XML 40 R29.htm IDEA: XBRL DOCUMENT v3.24.2.u1
Loans (Tables)
 6 Months Ended
Jun. 30, 2024
Receivables [Abstract]  
Financing Receivable, Current, Allowance for Credit Loss
An analysis of the allowance for credit losses by portfolio segment for the three months ended June 30, follows:
Commercial Mortgage Installment Subjective
Allocation 		Total
(In thousands)
2024
Balance at beginning of period$18,982 $20,903 $3,836 $12,592 $56,313 
Additions (deductions)   
Provision for credit losses(77)(154)212 38 19 
Recoveries credited to the allowance74 57 668 — 799 
Loans charged against the allowance— (75)(815)— (890)
Balance at end of period$18,979 $20,731 $3,901 $12,630 $56,241 
2023
Balance at beginning of period$13,533 $20,113 $4,054 $12,850 $50,550 
Additions (deductions)  
Provision for credit losses2,590 (91)383 435 3,317 
Recoveries credited to the allowance230 59 458 — 747 
Loans charged against the allowance(69)(1)(580)— (650)
Balance at end of period$16,284 $20,080 $4,315 $13,285 $53,964 
An analysis of the ACL by portfolio segment for the six months ended June 30, follows:
Commercial Mortgage Installment Subjective
Allocation 		Total
(In thousands)
2024
Balance at beginning of period$16,724 $21,386 $4,126 $12,422 $54,658 
Additions (deductions)    
Provision for credit losses2,117 (520)85 208 1,890 
Recoveries credited to the allowance138 139 1,118 — 1,395 
Loans charged against the allowance— (274)(1,428)— (1,702)
Balance at end of period$18,979 $20,731 $3,901 $12,630 $56,241 
    
2023    
Balance at beginning of period$13,817 $21,633 $4,290 $12,695 $52,435 
Additions (deductions)    
Provision for credit losses3,238 (1,665)322 590 2,485 
Recoveries credited to the allowance258 143 924 — 1,325 
Loans charged against the allowance(1,029)(31)(1,221)— (2,281)
Balance at end of period$16,284 $20,080 $4,315 $13,285 $53,964 
Financing Receivable, Nonaccrual
Loans on non-accrual status and past due more than 90 days (“Non-performing Loans”) follow:
Non-
Accrual
with no
Allowance
for Credit
Loss		Non-
Accrual
with an
Allowance
for Credit
Loss		Total
Non-
Accrual		90+ and
Still
Accruing		Total Non-
Performing
Loans
(In thousands)
June 30, 2024
Commercial
Commercial and industrial (1)$— $297 $297 $— $297 
Commercial real estate— — — — — 
Mortgage
1-4 family owner occupied - jumbo— — — — — 
1-4 family owner occupied - non-jumbo (2)1,941 730 2,671 — 2,671 
1-4 family non-owner occupied— 96 96 — 96 
1-4 family - 2nd lien— 435 435 — 435 
Resort lending— 143 143 — 143 
Installment
Boat lending— 224 224 — 224 
Recreational vehicle lending— 456 456 — 456 
Other11 152 163 — 163 
Total
$1,952 $2,533 $4,485 $— $4,485 
Accrued interest excluded from total$— $— $— $— $— 
December 31, 2023
Commercial
Commercial and industrial (1)$— $7 $7 $— $7 
Commercial real estate— — — — — 
Mortgage
1-4 family owner occupied - jumbo544 — 544 — 544 
1-4 family owner occupied - non-jumbo (2)575 1,655 2,230 432 2,662 
1-4 family non-owner occupied— 282 282 — 282 
1-4 family - 2nd lien— 624 624 — 624 
Resort lending— 143 143 — 143 
Installment
Boat lending— 352 352 — 352 
Recreational vehicle lending— 419 419 — 419 
Other— 199 199 — 199 
Total$1,119 $3,681 $4,800 $432 $5,232 
Accrued interest excluded from total$— $— $— $— $— 
(1)Non-performing commercial and industrial loans exclude $0.015 million and $0.021 million of government guaranteed loans at June 30, 2024 and December 31, 2023, respectively.
