
Term Loans Amortized Cost Basis by Origination YearRevolving
Loans
Amortized
Cost Basis		Total
20232022202120202019Prior
(In thousands)
December 31, 2023
1-4 family owner occupied - jumbo
800 and above$6,299 $30,789 $63,377 $17,672 $4,503 $8,813 $1,084 $132,537 
750-79942,726 117,454 193,587 61,986 24,288 14,836 1,586 456,463 
700-74914,965 51,991 66,597 25,170 4,738 11,768 1,500 176,729 
650-69911,274 13,804 24,648 12,949 2,142 5,881 — 70,698 
600-6491,638 7,815 2,486 505 3,198 2,592 — 18,234 
550-599— — 527 1,908 — — — 2,435 
500-549— 544 — 923 — 673 — 2,140 
Under 500— — — — — — — — 
Unknown— — — — — — — — 
Total$76,902 $222,397 $351,222 $121,113 $38,869 $44,563 $4,170 $859,236 
Accrued interest excluded from total$329 $669 $785 $299 $107 $156 $30 $2,375 
Current period gross charge-offs$— $— $— $— $— $— $— $— 
1-4 family owner occupied - non-jumbo
800 and above$2,280 $10,083 $7,780 $5,425 $2,802 $9,130 $3,029 $40,529 
750-79913,233 32,729 21,664 12,306 5,954 19,852 8,462 114,200 
700-74911,696 18,133 11,661 8,136 3,280 20,042 4,482 77,430 
650-6999,576 5,717 4,606 2,524 2,393 12,369 1,500 38,685 
600-649136 1,334 1,694 833 1,096 6,415 84 11,592 
550-599188 624 71 1,705 557 5,390 65 8,600 
500-549— — 1,335 998 413 4,077 — 6,823 
Under 500— 311 462 272 518 1,750 — 3,313 
Unknown— — — — — — — — 
Total$37,109 $68,931 $49,273 $32,199 $17,013 $79,025 $17,622 $301,172 
Accrued interest excluded from total$153 $235 $119 $78 $56 $331 $139 $1,111 
Current period gross charge-offs$— $— $— $— $— $29 $— $29 
1-4 family non-owner occupied
800 and above$2,320 $6,026 $12,338 $3,474 $3,048 $6,030 $1,199 $34,435 
750-79910,937 16,635 28,051 11,545 6,709 13,400 3,498 90,775 
700-7493,904 7,013 8,825 4,145 667 6,719 2,095 33,368 
650-699216 1,879 1,844 2,543 197 3,521 277 10,477 
600-649— 388 1,445 — 75 1,226 362 3,496 
550-599— 61 52 — — 873 — 986 
500-549— — — — — 142 — 142 
Under 500— — — — — 137 — 137 
Unknown— — — — — — — — 
Total$17,377 $32,002 $52,555 $21,707 $10,696 $32,048 $7,431 $173,816 
Accrued interest excluded from total$77 $125 $149 $60 $35 $146 $62 $654 
Current period gross charge-offs$— $— $— $— $— $— $— $— 
Mortgage - continued (1)
Term Loans Amortized Cost Basis by Origination YearRevolving
Loans
Amortized
Cost Basis		Total
20232022202120202019Prior
(In thousands)
December 31, 2023 - (continued)
1-4 family - 2nd lien
800 and above$537 $156 $703 $389 $159 $1,153 $9,817 $12,914 
750-7992,260 2,879 2,359 2,341 898 3,084 38,277 52,098 
700-7491,895 1,243 1,464 324 224 2,348 25,849 33,347 
650-699425 285 182 519 302 1,869 8,945 12,527 
600-64951 107 97 67 37 563 1,886 2,808 
550-599— 80 203 — 157 238 638 1,316 
500-549— — 12 — — 487 331 830 
Under 500— 19 — — 77 61 35 192 
Unknown— — — — — — — — 
Total$5,168 $4,769 $5,020 $3,640 $1,854 $9,803 $85,778 $116,032 
Accrued interest excluded from total$19 $14 $10 $7 $6 $41 $707 $804 
Current period gross charge-offs$— $— $— $— $— $5 $— $5 
Resort lending
800 and above$— $— $99 $— $— $5,643 $— $5,742 
750-79941 817 910 858 179 12,649 — 15,454 
700-749— 108 871 111 — 5,439 — 6,529 
650-699— — — 316 — 6,219 — 6,535 
600-649— — — 49 — 844 — 893 
550-599— — — — — 267 — 267 
500-549— — — — — 59 — 59 
