XML 21 R25.htm IDEA: XBRL DOCUMENT v2.4.1.9
Loans (Tables)
 3 Months Ended
Mar. 31, 2015
Loans  
Schedule of geographic distributions of loans

 

 

 

March 31, 2015

 

 

 

Illinois

 

Florida

 

Indiana

 

Total

 

 

 

(dollars in thousands)

 

Commercial

 

$
544,059 

 

$
13,378 

 

$
29,267 

 

$
586,704 

 

Commercial real estate

 
848,166 

 
166,012 

 
123,239 

 
1,137,417 

 

Real estate construction

 
48,496 

 
14,025 

 
28,541 

 
91,062 

 

Retail real estate

 
531,642 

 
109,305 

 
11,948 

 
652,895 

 

Retail other

 
16,192 

 
581 

 

—

 
16,773 

 

Total

 

$
1,988,555 

 

$
303,301 

 

$
192,995 

 

$
2,484,851 

 

 

 

 

 

Less held for sale(1)

 
18,685 

 

 

 

$
2,466,166 

 

Less allowance for loan losses

 
47,652 

 

Net loans

 

$
2,418,514 

 

 

 

(1)Loans held for sale are included in retail real estate.

 

 

 

December 31, 2014

 

 

 

Illinois

 

Florida

 

Indiana

 

Total

 

 

 

(dollars in thousands)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial

 

$
554,779 

 

$
16,739 

 

$
30,242 

 

$
601,760 

 

Commercial real estate

 
811,034 

 
171,243 

 
121,874 

 
1,104,151 

 

Real estate construction

 
60,994 

 
17,950 

 
28,110 

 
107,054 

 

Retail real estate

 
473,171 

 
106,658 

 
12,644 

 
592,473 

 

Retail other

 
9,690 

 
562 

 

—

 
10,252 

 

Total

 

$
1,909,668 

 

$
313,152 

 

$
192,870 

 

$
2,415,690 

 

 

 

 

 

Less held for sale(1)

 
10,400 

 

 

 

$
2,405,290 

 

 

 

 

 

Less allowance for loan losses

 
47,453 

 

 

 

 

 

Net loans

 

$
2,357,837 

 

 

 

(1) Loans held for sale are included in retail real estate.

 

Schedule of weighted average risk grades segregated by category of loans (excluding held-for-sale, non posted and clearings) and geography

 

 

 

 

March 31, 2015

 

 

 

Weighted Avg.
Risk Grade

 

Grades
1,3,6

 

Grade
7

 

Grade
 8

 

Grade
9

 

Grade
10

 

 

 

(dollars in thousands)

 

Illinois/Indiana

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial

 
4.89 

 

$
532,050 

 

$
25,763 

 

$
10,603 

 

$
4,171 

 

$
995 

 

Commercial real estate

 
5.69 

 
862,408 

 
58,604 

 
26,956 

 
21,582 

 
3,370 

 

Real estate construction

 
6.32 

 
60,610 

 
4,117 

 
10,858 

 
1,148 

 
381 

 

Retail real estate

 
3.81 

 
497,348 

 
12,772 

 
9,124 

 
3,001 

 
2,295 

 

Retail other

 
4.77 

 
14,942 

 
23 

 
587 

 

—

 
458 

 

Total Illinois/Indiana

 

 

 

$
1,967,358 

 

$
101,279 

 

$
58,128 

 

$
29,902 

 

$
7,499 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Florida

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial

 
5.11 

 

$
11,638 

 

$
135 

 

$
73 

 

$
582 

 

$
950 

 

Commercial real estate

 
6.14 

 
117,557 

 
18,560 

 
14,001 

 
15,357 

 
537 

 

Real estate construction

 
6.27 

 
12,577 

 

—

 
605 

 
828 

 
15 

 

Retail real estate

 
4.04 

 
84,240 

 
11,486 

 
9,295 

 
1,021 

 
1,201 

 

Retail other

 
3.06 

 
574 

 

—

 
7 

 

—

 

—

 

Total Florida

 

 

 

$
226,586 

 

$
30,181 

 

$
23,981 

 

$
17,788 

 