(2)Non-performing 1-4 family owner occupied – non jumbo loans exclude $1.474 million and $2.170 million of government guaranteed loans at June 30, 2024 and December 31, 2023, respectively.
Amortized Cost of Collateral-dependent Loans by Class
The amortized cost of collateral-dependent loans by class follows:
Collateral TypeAllowance
for
Credit Losses
Real
Estate		Other
(In thousands)
June 30, 2024
Commercial
Commercial and industrial$702 $5,870 $1,511 
Commercial real estate836 — 8 
Mortgage   
1-4 family owner occupied - jumbo— — — 
1-4 family owner occupied - non-jumbo2,562 — 221 
1-4 family non-owner occupied24 — 9 
1-4 family - 2nd lien167 — 59 
Resort lending143 — 51 
Installment
Boat lending— 154 55 
Recreational vehicle lending— 316 112 
Other— 104 37 
Total$4,434 $6,444 $2,063 
Accrued interest excluded from total$6 $39  
December 31, 2023
Commercial
Commercial and industrial$565 $232 $224 
Commercial real estate— — — 
Mortgage
1-4 family owner occupied - jumbo544 — — 
1-4 family owner occupied - non-jumbo2,243 — 504 
1-4 family non-owner occupied211 — 178 
1-4 family - 2nd lien244 — 87 
Resort lending143 — 51 
Installment
Boat lending— 297 105 
Recreational vehicle lending— 303 107 
Other— 102 36 
Total$3,950 $934 $1,292 
Accrued interest excluded from total$1 $—  
Aging Analysis of Loans by Class
An aging analysis of loans by class follows:
Loans Past DueLoans not
Past Due		Total
Loans
30-59 days60-89 days90+ daysTotal
(In thousands)
June 30, 2024
Commercial
Commercial and industrial$— $292 $20 $312 $880,415 $880,727 
Commercial real estate— — — — 851,626 851,626 
Mortgage
1-4 family owner occupied - jumbo955 — — 955 864,540 865,495 
1-4 family owner occupied - non-jumbo2,043 1,182 1,480 4,705 300,817 305,522 
1-4 family non-owner occupied161 97 10 268 171,898 172,166 
1-4 family - 2nd lien271 158 91 520 124,947 125,467 
Resort lending— — 143 143 32,584 32,727 
Installment
Boat lending126 94 135 355 276,547 276,902 
Recreational vehicle lending661 379 290 1,330 239,990 241,320 
Other398 173 61 632 99,305 99,937 
Total$4,615 $2,375 $2,230 $9,220 $3,842,669 $3,851,889 
Accrued interest excluded from total$56 $27 $— $83 $13,324 $13,407 
December 31, 2023
Commercial
Commercial and industrial$— $— $28 $28 $810,117 $810,145 
Commercial real estate— — — — 869,586 869,586 
Mortgage
1-4 family owner occupied - jumbo— — 544 544 858,692 859,236 
1-4 family owner occupied - non-jumbo1,763 742 1,431 3,936 297,236 301,172 
1-4 family non-owner occupied215 64 158 437 173,379 173,816 
1-4 family - 2nd lien241 139 215 595 115,437 116,032 
Resort lending— 50 143 193 35,423 35,616 
Installment
Boat lending320 16 261 597 268,051 268,648 
Recreational vehicle lending414 35 280 729 251,123 251,852 
Other313 86 54 453 104,345 104,798 
Total$3,266 $1,132 $3,114 $7,512 $3,783,389 $3,790,901 
Accrued interest excluded from total$31 $17 $— $48 $12,452 $12,500 
Loan Ratings by Loan Class
The following tables summarize loan ratings by loan class for our commercial portfolio loan segment at June 30, 2024 and December 31, 2023:
Commercial
Term Loans Amortized Cost Basis by Origination YearRevolving
Loans
Amortized
Cost Basis		Total
20242023202220212020Prior