Under 500— — — — — 137 — 137 
Unknown— — — — — — — — 
Total$41 $925 $1,880 $1,334 $179 $31,257 $— $35,616 
Accrued interest excluded from total$— $4 $3 $4 $— $142 $— $153 
Current period gross charge-offs$— $— $— $— $— $120 $— $120 
Total Mortgage
800 and above$11,436 $47,054 $84,297 $26,960 $10,512 $30,769 $15,129 $226,157 
750-79969,197 170,514 246,571 89,036 38,028 63,821 51,823 728,990 
700-74932,460 78,488 89,418 37,886 8,909 46,316 33,926 327,403 
650-69921,491 21,685 31,280 18,851 5,034 29,859 10,722 138,922 
600-6491,825 9,644 5,722 1,454 4,406 11,640 2,332 37,023 
550-599188 765 853 3,613 714 6,768 703 13,604 
500-549— 544 1,347 1,921 413 5,438 331 9,994 
Under 500— 330 462 272 595 2,085 35 3,779 
Unknown— — — — — — — — 
Total$136,597 $329,024 $459,950 $179,993 $68,611 $196,696 $115,001 $1,485,872 
Accrued interest excluded from total$578 $1,047 $1,066 $448 $204 $816 $938 $5,097 
Current period gross charge-offs$— $— $— $— $— $154 $— $154 
(1)Credit scores have been updated within the last twelve months.
Installment (1)
Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
20242023202220212020PriorTotal
(In thousands)
September 30, 2024
Boat lending
800 and above$7,364 $5,486 $9,270 $7,411 $4,120 $10,402 $44,053 
750-79923,978 30,812 29,384 25,314 12,030 27,440 148,958 
700-74910,748 11,009 12,029 10,082 4,108 10,049 58,025 
650-6992,496 2,441 2,879 3,264 1,254 3,061 15,395 
600-649— 971 880 635 209 826 3,521 
550-599— 88 227 252 75 394 1,036 
500-549— 17 75 181 137 114 524 
Under 500— 36 — — — 98 134 
Unknown— — — — — — — 
Total$44,586 $50,860 $54,744 $47,139 $21,933 $52,384 $271,646 
Accrued interest excluded from total$172 $194 $130 $107 $48 $113 $764 
Current period gross charge-offs$— $8 $31 $8 $49 $53 $149 
Recreational vehicle lending
800 and above$1,669 $3,747 $9,836 $10,072 $3,569 $7,083 $35,976 
750-79910,758 12,372 36,098 33,234 9,720 16,312 118,494 
700-7494,168 5,496 14,956 17,670 4,615 5,986 52,891 
650-6991,314 2,357 4,286 5,324 1,353 1,864 16,498 
600-64972 456 1,856 1,863 247 665 5,159 
550-59922 201 266 897 85 291 1,762 
500-549— 118 542 576 229 355 1,820 
Under 500— — 235 159 32 41 467 
Unknown— — — — — — — 
Total$18,003 $24,747 $68,075 $69,795 $19,850 $32,597 $233,067 
Accrued interest excluded from total$67 $93 $176 $161 $43 $71 $611 
Current period gross charge-offs$— $42 $152 $322 $42 $109 $667 
Other
800 and above$1,821 $1,091 $1,569 $1,149 $623 $1,001 $7,254 
750-7998,378 8,792 8,038 4,948 2,472 4,833 37,461 
700-74914,735 5,995 5,097 3,451 1,392 3,247 33,917 
650-69911,082 1,891 1,937 1,038 524 1,464 17,936 
600-649260 417 554 390 104 330 2,055 
550-5998 157 221 177 52 137 752 
500-5496 40 238 224 65 110 683 
Under 500— 40 90 50 — 9 189 
Unknown680 — — — — — 680 
Total$36,970 $18,423 $17,744 $11,427 $5,232 $11,131 $100,927 
Accrued interest excluded from total$78 $70 $42 $24 $10 $65 $289 
Current period gross charge-offs$1,327 $69 $92 $17 $8 $91 $1,604 
Installment (1)
Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
20242023202220212020PriorTotal
(In thousands)
September 30, 2024 - continued
Total installment
800 and above$10,854 $10,324 $20,675 $18,632 $8,312 $18,486 $87,283 