$
2,703 

 

Total

 

 

 

$
2,193,944 

 

$
131,460 

 

$
82,109 

 

$
47,690 

 

$
10,202 

 

 

 

 

December 31, 2014

 

 

 

Weighted Avg.
Risk Grade

 

Grades
1, 3, 6

 

Grade
7

 

Grade
 8

 

Grade
9

 

Grade
10

 

 

 

(dollars in thousands)

 

Illinois/Indiana

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial

 
4.80 

 

$
542,796 

 

$
27,032 

 

$
8,549 

 

$
5,498 

 

$
1,146 

 

Commercial real estate

 
5.67 

 
819,708 

 
64,975 

 
25,719 

 
19,821 

 
2,685 

 

Real estate construction

 
5.91 

 
71,074 

 
5,332 

 
11,448 

 
1,204 

 
46 

 

Retail real estate

 
3.46 

 
453,560 

 
10,478 

 
4,569 

 
3,179 

 
1,414 

 

Retail other

 
3.21 

 
9,632 

 
26 

 
24 

 

—

 
8 

 

Total Illinois/Indiana

 

 

 

$
1,896,770 

 

$
107,843 

 

$
50,309 

 

$
29,702 

 

$
5,299 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Florida

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial

 
5.40 

 

$
13,455 

 

$
105 

 

$
78 

 

$
1,459 

 

$
1,642 

 

Commercial real estate

 
6.00 

 
123,807 

 
25,520 

 
6,002 

 
15,404 

 
510 

 

Real estate construction

 
6.21 

 
16,475 

 

—

 
615 

 
842 

 
18 

 

Retail real estate

 
4.09 

 
82,185 

 
11,686 

 
9,601 

 
1,031 

 
1,531 

 

Retail other

 
2.94 

 
562 

 

—

 

—

 

—

 

—

 

Total Florida

 

 

 

$
236,484 

 

$
37,311 

 

$
16,296 

 

$
18,736 

 

$
3,701 

 

Total

 

 

 

$
2,133,254 

 

$
145,154 

 

$
66,605 

 

$
48,438 

 

$
9,000 

 

 

Schedule of age analysis of past due loans still accruing and non-accrual loans

 

 

 

March 31, 2015

 

 

 

Loans past due, still accruing

 

Non-accrual

 

 

 

30-59 Days 

 

60-89 Days 

 

90+Days

 

Loans

 

 

 

(dollars in thousands)

 

Illinois/Indiana

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial $

 
1,471 

 

$
406 

 

$
140 

 

$
995 

 

Commercial real estate

 
183 

 
120 

 

—

 
3,370 

 

Real estate construction

 
67 

 

—

 

—

 
381 

 

Retail real estate

 
1,186 

 
138 

 
49 

 
2,295 

 

Retail other

 
15 

 
17 

 

—

 
458 

 

Total Illinois/Indiana

 

$
2,922 

 

$
681 

 

$
189 

 

$
7,499 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Florida

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial

 

$

—

 

$

—

 

$

—

 

$
950 

 

Commercial real estate

 

—

 

—

 

—

 
537 

 

Real estate construction

 

—

 

—

 

—

 
15 

 

Retail real estate

 

—

 
113 

 

—

 
1,201 

 

Retail other

 

—

 

—

 

—

 

—

 

Total Florida

 

$

—

 

$
113 

 

$

—

 

$
2,703 

 

Total

 

$
2,922 

 

$
794 

 

$
189 

 

$
10,202 

 

 

 

 

 

December 31, 2014

 

 

 

Loans past due, still accruing

 

Non-accrual

 

 

 

30-59 Days

 

60-89 Days

 

90+Days

 

Loans

 

 

 

(dollars in thousands)

 

Illinois/Indiana

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial

 

$
15 

 

$
105 

 

$

—

 

$
1,146 

 

Commercial real estate

 
1,068 

 

—

 
10 

 
2,685 

 

Real estate construction

 

—

 

—

 

—

 
46 

 

Retail real estate

 
488 

 
128 

 

—

 
1,414 

 

Retail other

 
15 

 

—

 

—

 
8 

 

Total Illinois/Indiana

 