(In thousands)
June 30, 2024
Commercial and industrial
Non-watch (1-6)$70,170 $124,454 $139,924 $76,254 $84,569 $115,651 $237,880 $848,902 
Watch (7-8)10,220 2,288 3,273 2,884 3,094 1,344 2,150 25,253 
Substandard Accrual (9)2,620 — — 585 297 — 2,758 6,260 
Non-Accrual (10-11)— — — 292 — 20 — 312 
Total$83,010 $126,742 $143,197 $80,015 $87,960 $117,015 $242,788 $880,727 
Accrued interest excluded from total$282 $337 $441 $214 $384 $407 $1,132 $3,197 
Current period gross charge-offs$— $— $— $— $— $— $— $— 
Commercial real estate
Non-watch (1-6)$30,781 $233,536 $176,649 $101,480 $51,128 $188,588 $54,632 $836,794 
Watch (7-8)— — — — — 5,324 8,672 13,996 
Substandard Accrual (9)— — — 139 — 697 — 836 
Non-Accrual (10-11)— — — — — — — — 
Total$30,781 $233,536 $176,649 $101,619 $51,128 $194,609 $63,304 $851,626 
Accrued interest excluded from total$127 $595 $721 $301 $169 $702 $312 $2,927 
Current period gross charge-offs$— $— $— $— $— $— $— $— 
Total Commercial
Non-watch (1-6)$100,951 $357,990 $316,573 $177,734 $135,697 $304,239 $292,512 $1,685,696 
Watch (7-8)10,220 2,288 3,273 2,884 3,094 6,668 10,822 39,249 
Substandard Accrual (9)2,620 — — 724 297 697 2,758 7,096 
Non-Accrual (10-11)— — — 292 — 20 — 312 
Total$113,791 $360,278 $319,846 $181,634 $139,088 $311,624 $306,092 $1,732,353 
Accrued interest excluded from total$409 $932 $1,162 $515 $553 $1,109 $1,444 $6,124 
Current period gross charge-offs$— $— $— $— $— $— $— $— 
Term Loans Amortized Cost Basis by Origination YearRevolving
Loans
Amortized
Cost Basis 		Total
20232022202120202019Prior
(In thousands)
December 31, 2023
Commercial and industrial
Non-watch (1-6)$110,472 $152,715 $70,081 $47,644 $42,576 $97,960 $260,634 $782,082 
Watch (7-8)96 5,239 964 2,580 4,173 2,277 11,938 27,267 
Substandard Accrual (9)— — 547 — 21 4 196 768 
Non-Accrual (10-11)— — — — — 28 — 28 
Total$110,568 $157,954 $71,592 $50,224 $46,770 $100,269 $272,768 $810,145 
Accrued interest excluded from total$239 $438 $132 $128 $120 $326 $1,327 $2,710 
Current period gross charge-offs$— $— $— $— $— $69 $25 $94 
Commercial real estate
Non-watch (1-6)$202,576 $169,230 $131,428 $29,684 $78,706 $176,265 $73,852 $861,741 
Watch (7-8)— — — — 2,322 5,523 — 7,845 
Substandard Accrual (9)— — — — — — — — 
Non-Accrual (10-11)— — — — — — — — 
Total$202,576 $169,230 $131,428 $29,684 $81,028 $181,788 $73,852 $869,586 
Accrued interest excluded from total$548 $685 $431 $73 $347 $661 $288 $3,033 
Current period gross charge-offs$— $— $— $— $960 $— $— $960 
Total Commercial
Non-watch (1-6)$313,048 $321,945 $201,509 $77,328 $121,282 $274,225 $334,486 $1,643,823 
Watch (7-8)96 5,239 964 2,580 6,495 7,800 11,938 35,112 
Substandard Accrual (9)— — 547 — 21 4 196 768 
Non-Accrual (10-11)— — — — — 28 — 28 
Total$313,144 $327,184 $203,020 $79,908 $127,798 $282,057 $346,620 $1,679,731 
Accrued interest excluded from total$787 $1,123 $563 $201 $467 $987 $1,615 $5,743 
Current period gross charge-offs$— $— $— $— $960 $69 $25 $1,054 
For each of our mortgage and installment portfolio segment classes, we generally monitor credit quality based on the credit scores of the borrowers. These credit scores are generally updated semi-annually.
