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Alerta a los inversores: Fraude de afinidades

 
 
 

Alerta a los inversores: Fraude de afinidades


La Office of Investor Education and Advocacy de la SEC emite esta Alerta a los inversores para ayudar a informar a los inversores acerca del fraude de afinidades, un tipo de estafa de inversión que victimiza a los integrantes de grupos identificables, tales como las comunidades religiosas o étnicas o los ancianos. 

¿Qué es el fraude de afinidades? 

El fraude de afinidades casi siempre implica una inversión falsa o una inversión donde el estafador miente sobre detalles importantes (tales como el riesgo de pérdida, los resultados previos de la inversión o los antecedentes del promotor del esquema). Muchos fraudes de afinidad son esquemas  Ponzi piramidales, donde el dinero entregado al promotor por los nuevos inversores se paga a los inversores anteriores para crear la ilusión de que tiene éxito la supuesta inversión. Esto engaña a los nuevos inversores para que inviertan en el esquema, y tranquiliza a los inversores existentes que creen que se encuentran seguras sus inversiones. En realidad, aun cuando haya realmente una inversión de verdad, la inversión comúnmente gana poco o nada. El estafador simplemente aprovecha el dinero de los nuevos inversores para el uso personal suyo, a menudo utilizando parte de él para cancelar inversores existentes que pueden estar dando señales de sospechar. Con el tiempo, cuando se termina el suministro de dinero de los inversores y los inversores actuales exigen pago, el esquema colapsa y los inversores descubren que ha desaparecido gran parte o la totalidad de su dinero. 

¿Cómo funciona el fraude de afinidades? 

Los estafadores que llevan a cabo estafas de afinidades frecuentemente son (o fingen ser) miembros del grupo al cual intenta estafar. El grupo podría ser religioso, como una denominación o iglesia en particular. Podría ser un grupo étnico o una comunidad de inmigrantes. Podría ser una minoría racial. Podría tratarse de miembros de una fuerza laboral en particular; incluso los miembros de las fuerzas armadas han sido objeto de estos fraudes. Los estafadores apuntan a cualquier grupo que crean poder convencer para les confíen los ahorros que los miembros del grupo han ganado con su arduo trabajo. 

El fraude de afinidades se basa en explotar la confianza y la amistad existente en los grupos de personas que tienen algo en común. Los estafadores utilizan varios métodos para lograr acceso al grupo. Una manera común es reclutar líderes respetados dentro del grupo para correr la voz acerca del esquema. Estos líderes pueden no darse cuenta de que la “inversión” es en realidad una estafa, y pueden convertirse ellos mismos en víctimas inadvertidas del fraude. 

Debido a la estructura cerrada de muchos grupos, puede ser difícil para los reguladores o funcionarios del orden público detectar una estafa de afinidades. Las víctimas a menudo no notifican a las autoridades ni procuran obtener remedio judicialmente. En cambio, tratan de resolver las cosas dentro del grupo. Este es el caso particularmente donde los estafadores han utilizado a líderes comunitarios o religiosos respetados para convencer a los demás de participar en la inversión.

Cómo evitar el fraude de afinidades

Aquí tiene algunos consejos para ayudarle a evitar ser víctima de una estafa o fraude de afinidades.

  • Aun cuando conozca a la persona que realiza la oferta de inversión, asegúrese de investigar los antecedentes de la persona, así como la inversión misma; sin importar que la persona que le presente la oportunidad de inversión parezca ser de fiar. Tenga presente que la persona que le mencione la inversión puede haber sido engañada y creer que la inversión es legítima en circunstancias que no lo es. 
  • Nunca haga una inversión basándose exclusivamente en la recomendación de un integrante de una organización o grupo al cual pertenezca. Esto es especialmente cierto si la recomendación se efectúa por Internet. Una oferta de inversión efectuada mediante un grupo de inversiones en Internet del cual usted sea miembro, o en un sistema de chat o tablero de anuncios adaptada a lo que a usted le interesa, puede ser fraude.
  • No caiga en inversiones que prometen ganancias espectaculares o rendimientos “garantizados”. De manera similar, tenga sumo cuidado con toda inversión que se presente como si no tuviera riesgos. Hay muy pocas inversiones sin riesgos. Las promesas de altas ganancias rápidas, con poco o nada de riesgo, son señales clásicas que advierten de fraude. 
  • Sea escéptico de toda oportunidad de inversión que no pueda recibir por escrito. Los estafadores a menudo evitan poner nada por escrito. Evite una inversión si se le dice que no hay tiempo para poner por escrito los detalles sobre la inversión. También debe tener sospechas si se le dice que mantenga la oportunidad de inversión secreta o confidencial. 
  • No se sienta presionado ni apremiado para comprar una inversión antes de haber tenido la ocasión de investigar la “oportunidad”. El solo hecho de que alguien que conozca gane dinero, o diga haber ganado dinero, no quiere decir que usted también vaya a ganar. Desconfíe especialmente de las inversiones ofrecidas como oportunidades “una vez en la vida”, particularmente cuando el vendedor basa la recomendación en información “privilegiada” o confidencial. 

Esquemas de fraudes de afinidades recientes

La Division of Enforcement de la SEC investiga regularmente y procesa judicialmente fraudes de afinidades que victimizan a una amplia gama de grupos. Aquí damos algunos ejemplos de ciertos casos recientes. 

SEC Halts Pyramid Scheme Targeting Dominican and Brazilian Immigrants

La SEC obtuvo una orden judicial para congelar millones de dólares relacionados con un esquema piramidal que se orientaba principalmente a inmigrantes de origen dominicano y brasileño, y también victimizaba a las comunidades de inmigrantes chinos, vietnamitas y haitianos. Se alegaba que los promotores del esquema piramidal prometían falsamente a los inversores rendimientos anuales del 200 por ciento o más a cambio de reclutar nuevos participantes y colocar publicidad inútil en sitios publicitarios gratis de Internet para una supuesta compañía de mercadeo multinivel que vendía servicios telefónicos basados en tecnología “voice over Internet” (VoIP). 