$
1,586 

 

$
233 

 

$
10 

 

$
5,299 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Florida

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial

 

$

—

 

$

—

 

$

—

 

$
1,642 

 

Commercial real estate

 

—

 

—

 

—

 
510 

 

Real estate construction

 

—

 

—

 

—

 
18 

 

Retail real estate

 

—

 

—

 

—

 
1,531 

 

Retail other

 

—

 

—

 

—

 

—

 

Total Florida

 

$

—

 

$

—

 

$

—

 

$
3,701 

 

Total

 

$
1,586 

 

$
233 

 

$
10 

 

$
9,000 

 

 

Summary of restructured loans

 

 

 

 

March 31, 2015

 

December 31, 2014

 

 

 

(dollars in thousands)

 

Restructured loans:

 

 

 

 

 

In compliance with modified terms

 

$
9,697 

 

$
11,866 

 

30 – 89 days past due

 
155 

 

—

 

Included in non-performing loans

 
1,519 

 
1,126 

 

Total

 

$
11,371 

 

$
12,992 

 

 

Schedule of details of impaired loans, segregated by category and geography

 

 

 

 

March 31, 2015

 

 

 

Unpaid
Contractual
Principal
Balance

 

Recorded
Investment
with No
Allowance

 

Recorded
Investment
with
Allowance

 

Total
Recorded
Investment

 

Related
Allowance

 

Average
Recorded
Investment

 

 

 

(dollars in thousands)

 

Illinois/Indiana

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial

 

$
2,874 

 

$
1,410 

 

$
637 

 

$
2,047 

 

$
546 

 

$
2,430 

 

Commercial real estate

 
5,460 

 
2,510 

 
2,122 

 
4,632 

 
1,297 

 
4,917 

 

Real estate construction

 
636 

 
340 

 
41 

 
381 

 
41 

 
1,573 

 

Retail real estate

 
4,017 

 
3,419 

 
25 

 
3,444 

 
25 

 
2,694 

 

Retail other

 
525 

 
458 

 

—

 
458 

 

—

 
93 

 

Total Illinois/Indiana

 

$
13,512 

 

$
8,137 

 

$
2,825 

 

$
10,962 

 

$
1,909 

 

$
11,707 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Florida

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial

 

$
2,050 

 

$
950 

 

$

—

 

$
950 

 

$

—

 

$
520 

 

Commercial real estate

 
5,753 

 
4,406 

 
1,261 

 
5,667 

 
357 

 
5,112 

 

Real estate construction

 
606 

 
537 

 

—

 
537 

 

—

 
509 

 

Retail real estate

 
10,214 

 
9,767 

 

—

 
9,767 

 

—

 
9,577 

 

Retail other

 
7 

 

—

 
7 

 
7 

 
7 

 
6 

 

Total Florida

 

$
18,630 

 

$
15,660 

 

$
1,268 

 

$
16,928 

 

$
364 

 

$
15,724 

 

Total

 

$
32,142 

 

$
23,797 

 

$
4,093 

 

$
27,890 

 

$
2,273 

 

$
27,431 

 

 

 

 

December 31, 2014

 

 

 

Unpaid
Contractual
Principal
Balance

 

Recorded
Investment
with No
Allowance

 

Recorded
Investment
with
Allowance

 

Total
Recorded
Investment

 

Related
Allowance

 

Average
Recorded
Investment

 

 

 

(dollars in thousands)

 

Illinois/Indiana

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial

 

$
2,944 

 

$
1,376 

 

$
741 

 

$
2,117 

 

$
595 

 

$
2,479 

 

Commercial real estate

 
4,007 

 
1,140 

 
2,854 

 
3,994 

 
1,975 

 
5,473 

 

Real estate construction

 
46 

 

—

 
46 

 
46 

 
46 

 
2,269 

 

Retail real estate

 
2,794 

 
2,403 

 
25 

 
2,428 

 
25 

 
3,061 

 

Retail other

 
8 

 
8 

 

—

 
8 

 

—

 
2 

 

Total Illinois/Indiana

 

$
9,799 

 

$
4,927 

 

$
3,666 

 

$
8,593 

 