The following tables summarize credit scores by loan class for our mortgage and installment loan portfolio segments at June 30, 2024 and December 31, 2023:
Mortgage (1)
Term Loans Amortized Cost Basis by Origination YearRevolving
Loans
Amortized
Cost Basis		Total
20242023202220212020Prior
(In thousands)
June 30, 2024
1-4 family owner occupied - jumbo
800 and above$3,465 $10,645 $33,736 $57,267 $28,050 $13,332 $1,665 $148,160 
750-7999,326 41,555 105,164 193,748 54,557 34,634 450 439,434 
700-7494,391 17,221 50,010 71,099 20,825 15,770 1,500 180,816 
650-699780 10,033 24,265 19,794 7,321 11,338 499 74,030 
600-649— 2,187 5,537 534 2,923 2,446 — 13,627 
550-599— 741 2,482 1,081 — 451 — 4,755 
500-549— 489 — — 2,799 1,385 — 4,673 
Under 500— — — — — — — — 
Unknown— — — — — — — — 
Total$17,962 $82,871 $221,194 $343,523 $116,475 $79,356 $4,114 $865,495 
Accrued interest excluded from total$76 $397 $699 $779 $289 $261 $38 $2,539 
Current period gross charge-offs$— $— $22 $— $— $— $— $22 
1-4 family owner occupied - non-jumbo
800 and above$2,852 $3,065 $12,995 $9,675 $3,536 $10,786 $4,677 $47,586 
750-7993,897 16,346 31,943 20,198 12,927 23,430 10,081 118,822 
700-7494,506 12,208 13,633 9,702 6,249 24,959 4,487 75,744 
650-6995,703 2,089 4,783 3,804 3,422 13,224 1,109 34,134 
600-649394 — 497 2,250 1,265 6,935 65 11,406 
550-599— 187 568 567 1,397 4,917 25 7,661 
500-549— — 908 1,063 340 5,537 85 7,933 
Under 50086 — — 433 660 1,057 — 2,236 
Unknown— — — — — — — — 
Total$17,438 $33,895 $65,327 $47,692 $29,796 $90,845 $20,529 $305,522 
Accrued interest excluded from total$49 $189 $221 $120 $80 $386 $175 $1,220 
Current period gross charge-offs$— $— $— $— $— $22 $— $22 
1-4 family non-owner occupied
800 and above$1,768 $2,285 $5,457 $12,764 $2,283 $6,809 $1,431 $32,797 
750-7995,781 11,611 17,157 26,139 11,565 18,696 2,359 93,308 
700-7491,480 3,227 8,036 5,510 3,549 7,722 1,095 30,619 
650-69956 202 631 3,853 1,871 4,244 953 11,810 
600-649— — 61 584 — 1,163 59 1,867 
550-599— — 385 — — 443 69 897 
500-549— — — — — 673 150 823 
Under 500— — — — — 45 — 45 
Unknown— — — — — — — — 
Total$9,085 $17,325 $31,727 $48,850 $19,268 $39,795 $6,116 $172,166 
Accrued interest excluded from total$26 $87 $121 $143 $57 $181 $52 $667 
Current period gross charge-offs$— $— $— $— $— $158 $— $158 
Mortgage - continued (1)
Term Loans Amortized Cost Basis by Origination YearRevolving
Loans
Amortized
Cost Basis		Total
20242023202220212020Prior
(In thousands)
June 30, 2024 - continued
1-4 family - 2nd lien
800 and above$111 $460 $269 $264 $647 $938 $11,816 $14,505 
750-7991,435 2,698 3,045 3,280 2,600 3,407 38,833 55,298 
700-7491,513 1,232 2,029 812 753 2,871 26,492 35,702 
650-69957 317 501 690 479 1,628 10,502 14,174 
600-649— 298 126 237 80 704 1,569 3,014 
550-599— 78 39 70 39 484 761 1,471 
500-549— — 18 — — 559 525 1,102 