SEC Charges Operators of Pyramid Scheme Targeting Asian and Latino Communities

El organizador del esquema piramidal utilizó compañías que fingían ser compañías de mercadeo multi-nivel dedicadas a vender servicios de computación en la nube para recaudar más de $65 millones, principalmente de inversores en comunidades asiáticas y latinas en los EE. UU. y en el extranjero. Los acusados prometían falsamente a los inversores un rendimiento del 100 por ciento o más en 100 días.

SEC Charges Boiler Room Operators for Football-Related Investment Scam Targeting Seniors

Los estafadores usaban tácticas de venta de alta presión para atraer ancianos y otros inversores, diciéndoles falsamente que su dinero sería invertido en una compañía que estaba desarrollando tecnología innovadora para la Liga Nacional de Fútbol Americano con el fin de usarla en el Súper Tazón y prometiéndoles engañosamente rendimientos garantizados de inversión. Los operadores de trastienda se apropiaron de casi todos los fondos de los inversores para su uso personal y para pagar a agentes de ventas que habían contratado para ofertar a los inversores.

SEC Charges Ponzi Scheme Promoter Targeting Primarily African-American Churchgoers

El promotor de un esquema Ponzi vendió pagarés con supuestas tasas anuales de interés del 12% al 20%, diciendo a los inversores principalmente afroamericanos que los fondos serían utilizados para comprar y apoyar pequeñas empresas como lavanderías, bares de jugos o gasolineras. El promotor también vendía “máquinas de sorteos” que decía eran capaces de generar al inversor rendimientos de hasta 300% o más en el primer año. 

SEC Charges Company and its Owners with Conducting and Offering Fraud Targeting Christian Investors 

Los promotores del esquema Ponzi recaudaron casi $6 millones de casi 80 inversores evangélicos cristianos a través de ofertas fraudulentas, no registradas de acciones y pagarés de corto plazo y alto rendimiento emitidos por su compañía, la cual era comercializada como proveedora de servicios de video "voice-over-internet-protocol" en todo el mundo. 

SEC Shuts Down Ponzi Scheme Targeting Persian-Jewish Community in Los Angeles

La SEC obtuvo una orden judicial de emergencia para detener un esquema Ponzi de $7.5 millones que victimizaba a los miembros de la comunidad persa-judía en Los Ángeles. La acusación de la SEC alegaba que el promotor, siendo él mismo integrante de la comunidad persa-judía en Los Ángeles, recaudó fondos de 11 inversores y utilizó casi $1.6 millones de fondos de inversores para comprar joyas, autos de lujo y entradas VIP a eventos deportivos. Atraía a los inversores con promesas de rendimientos exorbitantes en supuestas acciones de compañías conocidas antes de su oferta inicial al público (OPI). 

SEC Charges South Florida Man in Investment Fraud Scheme

El estafador recaudó casi $11 millones promoviendo rendimientos de casi un 26%. Comúnmente se reunía con los inversores potenciales en restaurantes caros en la zona de Fort Lauderdale donde realizaba sus ofertas. Por lo general, sus clientes llegaban a él por recomendaciones entre amigos y parientes. Un número considerable de las víctimas de este esquema eran miembros de la comunidad gay en Wilton Manors, Florida.

SEC Charges Real Estate Developer in Miami Affinity Fraud

El desarrollador con sede en Miami efectuó un fraude de afinidades y un esquema Ponzi implicando inversiones inmobiliarias que recaudaron $135 millones de más de 400 inversores, principalmente de la comunidad de exiliados cubanos en el Sur de Florida. Entre otras cosas, el desarrollador pagó a los inversores existentes con los fondos de nuevos inversores y asignó la misma propiedad en garantía colateral a numerosos inversores. 

¿Qué hacer si sospecha fraude de afinidades?

Si cree tener conocimiento de un posible fraude de afinidades – o puede haber perdido dinero en un fraude de afinidades – póngase en contacto con la SEC a través del SEC Complaint Center, http://www.sec.gov/complaint/select.shtml. También puede contactar al administrador de valores de su estado. Encontrará enlaces y direcciones para contactar al regulador estatal correspondiente visitando el sitio web de la North American Securities Administrators Association.

Información adicional 

Para obtener información adicional sobre esquemas fraudulentos de inversiones que implican fraude de afinidades, revise nuestras Alertas a los inversores: Beware of Pyramid Schemes Posing as Multi-Level Marketing Programs, Investment Scams Exploit Immigrant Investor Program y Social Media and Investing - Avoiding Fraud. Para recibir información educativa adicional sobre fraude de afinidades, vea nuestra publicación “Stopping Affinity Fraud in Your Community” disponible aquí en Investor.gov, el sitio web de la SEC para inversores individuales. Para obtener información general sobre inversiones, incluso cómo poder ayudar a evitar fraudes, visite Investor.gov o la página inicial de la Office of Investor Education and Advocacy en SEC. gov. También puede seguirnos en Twitter @SEC_Investor_Ed. Por último, si desea hablar directamente con uno de nuestros empleados sobre este u otros problemas de inversiones, póngase en contacto con nosotros llamando a la línea gratis (800) 732-0330.


La Office of Investor Education and Advocacy ha suministrado esta información como un servicio a los inversores.  No es una interpretación legal ni una enunciación de la política de la SEC.  Si tiene preguntas con respecto al significado o a la aplicación de una ley o de una norma en particular, le sugerimos que consulte con un abogado especializado en leyes de valores.

Last modified: July 29, 2014