$
2,641 

 

$
13,284 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Florida

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Commercial

 

$
2,742 

 

$
1,642 

 

$

—

 

$
1,642 

 

$

—

 

$
330 

 

Commercial real estate

 
5,775 

 
4,414 

 
1,274 

 
5,688 

 
370 

 
5,032 

 

Real estate construction

 
620 

 
551 

 

—

 
551 

 

—

 
485 

 

Retail real estate

 
11,181 

 
9,755 

 
350 

 
10,105 

 
150 

 
9,532 

 

Retail other

 
7 

 

—

 
7 

 
7 

 
7 

 
5 

 

Total Florida

 

$
20,325 

 

$
16,362 

 

$
1,631 

 

$
17,993 

 

$
527 

 

$
15,384 

 

Total

 

$
30,124 

 

$
21,289 

 

$
5,297 

 

$
26,586 

 

$
3,168 

 

$
28,668 

 

 

Schedule of activity on the allowance for loan losses

 

 

 

 

As of and for the Three Months Ended March 31, 2015

 

 

 

Commercial

 

Commercial
Real Estate

 

Real Estate
Construction

 

Retail Real
Estate

 

Retail Other

 

Total

 

 

 

(dollars in thousands)

 

Illinois/Indiana

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Beginning balance

 

$
8,869

 

$
16,434

 

$
2,590

 

$
10,745

 

$
304

 

$
38,942

 

Provision for loan loss

 
(198

)
564

 
(831

)
1,648

 
(10

)
1,173

 

Charged-off

 
(1

)
(708

)

—

 
(239

)
(7

)
(955

)

Recoveries

 
47

 
35

 
158

 
170

 
8

 
418

 

Ending Balance

 

$
8,717

 

$
16,325

 

$
1,917

 

$
12,324

 

$
295

 

$
39,578

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Florida

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Beginning balance

 

$
1,172

 

$
4,205

 

$
205

 

$
2,917

 

$
12

 

$
8,511

 

Provision for loan loss

 
(396

)
(226

)
(26

)
(8

)
(17

)
(673

)

Charged-off

 

—

 

—

 

—

 
(77

)

—

 
(77

)

Recoveries

 
35

 
209

 

—

 
51

 
18

 
313

 

Ending Balance

 

$
811

 

$
4,188

 

$
179

 

$
2,883

 

$
13

 

$
8,074

 

 

 

 

As of and for the Three Months Ended March 31, 2014

 

 

 

Commercial

 

Commercial
Real Estate

 

Real Estate
Construction

 

Retail Real
Estate

 

Retail Other

 

Total

 

 

 

(dollars in thousands)

 

Illinois/Indiana

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Beginning balance

 

$
8,452

 

$
16,379

 

$
2,540

 

$
6,862

 

$
216

 

$
34,449

 

Provision for loan loss

 
69

 
(617

)
(553

)
3,545

 
42

 
2,486

 

Charged-off

 
(674

)
(284

)

—

 
(1,275

)
(101

)
(2,334

)

Recoveries

 
70

 
20

 
474

 
60

 
56

 
680

 

Ending Balance

 

$
7,917

 

$
15,498

 

$
2,461

 

$
9,192

 

$
213

 

$
35,281

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Florida

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Beginning balance

 

$
1,926

 

$
5,733

 

$
1,168

 

$
4,287

 

$
4

 

$
13,118

 

Provision for loan loss

 
256

 
(275

)
(952

)
(509

)
(6

)
(1,486

)

Charged-off

 
(20

)

—

 

—

 
(20

)

—

 
(40

)

Recoveries

 
129

 
271

 
17

 
130

 
6

 
553

 

Ending Balance

 

$
2,291

 

$
5,729

 

$
233

 

$
3,888

 

$
4

 

$
12,145

 

 

Schedule of allowance for loan losses and recorded investments in loans by category and geography

 

 

 

 

As of March 31, 2015

 

 

 

Commercial

 

Commercial
Real Estate

 

Real Estate
Construction

 

Retail Real
Estate

 

Retail Other

 

Total

 

 

 

(dollars in thousands)

 

Illinois/Indiana

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Amount allocated to:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Loans individually evaluated for impairment