Under 500— — — — — 201 — 201 
Unknown— — — — — — — — 
Total$3,116 $5,083 $6,027 $5,353 $4,598 $10,792 $90,498 $125,467 
Accrued interest excluded from total$11 $20 $23 $13 $17 $55 $738 $877 
Current period gross charge-offs$— $— $— $— $— $— $22 $22 
Resort lending
800 and above$— $— $— $418 $633 $5,114 $— $6,165 
750-799— 40 588 576 106 12,629 — 13,939 
700-749— — 328 299 136 4,433 — 5,196 
650-699— — — — 391 5,682 — 6,073 
600-649— — — — 47 1,164 — 1,211 
550-599— — — — — 57 — 57 
500-549— — — — — 86 — 86 
Under 500— — — — — — — — 
Unknown— — — — — — — — 
Total$— $40 $916 $1,293 $1,313 $29,165 $— $32,727 
Accrued interest excluded from total$— $— $4 $3 $4 $157 $— $168 
Current period gross charge-offs$— $— $— $— $— $50 $— $50 
Total Mortgage
800 and above$8,196 $16,455 $52,457 $80,388 $35,149 $36,979 $19,589 $249,213 
750-79920,439 72,250 157,897 243,941 81,755 92,796 51,723 720,801 
700-74911,890 33,888 74,036 87,422 31,512 55,755 33,574 328,077 
650-6996,596 12,641 30,180 28,141 13,484 36,116 13,063 140,221 
600-649394 2,485 6,221 3,605 4,315 12,412 1,693 31,125 
550-599— 1,006 3,474 1,718 1,436 6,352 855 14,841 
500-549— 489 926 1,063 3,139 8,240 760 14,617 
Under 50086 — — 433 660 1,303 — 2,482 
Unknown— — — — — — — — 
Total$47,601 $139,214 $325,191 $446,711 $171,450 $249,953 $121,257 $1,501,377 
Accrued interest excluded from total$162 $693 $1,068 $1,058 $447 $1,040 $1,003 $5,471 
Current period gross charge-offs$— $— $22 $— $— $230 $22 $274 
Mortgage (1)
Term Loans Amortized Cost Basis by Origination YearRevolving
Loans
Amortized
Cost Basis		Total
20232022202120202019Prior
(In thousands)
December 31, 2023
1-4 family owner occupied - jumbo
800 and above$6,299 $30,789 $63,377 $17,672 $4,503 $8,813 $1,084 $132,537 
750-79942,726 117,454 193,587 61,986 24,288 14,836 1,586 456,463 
700-74914,965 51,991 66,597 25,170 4,738 11,768 1,500 176,729 
650-69911,274 13,804 24,648 12,949 2,142 5,881 — 70,698 
600-6491,638 7,815 2,486 505 3,198 2,592 — 18,234 
550-599— — 527 1,908 — — — 2,435 
500-549— 544 — 923 — 673 — 2,140 
Under 500— — — — — — — — 
Unknown— — — — — — — — 
Total$76,902 $222,397 $351,222 $121,113 $38,869 $44,563 $4,170 $859,236 
Accrued interest excluded from total$329 $669 $785 $299 $107 $156 $30 $2,375 
Current period gross charge-offs$— $— $— $— $— $— $— $— 
1-4 family owner occupied - non-jumbo
800 and above$2,280 $10,083 $7,780 $5,425 $2,802 $9,130 $3,029 $40,529 
750-79913,233 32,729 21,664 12,306 5,954 19,852 8,462 114,200 
700-74911,696 18,133 11,661 8,136 3,280 20,042 4,482 77,430 
650-6999,576 5,717 4,606 2,524 2,393 12,369 1,500 38,685 
600-649136 1,334 1,694 833 1,096 6,415 84 11,592 
550-599188 624 71 1,705 557 5,390 65 8,600 
500-549— — 1,335 998 413 4,077 — 6,823 
Under 500— 311 462 272 518 1,750 — 3,313 
Unknown— — — — — — — — 
Total$37,109 $68,931 $49,273 $32,199 $17,013 $79,025 $17,622 $301,172 