750-79943,114 51,976 73,520 63,496 24,222 48,585 304,913 
700-74929,651 22,500 32,082 31,203 10,115 19,282 144,833 
650-69914,892 6,689 9,102 9,626 3,131 6,389 49,829 
600-649332 1,844 3,290 2,888 560 1,821 10,735 
550-59930 446 714 1,326 212 822 3,550 
500-5496 175 855 981 431 579 3,027 
Under 500— 76 325 209 32 148 790 
Unknown680 — — — — — 680 
Total$99,559 $94,030 $140,563 $128,361 $47,015 $96,112 $605,640 
Accrued interest excluded from total$317 $357 $348 $292 $101 $249 $1,664 
Current period gross charge-offs$1,327 $119 $275 $347 $99 $253 $2,420 
Installment - continued (1)
Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
20232022202120202019PriorTotal
(In thousands)
December 31, 2023
Boat lending
800 and above$6,110 $8,150 $8,250 $3,612 $4,061 $7,665 $37,848 
750-79934,174 35,921 29,665 16,329 13,173 21,432 150,694 
700-74915,593 15,042 11,859 4,481 4,757 7,279 59,011 
650-6993,652 3,029 4,277 1,545 1,237 2,842 16,582 
600-649281 432 808 268 171 620 2,580 
550-59985 344 229 139 108 335 1,240 
500-549— 152 207 97 — 198 654 
Under 500— — — — — 39 39 
Unknown— — — — — — — 
Total$59,895 $63,070 $55,295 $26,471 $23,507 $40,410 $268,648 
Accrued interest excluded from total$216 $154 $132 $63 $58 $91 $714 
Current period gross charge-offs$— $53 $— $— $15 $53 $121 
Recreational vehicle lending
800 and above$3,168 $10,759 $11,568 $3,484 $3,838 $5,482 $38,299 
750-79915,677 41,037 39,113 13,025 8,415 11,934 129,201 
700-7496,481 18,630 20,161 5,243 3,689 4,460 58,664 
650-6992,524 5,108 6,073 1,706 936 1,157 17,504 
600-649713 724 1,573 394 308 429 4,141 
550-59990 304 973 71 249 383 2,070 
500-549— 880 326 153 136 154 1,649 
Under 500— 108 106 34 70 6 324 
Unknown— — — — — — — 
Total$28,653 $77,550 $79,893 $24,110 $17,641 $24,005 $251,852 
Accrued interest excluded from total$112 $201 $189 $56 $44 $53 $655 
Current period gross charge-offs$28 $122 $192 $32 $81 $11 $466 
Other
800 and above$1,599 $1,673 $1,633 $897 $582 $756 $7,140 
750-79911,782 11,017 6,600 3,557 1,622 4,077 38,655 
700-74916,717 6,564 5,013 2,268 1,047 3,361 34,970 
650-69912,483 2,997 1,494 627 266 1,390 19,257 
600-649515 605 395 138 107 410 2,170 
550-59949 329 294 35 53 176 936 
500-54998 260 246 43 31 72 750 
Under 500— 97 65 14 57 38 271 
Unknown649 — — — — — 649 
Total$43,892 $23,542 $15,740 $7,579 $3,765 $10,280 $104,798 
Accrued interest excluded from total$101 $62 $34 $17 $10 $67 $291 
Current period gross charge-offs$1,677 $104 $44 $17 $12 $147 $2,001 
Total installment
800 and above$10,877 $20,582 $21,451 $7,993 $8,481 $13,903 $83,287 
750-79961,633 87,975 75,378 32,911 23,210 37,443 318,550 
700-74938,791 40,236 37,033 11,992 9,493 15,100 152,645 
650-69918,659 11,134 11,844 3,878 2,439 5,389 53,343 
600-6491,509 1,761 2,776 800 586 1,459 8,891 
550-599224 977 1,496 245 410 894 4,246 
500-54998 1,292 779 293 167 424 3,053 
Under 500— 205 171 48 127 83 634 
Unknown649 — — — — — 649 
Total$132,440 $164,162 $150,928 $58,160 $44,913 $74,695 $625,298 
Accrued interest excluded from total$429 $417 $355 $136 $112 $211 $1,660 
Current period gross charge-offs$1,705 $279 $236 $49 $108 $211 $2,588 
(1)Credit scores have been updated within the last twelve months.