 

$
546 

 

$
1,297 

 

$
41 

 

$
25 

 

$

—

 

$
1,909 

 

Loans collectively evaluated for impairment

 
8,171 

 
15,028 

 
1,876 

 
12,299 

 
295 

 
37,669 

 

Ending Balance

 

$
8,717 

 

$
16,325 

 

$
1,917 

 

$
12,324 

 

$
295 

 

$
39,578 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Loans:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Loans individually evaluated for impairment

 

$
2,047 

 

$
4,053 

 

$
41 

 

$
3,087 

 

$
289 

 

$
9,517 

 

Loans collectively evaluated for impairment

 
571,279 

 
966,773 

 
76,656 

 
523,523 

 
15,734 

 
2,153,965 

 

PCI loans evaluated for impairment

 

—

 
579 

 
340 

 
357 

 
169 

 
1,445 

 

Ending Balance

 

$
573,326 

 

$
971,405 

 

$
77,037 

 

$
526,967 

 

$
16,192 

 

$
2,164,927 

 

Florida

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Amount allocated to:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Loans individually evaluated for impairment

 

$

—

 

$
357 

 

$

—

 

$

—

 

$
7 

 

$
364 

 

Loans collectively evaluated for impairment

 
811 

 
3,831 

 
179 

 
2,883 

 
6 

 
7,710 

 

Ending Balance

 

$
811 

 

$
4,188 

 

$
179 

 

$
2,883 

 

$
13 

 

$
8,074 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Loans:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Loans individually evaluated for impairment

 

$
950 

 

$
5,667 

 

$
537 

 

$
9,767 

 

$
7 

 

$
16,928 

 

Loans collectively evaluated for impairment

 
12,428 

 
160,345 

 
13,488 

 
97,476 

 
574 

 
284,311 

 

Ending Balance

 

$
13,378 

 

$
166,012 

 

$
14,025 

 

$
107,243 

 

$
581 

 

$
301,239 

 

 

 

 

As of December 31, 2014

 

 

 

Commercial

 

Commercial
Real Estate

 

Real Estate
Construction

 

Retail Real
Estate

 

Retail Other

 

Total

 

 

 

(dollars in thousands)

 

Illinois/Indiana

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Amount allocated to:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Loans individually evaluated for impairment

 

$
595 

 

$
1,975 

 

$
46 

 

$
25 

 

$

—

 

$
2,641 

 

Loans collectively evaluated for impairment

 
8,274 

 
14,459 

 
2,544 

 
10,720 

 
304 

 
36,301 

 

Ending Balance

 

$
8,869 

 

$
16,434 

 

$
2,590 

 

$
10,745 

 

$
304 

 

$
38,942 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Loans:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Loans individually evaluated for impairment

 

$
2,117 

 

$
3,994 

 

$
46 

 

$
2,428 

 

$
8 

 

$
8,593 

 

Loans collectively evaluated for impairment

 
582,904 

 
928,914 

 
89,058 

 
473,611 

 
9,682 

 
2,084,169 

 

Ending Balance

 

$
585,021 

 

$
932,908 

 

$
89,104 

 

$
476,039 

 

$
9,690 

 

$
2,092,762 

 

Florida

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Amount allocated to:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Loans individually evaluated for impairment

 

$

—

 

$
370 

 

$

—

 

$
150 

 

$
7 

 

$
527 

 

Loans collectively evaluated for impairment

 
1,172 

 
3,835 

 
205 

 
2,767 

 
5 

 
7,984 

 

Ending Balance

 

$
1,172 

 

$
4,205 

 

$
205 

 

$
2,917 

 

$
12 

 

$
8,511 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Loans:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Loans individually evaluated for impairment

 

$
1,642 

 

$
5,688 

 

$
551 

 

$
10,105 

 

$
7 

 

$
17,993 

 

Loans collectively evaluated for impairment

 
15,097 

 
165,555 

 
17,399 

 
95,929 

 
555 

 
294,535 

 

Ending Balance

 

$
16,739 

 

$
171,243 

 

$
17,950 

 

$
106,034 

 

$
562 

 

$
312,528