Accrued interest excluded from total$153 $235 $119 $78 $56 $331 $139 $1,111 
Current period gross charge-offs$— $— $— $— $— $29 $— $29 
1-4 family non-owner occupied
800 and above$2,320 $6,026 $12,338 $3,474 $3,048 $6,030 $1,199 $34,435 
750-79910,937 16,635 28,051 11,545 6,709 13,400 3,498 90,775 
700-7493,904 7,013 8,825 4,145 667 6,719 2,095 33,368 
650-699216 1,879 1,844 2,543 197 3,521 277 10,477 
600-649— 388 1,445 — 75 1,226 362 3,496 
550-599— 61 52 — — 873 — 986 
500-549— — — — — 142 — 142 
Under 500— — — — — 137 — 137 
Unknown— — — — — — — — 
Total$17,377 $32,002 $52,555 $21,707 $10,696 $32,048 $7,431 $173,816 
Accrued interest excluded from total$77 $125 $149 $60 $35 $146 $62 $654 
Current period gross charge-offs$— $— $— $— $— $— $— $— 
Mortgage - continued (1)
Term Loans Amortized Cost Basis by Origination YearRevolving
Loans
Amortized
Cost Basis		Total
20232022202120202019Prior
(In thousands)
December 31, 2023 - (continued)
1-4 family - 2nd lien
800 and above$537 $156 $703 $389 $159 $1,153 $9,817 $12,914 
750-7992,260 2,879 2,359 2,341 898 3,084 38,277 52,098 
700-7491,895 1,243 1,464 324 224 2,348 25,849 33,347 
650-699425 285 182 519 302 1,869 8,945 12,527 
600-64951 107 97 67 37 563 1,886 2,808 
550-599— 80 203 — 157 238 638 1,316 
500-549— — 12 — — 487 331 830 
Under 500— 19 — — 77 61 35 192 
Unknown— — — — — — — — 
Total$5,168 $4,769 $5,020 $3,640 $1,854 $9,803 $85,778 $116,032 
Accrued interest excluded from total$19 $14 $10 $7 $6 $41 $707 $804 
Current period gross charge-offs$— $— $— $— $— $5 $— $5 
Resort lending
800 and above$— $— $99 $— $— $5,643 $— $5,742 
750-79941 817 910 858 179 12,649 — 15,454 
700-749— 108 871 111 — 5,439 — 6,529 
650-699— — — 316 — 6,219 — 6,535 
600-649— — — 49 — 844 — 893 
550-599— — — — — 267 — 267 
500-549— — — — — 59 — 59 
Under 500— — — — — 137 — 137 
Unknown— — — — — — — — 
Total$41 $925 $1,880 $1,334 $179 $31,257 $— $35,616 
Accrued interest excluded from total$— $4 $3 $4 $— $142 $— $153 
Current period gross charge-offs$— $— $— $— $— $120 $— $120 
Total Mortgage
800 and above$11,436 $47,054 $84,297 $26,960 $10,512 $30,769 $15,129 $226,157 
750-79969,197 170,514 246,571 89,036 38,028 63,821 51,823 728,990 
700-74932,460 78,488 89,418 37,886 8,909 46,316 33,926 327,403 
650-69921,491 21,685 31,280 18,851 5,034 29,859 10,722 138,922 
600-6491,825 9,644 5,722 1,454 4,406 11,640 2,332 37,023 
550-599188 765 853 3,613 714 6,768 703 13,604 
500-549— 544 1,347 1,921 413 5,438 331 9,994 
Under 500— 330 462 272 595 2,085 35 3,779 
Unknown— — — — — — — — 
Total$136,597 $329,024 $459,950 $179,993 $68,611 $196,696 $115,001 $1,485,872 
Accrued interest excluded from total$578 $1,047 $1,066 $448 $204 $816 $938 $5,097 
Current period gross charge-offs$— $— $— $— $— $154 $— $154 
(1)Credit scores have been updated within the last twelve months.
Installment (1)
Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
20242023202220212020PriorTotal
(In thousands)
June 30, 2024
Boat lending
800 and above$5,134 $6,080 $9,689 $7,959 $4,280 $11,100 $44,242 
750-79919,822 32,856 30,752 26,538 13,236 29,480 152,684 
700-7498,456 11,463 12,745 11,111 4,240 10,618 58,633 
650-6992,028 2,495 3,244 3,361 1,354 3,374 15,856 
600-649— 980 919 643 291 855 3,688 
550-599— 88 254 255 77 405 1,079 
500-549— 17 80 183 184 118 582 
Under 500— 36 — — — 102 138 
Unknown— — — — — — — 
Total$35,440 $54,015 $57,683 $50,050 $23,662 $56,052 $276,902 
Accrued interest excluded from total$152 $215 $149 $126 $57 $136 $835 
Current period gross charge-offs$— $— $31 $8 $— $53 $92 
Recreational vehicle lending
800 and above$1,467 $3,945 $10,423 $10,529 $3,755 $7,722 $37,841 
750-7998,229 12,903 37,776 34,962 10,437 17,876 122,183 
700-7493,191 5,655 15,798 18,586 4,920 6,415 54,565 
650-6991,067 2,402 4,431 5,550 1,477 1,955 16,882 
600-64973 461 1,909 1,895 269 767 5,374 
550-59922 203 310 1,087 88 301 2,011 
500-549— 144 554 647 236 409 1,990 
Under 500— — 237 162 33 42 474 
Unknown— — — — — — — 
Total$14,049 $25,713 $71,438 $73,418 $21,215 $35,487 $241,320 
Accrued interest excluded from total$57 $106 $193 $184 $52 $84 $676 
Current period gross charge-offs$— $22 $83 $111 $7 $20 $243 
Other
800 and above$1,135 $1,195 $1,852 $1,365 $761 $1,100 $7,408 
750-7995,574 9,726 8,767 5,520 2,874 4,936 37,397 
700-74912,039 6,647 5,618 3,818 1,513 3,456 33,091 
650-6999,806 2,130 2,128 1,169 599 1,590 17,422 
600-649209 464 609 424 111 342 2,159 
550-5999 183 263 189 56 152 852 
500-5497 46 257 245 69 129 753 
Under 500— 42 111 56 — 9 218 
Unknown637 — — — — — 637 
Total$29,416 $20,433 $19,605 $12,786 $5,983 $11,714 $99,937 
Accrued interest excluded from total$55 $82 $52 $29 $14 $69 $301 
Current period gross charge-offs$920 $42 $55 $12 $8 $56 $1,093 
Installment (1)
Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
20242023202220212020PriorTotal
(In thousands)
June 30, 2024 - continued
Total installment
800 and above$7,736 $11,220 $21,964 $19,853 $8,796 $19,922 $89,491 
750-79933,625 55,485 77,295 67,020 26,547 52,292 312,264 
700-74923,686 23,765 34,161 33,515 10,673 20,489 146,289 
650-69912,901 7,027 9,803 10,080 3,430 6,919 50,160 
600-649282 1,905 3,437 2,962 671 1,964 11,221 
550-59931 474 827 1,531 221 858 3,942 
500-5497 207 891 1,075 489 656 3,325 
Under 500— 78 348 218 33 153 830 
Unknown637 — — — — — 637 
Total$78,905 $100,161 $148,726 $136,254 $50,860 $103,253 $618,159 
Accrued interest excluded from total$264 $403 $394 $339 $123 $289 $1,812 
Current period gross charge-offs$920 $64 $169 $131 $15 $129 $1,428 
Installment - continued (1)
Term Loans Amortized Cost Basis by Origination Year
20232022202120202019PriorTotal
(In thousands)
December 31, 2023
Boat lending
800 and above$6,110 $8,150 $8,250 $3,612 $4,061 $7,665 $37,848 
750-79934,174 35,921 29,665 16,329 13,173 21,432 150,694 
700-74915,593 15,042 11,859 4,481 4,757 7,279 59,011 
650-6993,652 3,029 4,277 1,545 1,237 2,842 16,582 
600-649281 432 808 268 171 620 2,580 
550-59985 344 229 139 108 335 1,240 
500-549— 152 207 97 — 198 654 
Under 500— — — — — 39 39 
Unknown— — — — — — — 
Total$59,895 $63,070 $55,295 $26,471 $23,507 $40,410 $268,648 
Accrued interest excluded from total$216 $154 $132 $63 $58 $91 $714 
Current period gross charge-offs$— $53 $— $— $15 $53 $121 
Recreational vehicle lending
800 and above$3,168 $10,759 $11,568 $3,484 $3,838 $5,482 $38,299 
750-79915,677 41,037 39,113 13,025 8,415 11,934 129,201 
700-7496,481 18,630 20,161 5,243 3,689 4,460 58,664 
650-6992,524 5,108 6,073 1,706 936 1,157 17,504 
600-649713 724 1,573 394 308 429 4,141 
550-59990 304 973 71 249 383 2,070 
500-549— 880 326 153 136 154 1,649 
Under 500— 108 106 34 70 6 324 
Unknown— — — — — — — 
Total$28,653 $77,550 $79,893 $24,110 $17,641 $24,005 $251,852 
Accrued interest excluded from total$112 $201 $189 $56 $44 $53 $655 
Current period gross charge-offs$28 $122 $192 $32 $81 $11 $466 
Other
800 and above$1,599 $1,673 $1,633 $897 $582 $756 $7,140 
750-79911,782 11,017 6,600 3,557 1,622 4,077 38,655 
700-74916,717 6,564 5,013 2,268 1,047 3,361 34,970 
650-69912,483 2,997 1,494 627 266 1,390 19,257 
600-649515 605 395 138 107 410 2,170 
550-59949 329 294 35 53 176 936 
500-54998 260 246 43 31 72 750 
Under 500— 97 65 14 57 38 271 
Unknown649 — — — — — 649 
Total$43,892 $23,542 $15,740 $7,579 $3,765 $10,280 $104,798 
Accrued interest excluded from total$101 $62 $34 $17 $10 $67 $291 
Current period gross charge-offs$1,677 $104 $44 $17 $12 $147 $2,001 
Total installment
800 and above$10,877 $20,582 $21,451 $7,993 $8,481 $13,903 $83,287 
750-79961,633 87,975 75,378 32,911 23,210 37,443 318,550 
700-74938,791 40,236 37,033 11,992 9,493 15,100 152,645 
650-69918,659 11,134 11,844 3,878 2,439 5,389 53,343 
600-6491,509 1,761 2,776 800 586 1,459 8,891 
550-599224 977 1,496 245 410 894 4,246 
500-54998 1,292 779 293 167 424 3,053 
Under 500— 205 171 48 127 83 634 
Unknown649 — — — — — 649 
Total$132,440 $164,162 $150,928 $58,160 $44,913 $74,695 $625,298 
Accrued interest excluded from total$429 $417 $355 $136 $112 $211 $1,660 
Current period gross charge-offs$1,705 $279 $236 $49 $108 $211 $2,588 
(1)Credit scores have been updated within the last twelve months.